2021对公外汇业务准入资质开放式测试（一、二合集）判断题1-100

2021对公外汇业务准入资质开放式测试（一、二合集）判断题1-100

01.金融机构为关注客户办理投资收益支出业务时，应按照资本项目信息系统存量信息模块查询外放股东享有的净利润、分配外放股东的利润金额合计以及汇往外放股东的利润金额合计等数据，判断该笔支出是否正常更高标准提供相关证明材料。对

02.金融机构在为客户办理继承财产转移购付汇业务时，应当审核被继承人生前户籍所在地外汇局核准件，当继承人从不同被继承人处继承财产，提交其中一个被继承人生前户籍所在地外汇局的核准件。对

03.出口贸易融资业务项下资金，在金融机构放款时无需进入企业待核查账户；企业实际收回出口货款时，需先进入企业待核查账户。错

04.汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看做是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。对

05.开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以集中成员公司全部外债也可以集中部分外债。对

06.一份《货物贸易外汇业务登记表》可在多家金融机构使用，可分次使用，可签注多笔付汇信息。错

07.金融机构可凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》，为B类企业进出口业务，办理付汇或开证手续。错

08.金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的名录状态与分类状态。对

09.境内银行为境外机构开立外汇账户,应当审核境外机构在境外

合法注册成立的证明文件等开户资料。证明文件等开户资料为非

中文的还应同时提供对应的中文翻译。除国家外汇管理局另有规

定外,不需经国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)批准。

对

10.边贸企业和个人与境外贸易机构开展边境贸易经营活动,可以

使用易货的方式结算。对【可以使用人民币、毗邻国家货币或者

可自由兑换货币计价结算，也可以使用易货的方式结算】

3.除国家外汇管理局另有规定外,海关特殊监管区域区内机构外

汇收支按照境内海关特殊监管区域外的外汇管理规定办理。对

4.境内银行应严格控制账户信息、账户内结售汇信息、银行自身

资本项目业务数据和部分银行资本项目代客业务数据等通过接

口方式或资本项目信息系统报送的数据错误率。对

5.银行因接受境外借款人、境外分支机构或代理行还款从境外调

入的人民币资金不得超过已备案的贷款合同项下的本金利息之

和。错【本金与合理收入总和】

6.未经外汇局批准,境内中资企业和中、外资银行借用的外债资

金可以结汇。错

7.国家对经常性国际支付和转移不予限制,实行国际收支统计申

报制度。对

8.国际收支申报中基础信息中的组织机构代码若发生变化,银行

可在基础信息中直接修改。错【银行应当删除原来的基础信息，

写清删除原因后，重新生成新的申报号码，重新报送基础信

息】

9.外汇局作出责令暂停或者停止经营结售汇业务决定前,应当告

知当事人有要求举行听证的权利。对

10.货币代码采用 3 位字母编码法编制,字母要求必须大写。对

11.受理出口托收业务后,我行应根据国际惯例审核托收单据。委

托人提交单据的种类、份数应与委托书上列明的种类、份数相符,

如有不符,应联系委托人进行修改或更换。对

12.受理出口托收业务时,各行应严格按照有关规定审查委托人

的业务资格、办理业务合规性等事项,并审核委托人提供的客户

交单委托书中的相关要素。对

13.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付款日

后 10 个工作日,且融资期限不超过 1 年。错【7 个工作日】

14.贷款展期,期限累计计算,累计期限达到新的利率期限档次时,

自展期之日起,贷款利息按新的期限档次计息。对【累计期限达

到新的利率期限档次时，自展期之日起，按展期日挂牌的同档

次贷款利率计息；达不到新的期限档次时，按展期日的原档次

贷款利率计息。】

15.福费廷业务占用我行为客户核定的授信额度,并且受客户信

用等级限制。错【福费廷业务可不占用本行为客户核定的最高授

信额度,且不受客户信用等级限制】

16.凡依法可以使用人民币结算的跨境交易,企业都可以使用外

币结算。错【凡是依法可以使用外汇结算的跨境交易,企业都可

使用人民币结算】

17.跨国企业集团是指以资本为联结带,由境内外母公司、子公司、

参股公司及其他成员企业共同组成的企业联合体。包括母公司及

其控股 51%以上的子公司,母公司、控股 51%以上的子公司单独或

者共同持股 30%以上的公司,或者持股不足 30%但处于最大股东

地位的公司。错【跨国企业集团是指以资本为联结纽带，由境内

外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业共同组成的企业联

合体。包括母公司及其控股 51%以上的子公司；母公司、控股 51%

以上的子公司单独或者共同持股 20%以上的公司，或者持股不足

20%但处于最大股东地位的公司。】

18.对于外汇市场交易者而言,企业进行外汇套保的目的不是博

取风险收益,而是为了锁定风险,控制成本。对

19.美元指数( Usdollarindex,USDX)显示的是美元的综合值,综

合反映美元总体表现强弱的指标,是国际外汇市场最重要的指数,

被市场参与者密切注视。对

20.买入看跌期权无法规避市场下跌风险。错？

21.会计结算部门在办理出口买方信贷业务时,使用“中长期贷款

——出口买方信货”科目进行核算。对

22.为促进贸易投资便利化,跨国公司的财务公司可以作为主办

企业参与跨国公司跨境资金集中运营。对

23.外汇大额活期对公存款可按双方协商确定的存款利率计付利

息。采用变动利率的,当日账户余额符合大额外汇存款标准的,

按约定利率计息;低于大额外汇存款标准的,按我行挂牌活期存

款利率计息。对

25.各行根据实际情况及时更新全球特别控制名单数据库,并通

过正式公文及时更新敏感国家和地区。错【总行】

26.外汇保证金资金不能现钞存入、不得质押。对

27.境内机构通过境外账户收入的出口货款与支付的进口货款不

纳入贸易外汇收支管理范围。错【纳入】

28.企业 A 需办理一笔服务贸易对外支付,合同总金额为 20 万美

元,服务贸易对外支付税务备案表备案金额为 20 万美元,企业 A

与收款人协商按照合同进度分期付款,本次申请付汇金额 10 万

美元,银行给予办理。对

29.若原登记的境外募集资金使用计划和用途发生变更,无需办

理境外上市登记变更。错

30.境内企业向境外放款额度,最长放款期限为 2 年。对

31.外债账户不可以异地开立,如因特殊经营需要,非银行债务人

需在所属分局辖区以外选择开户银行,应当经注册地外汇局核准。

()对

32.合作办理远期结售汇应由具备资格的银行向外汇局提出申请。

错【合作银行申请】

33.已经申报的涉外收入或支出的错汇款,经办银行应当删除该

笔错汇款项的申报数据,并在系统中说明删除原因。对

34.疫情防控确有需要的,企业借用外债限额等可取消,并可通过

“国家外汇管理局政务服务网上办理系统(http/ /zwfw. Safe.

gov.cn/ asone)线上申请外债登记,便利企业开展跨境融资。对

35.业务管理员和业务操作员无需定期更换密码。错

36.对出口跟单托收项下远期付款交单( D/PUSANCE)业务,我行

允许代收行在付款人提交书面付款承诺后先行放单。错【付款人

全额付款后放单】

37.企业办理货物贸易外汇收支业务时,可以向经办银行提交纸

质单证,不可以提交电子单证。错

38.我行非融资非买断型出口双保理项下,无需占用客户授信和

进口保理商授信。对

39.国际市场利率时效为T-1工作日,即当日主机使用前1个工作

日的报价利率,报价币种节假日、报价地区节假日、中国节假日

均为非工作日。对？

40.办理跨境担保相关信贷业务,担保币种应与所对应信贷业务

的币种相同。如确需币种不一致的,应好汇率避险安排,防范汇率

风险。对

41.银行为客户办理跨境融资业务,应遵循以下原则:展业三原则、

促进贸易、投资自由化和便利化原则、服务实体经济原则。对

42.持有台湾居民身份证的个人办理经常项下汇款,汇款最高限

额为每人每天 8 万元人民币,汇入的未提用的人民币余额可以汇

回台湾。对

43.结售汇远期交易全额交割及差额交割均可展期。对

44.人民币外汇掉期交易指我行与客户签订人民币外汇掉期合约，

同时约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同、交割汇

率不同的人民币对同一外汇的买卖交易，并在两笔交易的交割日

按照掉期合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

对

45.贵金属远期客户可以选择不同的期限与交易量进行交易。对

46.跨国公司跨境资金集中运营业务中,主办企业可以自身为实

际放款人进行境外放款,也可以成员企业为实际放款人代理其进

行境外放款。境外放款资金的融出和收回应通过主办企业的国内

资金主账户进行。对

47.高于总行定价标准的外汇对公存款需通过总行利率审批系统

审批。对

48.外币案款资金是政法机构外汇存款的主要来源。对？

49.SSLi 即“行业制裁识别名单”,主要为 OFAC 根据第 13662 号

美国总统行政令针对伊朗经济部门的个人和实体的识别名单。错

【针对俄罗斯】

50.同名外汇备付金账户之间可划转外汇资金。对

51.银行履行展业原则,应根据客户分类情况、货物贸易外汇管理

等级分类情况及贸易方式等;遵循单内一致、单证一致、单单一

致及表面相符的原则。对

52.境内银行作为结算代理人代理境外机构投资者投资境内金融

市场,无需向人民币跨境收付信息管理系统报送境外机构投资者

开立的人民币专用存款账户信息。错

53.境外投资者受让境内不良资产,需自行或委托境内代理入到

主要资产所在地外汇局或其境内代理人所在地外汇局办理境外

投资者受让境内不良资产登记手续。对

54.某中外合资金融租赁有限公司向支行申请办理资本系统 FDI

义务登记，支行需在“主体档案—境内非银行金融机构”栏位新

建主体档案。对

55.保险机构通过内保外贷业务融入资金仅用于特殊目的的公司

投资项目，且符合中国保监会、国家外汇局关于保险资金境外运

用的相关政策。对

56.根据《银行自身外债数据并行报送要求》，数据报送并行期

为 2014 年 10 月 10 日至 2015 年 1 月 9 日。对

57.汇出汇款业务系指银行应汇款人的要求将外汇资金汇给收款

人的一种结算方式，包括境内对国外或港、澳、台地区的外汇汇

款；境内对保税区、出口加工区等特殊经济区域的外汇汇款；保

税区、出口加工区等特殊经济区域对境外的外汇汇款及对境内特

殊经济区域外的外汇划转；保税区、出口加工区等特殊经济区域

之间的外汇划转；深加工结转贸易项下、离岸银行业务项下的外

汇划转。对

58.托收行未指定付款方式为 D/P 或 D/A，但付款人明确表示接

受单据，应按 D/P 方式办理。对

59.根据我行规定，对已办理了打包贷款的信用证项下出口押汇

或贴现业务，押汇或贴现款必须首先归还打包贷款。对

60.一级分行、直属分行可根据部门职能、人员变动,经有权人签

字后向总行申请维护本机构全球信贷与代理投资管理

投资银行业务授权，实行授权经营。超过其权限范围的，应报总

行立项。错【重组并购顾问业务】

68.主办企业应在跨国公司备案通知书后两年内开立国内资金主

账户,并实际办理跨境资金集中运营相关业务。错【一年】

69.外汇对公存款按金额划分为大额存款与小额存款,并实行不

同的利率定价管理。大额外汇存款是指单笔金额大于等值 300

万美元(含)的外汇存款;小额外汇存款是指单笔金额小于等值

300 万美元的外汇存款。总行可根据业务开展需要调整大小额标

准。对

70.根据银银合作管理办法的规定,综合评价为 ABCDE 各类客户

均可建立代理行关系。对？

71.制裁是指国际织、一国或多国政府为打击洗铁、恐怖及恐怖

融资、毒、大规模杀仿性武器扩散,或为其他政治、外交目的,

对特定国家、实体和个人所采取的贸易禁止、经济和金融限制等

强制性、惩罚性措施。对

72.境内机构办理经常项目项下外币现钞收付时,经办银行应当

审核可证明外币现钞交易必要性以及证明交易真实、合法的相关

单证。相关单证无法证明交易真实合法或与办理的外币现钞交易

不一致的,经办银行应不予受理。对

73.境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围是:境

外非政府组织总部拔付的捐赠项目外汇资金及其在境内的合法

支出。对

74.对干符我行准入条件且经我行适合度评估具备衍生产品交易

风险承受能力的客户,在我行首次开展衍生产品交易业务前,客

户须与营业机构签署格式化条款的代客风险管理协议。对

75.在合规与审慎经营评估中,同一违规问题不重复录入扣分。对

76.境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人

民币收付款暂不申报。对

77.金融机构不得超出国家外汇管理局批准的业务范围从事金融

业务活动。对

78.《特殊机构代码申领表》和《特殊机构代码申领协办单》的

留存期限为 12 个月。错【24 个月】

79.业务审核不符合国家外汇管理及我行管理办法相关规定的,

应临时冻结资金,并及时反馈企业客户知晓。对

80.如发现业务存在异常,应要求企业客户进一步提供相关交易

单证,做好业务真实性和合规性审核。对

81.我行可为“走出去”企业以境外承包工程应收款为第一还款

来源办理境外承包工程项下出口保理和出口发票融资业务。对

82.调增保理额度和办理出口双保理业务的展期,须按照贸易融

资业务的审查审批流程进行重新审查。对

83.对非我行出资业务国内信用证福费廷业务,承诺付款行须已

在我行核定授信且额度充足,信用等级须为 A+级(含)以上。

对？

84.利率较高的货币在远期市场上表现为贴水。对

85.由分行集中管理各自结售汇业务敞口,并负责对外平盘。错

86.在标的商品下跌时,期权买方无权决定是否行权。错

87.在确保赔付条款没有损害我行利益的前提下,对中国出口信

用保险公司提供 100%赔付的出口买方信货业务仍受总行营业部

和各一级分直属分行单笔审批权限的限制。错【不受】

88.经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务不属于跨境资金

集中运营业务的业务范围。错

89.NRA 外币账户的资金余额需缴存存款准备金。对

90.授信审批部负责签署中资参与者境内外币支付系统外币结算

账户协议、授信尽职调查,初步定授信方案。错【机构业务部签

署协议】

91.B 类企业在贸易退汇同时发生货物退运的,金融机构无需在

办理相应贸易退汇的付汇或待核查账户结汇或划出手续时,实施

电子数据核查。错

92.境内机构的贸易外汇收支应当具有真实、合规的交易背景,

与货物进出口一致。对

93.根据现行《关于规范房产市场外资准入和管理的意见>(建住

房[2006]171 号),在境内没有设立分支、代表机构的境外机构,

不得购买境内商品房。对

94.在境外债务人偿清因担保人履约而对境内担保人承担的债务

之前,担保人可自行与其他银行签订新的内保外贷合同。错

95.根据《国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市

场有关管理政策的通知》,境内金融机构经国家外汇管理局批准

取得即期结售汇业务资格和相关金融监管部门批准取得衍生产

品交易业务资格后,在满足银行间外汇市场相关业务技术规范条

件下,可以成为银行间外市场会员,相应开展人民币对外汇即期

和衍行生产品交易,国家外汇管理局不实施银行间外汇市场事前

入市资格许可。对

96.对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款,国别项

应申报为境内非居民的常驻国家或地区。对

97.以虚假、无效的交易单证向经营结汇、售汇业务的金融机构

骗购外汇行为属于逃汇行为。错【非法套汇】

98.不符合条件的客户办理出口发票融资业务,若要求自行寄单,

必须在落实有效措施确保收汇至我行账户的情况下,经一级(直

属)分行审批同意后方可办理。对

99.外汇利率管理包括外汇利率定价管理及外汇银行账簿利率风

险管理。对

100.人民币内保外贷,是指为满足客户真实、合法的融资需求,

由我行境内分行作为担保人,开出币种为人民币、境外银行为受

益人的融资性保函(含备用信用证),境外银行据以向客户(被担

保人、借款人)提供融资的业务。对