2021年个人外汇资格准入参考答案（新）判断题

2021年个人外汇资格准入参考答案（新）判断题

一：判断题

1、对于境内个人和境外个人开立的联名账户，按境外个人外汇储蓄账户进行管。

答案：错

2、通过外国投资者投资专用账户办理境内资金划转，可以直接办理。

答案：错

3、银行对个人外汇储蓄账户实行实名制管理。 

答案：对

4、为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人和代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件。

答案：对

5、居留许可证是外交人员身份证件。

答案：错

6、外国投资者投资专用账户为境外个人或境内个人开立，用于保留需要在境内从事直接投资或从事与直接投资相关的活动而从境外汇入的项目投资资金。   

答案：错

7、外汇结算账户开立、使用和关闭按机构账户进行管理。

答案：对

8、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金不能划转。

答案：错

9、本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划转后可以结汇。

答案：错

10、经常项目项下零星、小额的跨境电商贸易，可以凭有效身份证件在个人年度便利化额度内通过个人外汇储蓄账户收结汇。   

答案：对

11、个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。   

答案：对

12、银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别。  

答案：对

13、个人凭本人有效身份证件可直接在银行开立外汇结算账户。

答案：错

14、办理资本项下交易，经工商管理部门核准后，个人可开立资本项目账户。   

答案：错

15、个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可开立外汇结算账户。  

答案：对

16、居住在中国境内16岁（含）以上的中国公民，有效证件为本人居民身份证。  

答案：对

17、街道办事处出具的亲属关系证明不是有效的直系亲属关系证明。

答案：错

18、银行在办理客户身份确认过程中，可要求客户提供辅助身份证明材料。   

答案：对

19、外交人员有效身份证件包括：外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证、使馆人员身份证。  

答案：错

20、个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项下经营性外汇收支的账户。  

答案：对

21、居住在中国境内16岁（含）以上的中国公民，可审核其户口簿。

答案：错

22、现役军人、人民武装警察，审核本人居民身份证。  

答案：对

23、原则上居住在中国境内16岁以下的中国公民可本人办理外汇业务，审核其身份证或户口簿。  

答案：对

24、台湾居民可审核其台湾护照。

答案：错

25、香港、澳门特别行政区居民，审核港澳居民来往内地通行证。

答案：对

26、居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人护照。  

答案：错

27、个人外汇储蓄账户是指用于个人非经营性外汇收支的账户。

答案：对

28、个人外汇储蓄账户的收支范围包括不同主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

答案：错

29、个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。   

答案：对

30、个人外汇结算账户的收支范围为经常项目下货物贸易收支。

答案：错

31、投资并购专用账户只能为境外个人开立。   

答案：错

32、境内个人及因经济利益关系在中国境内习惯性居住的境外个人可按有关规定在我行开立特殊目的的公司专用账户。  

答案：对

33、外国投资者投资专用账户只能为境外个人开立，办理时凭有效身份证件即可。

答案：错

34、特殊目的公司专用账户开立时需凭所在当地外汇管理局开立的核准件。   

答案：对

35、个人存外币现钞日累计5000美元以下(含),可凭本人有效身份证件直接办理。   

答案：对

36、个人存外币现钞，无论金额多少，均可凭有效身份证件直接办理。  

答案：错

37、个人存外币现钞，日累计1万美元以下（含），可凭有效身份证件直接办理。  

答案：错

38、个人存外币现钞日累计5000美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。  

答案：对

39、个人存外币现钞日累计5000美元以下（含），除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。   

答案：错

40、个人提取外币现钞日累计10000美元以下（含），可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

41、个人提取外币现钞，无论金额多少，均可凭本人有效身份证件直接办理。   

答案：错

42、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：错

43、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。 

答案：对

44、个人提取外币现钞日累计1万美元以下（含），除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：错

45、携带外币现钞出境，无论金额多少，都需向银行申领《携带外币出境许可证》。  

答案：错

46、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），需向银行申领《携带外币出境许可证》。 

答案：对

47、携带外币现钞出境金额在5000美元以下的，需向银行申领《携带外币出境许可证》。  

答案：错

48、携带外币现钞出境金额在1万美元以上的，应向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

49、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），无需向银行向银行申领《携带外币出境许可证》。  

答案：错

50、无论境外个人还是境内个人，将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元（含）。  

答案：错

51、境内个人参与境外上市公司股权激励计划，资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。

答案：错

52、对于列入“关注名单”管理的客户，银行不得为其办理结售汇业务。  

答案：错

53、目前，居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。   

答案：对

54、境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的，均需由本人直系亲属代办。

答案：错

55、境内个人瞻家款结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。  

答案：对

56、境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。  

答案：错

57、持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客户凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。

答案：对

58、2017年起，境内个人通过柜台渠道和电子银行渠道办理购汇业务时，均须及时、准确、完整填写《个人购汇申请书》。   

答案：对

59、持有《外国人永久居留证》的外籍人员与其他境外个人均不享有5万美元年度售汇限额。   

答案：错

60、兑换特许业务经营机构需连接国家外汇管理局个人外汇业务系统后方可办理相关业务。   

答案：对

61、兑换特许业务经营机构通过固定营业场所柜台和电子渠道办理的个人兑换业务不纳入个人结售汇年度便利化额度管理。   

答案：错

62、兑换特许业务经营机构应严格遵守反洗钱法规，并在《兑换许可证》载明的范围内开展经营活动，不得将兑换特许业务外包。

答案：对

63、境内非金融机构及其分支机构申请兑换特许业务，因提供不实材料未获批准的，自收到不予批准决定之日起2年内不得再次申请

答案：错

64、在筹备期截止后未达到开办条件的兑换特许业务经营机构，自筹备期届满之日起1年内不得再次申请  

答案：对

65、兑换特许业务经营机构业务经营资格被撤销的，自撤销之日起2年内不得再次申请  

答案：错

66、兑换特许机构通过固定营业场所柜台和电子渠道办理的个人兑换业务，兑入与兑出上限均为每人每天等值5000美元

答案：对

67、兑换特许机构应严格遵守反洗钱法规，并在《兑换许可证》载明的范围内开展经营活动，可以将兑换特许业务外包  

答案：错

68、为境外个人办理未用完人民币兑回时，当日累计金额在等值1000（含）美元以下，可审核身份证件后直接办理；金额在等值1000至5000（含）美元时，还应审核本机构或同一法人其他兑换特许机构为其出具的兑换水单原件，并在水单上注明兑回金额，纸质水单留存复印件。境外个人办理原兑入再兑回的有效期为自原兑换日起24个月。 

答案：对

69、同一客户在同一地区只能开立一个理财交易账户。  

答案：对

70、无论客户理财交易账户内的个人理财产品份额是否为零，均可办理销户业务。

答案：错

71、个人理财交易账户销户可由直系亲属代理办理。

答案：错

72、如客户在发行期内多次认购理财产品，在发行确认后将按照客户的累计认购金额确认。   

答案：对

73、如果客户风险等级低于产品风险等级，系统控制不允许客户购买该理财产品。

答案：对

74、个人客户理财产品撤单按照交易时间不同可分为个人理财产品预约购买撤销和个人理财产品撤单。  

答案：对

75、个人理财产品赎回包括客户违约终止赎回、产品到期终止和银行提前终止。

答案：对

76、个人理财产品到期终止需要客户到银行网点办理。  

答案：错

77、外籍客户购买我行个人理财产品需进行身份信息验证。   

答案：对

78、外籍客户购买我行个人理财产品身份信息验证渠道仅限柜面。

答案：错

79、使用中国护照开户的必须持有境外永久居留证。

答案：对

80、银行在办理客户身份确认过程中，在审核身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明资料。  

答案：对

81、个人外汇账户按交易主体分为境内个人和境外个人。  

答案：错

82、个人外汇账户按交易主体分为经常项目和资本项目。  

答案：错

83、个人外汇账户按交易性质分为境内个人和境外个人。  

答案：错

84、个人外汇账户按交易性质分为经常项目和资本项目。  

答案：对

85、居住在中国境内16岁（含）以上的中国居民，办理外汇业务，审核本人居民身份证或户口簿。  

答案：错

86、原则上16岁以下中国公民应有监护人代理办理外汇业务。 

答案：对

87、现役军人，人民武装警察可凭其军人身份证办理个人外汇业务。

答案：错

88、居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人居民身份证和护照。

答案：错

89、经常项目账户可以分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户、个人外汇投资账户。  

答案：错

90、资本项目账户可以分为投资并购专用账户、特殊目的公司专用账户、外国投资者投资专用账户。

答案：对

91、个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项下经营性外汇收支的账户。  

答案：对

92、经常项目指国际收支中涉及货物、收益及经常转移的交易项目等。  

答案：错

93、设有身份证的小孩，不可以凭有身份证号码的户口薄办理结售汇。  

答案：错

94、原则上居住在中国境内18岁以下的中国公民应由监护人代理办理外汇业务。  

答案：错

95、资本项目指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、衍生产品及贷款等。  

答案：错

96、为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件。

答案：对

97、外交人员身份证件包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件。  

答案：对

98、个人外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。   

答案：对

99、资本项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。  

答案：错

100、居住在中国境内16岁以下的中国公民应由监护人代理办理外汇业务，审核监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿。

答案：对

101、客户直接从解付外币票据的资金中提取现金或者从汇入款中直接解付现金视同从存款账户取现，需按取款限额的相关规定办理。

答案：对

102、个人外币定期存款是指个人以非人民币（包括：美元、港币、日元、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、韩元等9 个原币种）一次存入，约定存期，到期或未到期支取本息的一种储蓄存款业务。

答案：错

103、个人外币通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，仍按通知存款处理，从原开户日计算存期；留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。

答案：错

104、现役军人、人民武装警察，审核本人居民身份证。尚未领取居民身份证的，还应审核军人身份证或武装警察身份证。

答案：错

105、我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件。

答案：对

106、个人外币结算账户指用于个人非经营性外汇收支的账户，个人外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。  

答案：错

107、外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时，可凭《中华人民共和国外交部外交身份证》和永久居留证办理，交易金额不受上述限额的控制。   

答案：错

108、我行可为客户本人或其直系亲属开立携带外汇出境许可证。可为我行外币储蓄存款客户的存款资金开立携带外汇出境许可证。  

答案：对

109、个人外汇活期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币20元的等值外汇。

答案：对

110、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币50元的等值外币。

答案：对

111、个人外汇活期存款按每年6月30日挂牌活期利率结息一次。利息并入本金起息，未到结息日销户，利息算到销户前一天止。计息时同时按照相关规定征收利息税。   

答案：对

112、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币50元的等值外币。

答案：对

113、个人外汇定期储蓄期分为一个月、三个月、六个月、一年、二年；到期或销户时计算并支付利息，利息算到销户前一天止；计息时同时按照相关规定征收利息税。  

答案：对

114、办理个人外币七天通知存款的起存金额为不低于5万元人民币的等值外币。  

答案：对

115、个人外币七天通知存款存入时，存款凭证上不注明存期和利率，支取时根据不同情况按通知存款或活期存款利率计息。 

答案：对

116、个人外汇活期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币50元的等值外汇。

答案：错

117、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币20元的等值外币。

答案：错

118、办理个人七天通知存款的起存金额为不低于1万元人民币的等值外币。 

答案：错

119、七天个人外币通知存款如实际存期不足七天的，则支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。  

答案：对

120、七天个人外币通知存款如未提前七天通知而支取的，则支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。

答案：对

121、七天个人外币通知存款如已办理通知手续而提前支取或逾期支取，则支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。  

答案：对

122、七天个人外币通知存款如已办理通知手续而取消通知的，通知期限内不计息。  

答案：对

123、个人七天外币通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，仍按通知存款处理，从原开户日计算存期。  

答案：对

124、个人外币通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。

答案：对

125、个人美元结构性存款购买起点金额为2000美元。  

答案：对

126、个人美元结构性存款购买起点金额为5000美元。  

答案：错

127、个人美元结构性存款对产品的本金和按照产品说明书说明的最低收益提供保证承诺。

答案：对

128、个人美元结构性存款对产品的本金和按照产品说明书说明的最低收益不提供保证承诺。 

答案：错

129、个人美元结构性存款风险评级为PR1，适合保守型以上客户购买。

答案：对

130、个人美元结构性存款设置投资冷静期。投资冷静期内，支持撤销产品购买申请，

答案：对

131、个人美元结构性存款产品存续期内不接受投资者提前赎回。  

答案：对

132、个人美元结构性存款可于柜面、网银、手机银行及自助终端渠道进行购买。  

答案：对

133、个人美元结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益的产品。   

答案：对

134、外汇大额存款指等值300万美元以上的存款。  

答案：对

135、个人美元结构性存款募集期支持认购撤单。  

答案：对

136、个人美元结构性存款募集期不支持认购撤单。  

答案：错

137、个人存外币现钞日累计5000美元以下(含),可凭本人有效身份证件直接办理。 

答案：对

138、个人存外币现钞，无论金额多少，均可凭有效身份证件直接办理。

答案：错

139、个人存外币现钞，日累计1万美元以下（含），可凭有效身份证件直接办理。

答案：错

140、个人存外币现钞日累计5000美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。  

答案：对

141、个人存外币现钞日累计5000美元以下（含），除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。   

答案：错

142、个人提取外币现钞日累计10000美元以下（含），可凭本人有效身份证件直接办理。  

答案：对

143、个人提取外币现钞，无论金额多少，均可凭本人有效身份证件直接办理。 

答案：错

144、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，可凭本人有效身份证件直接办理。  

答案：错

145、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：对

146、个人提取外币现钞日累计1万美元以下（含），除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：错

147、携带外币现钞出境，无论金额多少，都需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

148、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），需向银行申领《携带外币出境许可证》。   

答案：对

149、携带外币现钞出境金额在5000美元以下的，需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

150、携带外币现钞出境金额在1万美元以上的，应向银行申领《携带外币出境许可证》。  

答案：错

151、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），无需向银行向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

152、对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，可有条件办理。

答案：错

153、个人结售汇的年度总额可跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度转入下一年度使用。

答案：错

154、结售汇年度总额中的“每年”指的是一个公历自然年，即1 月1 日至12 月31 日。

答案：对

155、个人年度总额内办理结汇，如需委托他人办理，银行应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。

答案：错

156、境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元。

答案：错

157、持有《外国人永久居留身份证》的个人仍应纳入购汇、结汇、存取现钞等有关限额管理。 

答案：对

158、境外个人原兑换未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过500 美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

答案：对

159、个人所购外汇如暂时不用，可以存入本人储蓄账户。

答案：对

160、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起10个工作日内向当地外汇局进行报告。   

答案：错

161、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的小额结汇无需纳入国家外汇管理局的个人外汇业务监测系统管理。

答案：对

162、客户向营业机构申请开立个人理财交易账户时，须向经办柜员提供本人有效身份证件和借记卡，特殊情况下可提供授权书代为办理。

答案：错

163、同一客户在同一地区能开立不只一个外币理财账户。

答案：错

164、当客户的理财交易账户内的个人理财产品份额为零时，才可以办理个人理财账户销户。 

答案：对

165、客户向营业机构申请理财交易账户销户时，向经办柜员提供借记卡、本人有效身份证件后可直接办理。 

答案：错

166、购买个人外币理财时，如果客户之前没有开立过理财交易账户，购买理财时将实时自动开通。  

答案：错

167、如果客户风险等级低于产品风险等级，系统控制不允许客户购买该理财产品。  

答案：对

168、客户只能在银行规定接受违约终止业务的申请期间办理个人理财产品违约终止赎回，客户提出违约终止申请需缴纳0.2%手续费。   

答案：错

169、在银行公布的理财产品提前终止日，系统将自动终止客户理财产品，将客户的理财本金及当期收益于提前终止权行使日之后公告约定日自动划入客户资金账户，客户无需到银行网点办理。

答案：对

170、客户向营业机构申请查询个人理财交易账户余额时，柜员应使用“5935查询个人理财交易账户余额查询”交易，根据系统提示输入相关要素。

答案：错

171、客户提出违约终止赎回理财产品时，需向任意网点经办柜员提供有借记卡以及原办理该理财产品认购业务时与我行签订的《申请书》，并需重新填写新《申请书》。

答案：错

172、SWIFT银行识别代码一般由8位或11位组成 

答案：对

173、境外居民是指在境外办理收付款业务的中国居民

答案：对

174、日本邮储银行（JAPAN POST BANK,JPPSJPJIXXX)跨境汇款可以接收日元

答案：错

175、新工银速汇产品客户不可提供中间行进行转汇  

答案：对

176、对状态为成功的业务，可以进行主动撤销处理  

答案：错

177、处于“待集中授权”状态的业务一般都是涉敏业务

答案：对

178、境外汇款汇往美国的收款账号不能为16为卡号

答案：对

179、外国居民持外国人永久居留证办理境外汇款，申报主体应选为中国非居民个人  

答案：错

180、若客户办理境外汇款时选择全额到账，可以选择工银速汇点对点

答案：错

181、个人代办境内汇款业务时，需提供双人身份证件、直系亲属关系证明及委托书  

答案：对

182、账户原油是账户交易类产品，账户中的原油份额不能提取实物。账户原油的交易起点数量为0.1 桶，交易最小递增单位为0.1 桶。

答案：对

183、账户农产品交易按照交易方式不同，分为实时交易和挂单交易。

答案：对

184、个人客户办理外汇买卖实时交易业务，可由其他人代办。 

答案：错

185、使用“[2054]外汇及贵金属双向交易即时交易”为客户办理个人外汇买卖双向即时交易之后，如因非客户原因需要撤销的，需向有权部门申请授权，未经授权的，不可擅自撤销。   

答案：对

186、账户原油产品按照是否可连续交易，分为期次产品和连续产品。

答案：对

187、账户农产品业务客户可在交易时间内按照交易提示提交挂单指令，挂单有效期包括24 小时、48 小时、72 小时和96 小时。

答案：错

188、个人外汇买卖业务是个人客户根据我行个人外汇买卖业务报价，委托我行将一种外币转换成另一种外币，以实现不同外汇之间买卖的投资交易业务。

答案：对

189、外汇买卖先买入后卖出交易的单笔交易起点金额一般为10美元或等值外汇。

答案：错

190、个人外汇买卖分为先买入后卖出和先卖出后买入两种交易类型。两种交易类型相互独立，分别操作。

答案：对

191、个人外汇买卖的交易渠道有柜面交易、网上交易、电话交易、手机银行交易等。

答案：对

192、储蓄存款异地托收包括本行储蓄存款托收和跨行储蓄存款托收。

答案：对

193、我行可以为客户对异地农村信用社开立的储蓄存单（折）办理跨行储蓄存款托收业务。 

答案：错

194、异地工行签发的未到期的个人零存整取存折在本地只能办理异地托收，不能办理续存。 

答案：对

195、异地工行签发的个人外币定期存单在本地办理异地托收时可以部分提前支取或加现后续存。  

答案：错

196、网点在为客户办理整存整取存单异地托收业务的时候，可以根据客户的需要选择部分提前支取。

答案：错

197、在受理个人异地托收业务时，若客户存款为凭印鉴或密码支取的，应同时提供预留印鉴和支取密码，并要求客户在存单正面（或存折扉页）加盖预留印鉴、在委托书上写明密码，否则不予受理。  

答案：对

198、委托行在受理未到期的定期储蓄存款异地托收时，如客户要求续存，应在委托书各联上注明“续存”字样。  

答案：对

199、客户在托收未到期的定期储蓄存款时，如未约定续存，视同提前支取，柜员在存单（折）和委托书上批注证件有关内容和“提前支取”字样。  

答案：对

200、个人申请办理外币储蓄存款异地托收时，应在委托书上注明币种、现钞或现汇标志。

答案：对

201、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行收到托收的存单（折），经查询如已办理冻结手续，应经管辖行批准，在委托书上注明“原存款已于×年×月×日被冻结，冻结到期日为×年×月×日”字样，并将存单（折）和委托书一并退回委托行。   

答案：对

202、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行在收到托收的存单（折）经审核无误后，应使用“2301 表外单笔贷”交易，将托

收款项登记在表外“代收托收款项”专户科目中。  

答案：对

203、持有《外国人永久居留身份证》的境外个人可凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明材料和原兑换水单办理“提供凭证的经常项下的其他购汇”   

答案：对

204、无论境外个人还是境内个人，将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元（含）。  

答案：错

205、境内个人瞻家款结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。  

答案：对

206、境外个人办理购汇业务，所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。

答案：对

207、境外个人使用境外卡在境内提取人民币现钞未用完部分，可凭其原始交易凭证，如ATM或银行出具的相应单据，在提现后24个月内，到银行兑回不超过原提现的外币，并可按相关规定汇出或携带出境。

答案：对

208、境内个人参与境外上市公司股权激励计划，资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。  

答案：错

209、对于列入“关注名单”管理的客户，银行不得为其办理结售汇业务。

答案：错

210、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告。  

答案：错

211、各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇资金来源、购汇人民币资金去向及外汇局要求的其他信息。

答案：错

212、银行根据外汇局要求对需要核查的结售汇交易信息进行反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后15天。  

答案：错

213、境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。

答案：错

214、持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客户凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。

答案：对

215、目前，居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。 

答案：对

216、境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的，均需由本人直系亲属代办。  

答案：错

217、文件规定：除尾零结汇和转利息结汇小于或等于等值 100 美元的结汇可以不录入系统外，其他小于等值 100 美元的结汇均录入系统，并根据个人是否提供相关凭证材料，选择占用额度或不占用额度录入。

答案：对

218、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按《个人外汇管理办法实施细则》的规定，凭相关证明材料委托他人办理。

答案：对

219、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供《个人外汇管理办法实施细则》规定的相关证明材料。

答案：对

220、外汇资金集中运营的跨国公司成员公司因特殊原因通过他行的同名人民币账户进行支付，是否可以将人民币专用存款账户资金划至他行同名人民币账户？（）

答案：错

221、当该笔业务多次查询无效或发报行要求退汇，一级行在清算平台case中进行查询查复退汇。退汇报文发送成功后，指令状态更新为“已退汇记账”。

答案：对

222、当该笔业务收到有效查复后，在case中结束查询，收款指令重新进入单笔收款经办查询结果列表，指令状态为“待修改”，可通过经办画面“原始凭证”中的关联报文，查看查复报文。

答案：对

223、当远程授权未通过时，该笔业务指令状态在“指令管理-任务监控-收款明细查询”中查询，指令状态仍为“已入账”，记录亮显。点击指令编号进入业务指令详情，在“操作日志-银行备注”中查看远程授权未通过原因。后续仍通过“单笔收款取消入账”功能取消入账。   

答案：对

224、点击指令编号进入业务详情界面，在“操作日志-银行备注”栏可查询该笔收款指令柜面系统流水号，即主机5352交易收报流水号。

答案：对

225、对于关注客户，经办机构应严格审核付汇业务的交易真实性，原则上可以办理代理业务。 

答案：错

226、对于关注客户，经办机构应严格审核付汇业务的交易真实性，原则上应拒绝办理代理业务。  

答案：对

227、对于境外个人提供真实性材料办理的付汇业务，银行必须对业务的交易性质、目的及背景等信息的真实性与合理性进行审核。  

答案：对

228、对于跨境人民币收款，需通过主机5418、5419等交易完善信息后报送RCPMIS系统。

答案：对

229、对于跨境支付运营管理系统暂不支持处理的收款指令，进行“转柜面系统”处理，并正确录入转柜面系统原因。

答案：对

230、对于命中个人大额多笔收汇控制、个人资本项下汇款检查、跨境收款拦截控制三个背景审核风险预警模型的业务，根据《个人外汇业务管理办法》、《个人外汇业务合规管理意见》等相关制度要求办理审核事项，经审核可疑的，应按照规定通知客户补充相关证明资料。

答案：对

231、对于资金来源、去向有疑问的跨境汇款收付汇业务（如境外交易对手为证券公司、保险公司、基金公司等），或通过虚假申报经常项下用途（如境外旅游、生活费等）办理与上述公司的收付汇业务，各行要加强甄别，主动开展数据筛查，识别潜在风险，不得办理未开放的个人资本项下业务。   

答案：对

232、个人SWIFT汇款是指依托我行RFC 系统及SWIFT 系统将境内个人外币资金汇往境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。  

答案：对

233、个人办理缴纳境外国际组织会费项下，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：国际组织缴费通知。  

答案：对

234、个人办理境外就医项下对外付汇，审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：本人因私护照及有效签证（或签注）、境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明。   

答案：对

235、个人办理境外培训项下跨境汇款，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：本人因私护照及有效签证（或签注）、境外培训费用证明。

答案：对

236、个人办理境外邮购项下的跨境汇款，审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：广告或定单等收费凭证。 

答案：对

237、个人办理境外直系亲属救助项下的跨境汇款，可以是相关近亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况才能办理。

答案：错

238、个人办理境外直系亲属救助项下的跨境汇款，凭直系亲属关系证明（父母、配偶、子女）、救助的相关证明材料办理。   

答案：对

239、个人办理境外直系亲属救助项下的跨境汇款，只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况才能办理。

答案：对

240、个人办理境外咨询项下跨境汇款，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：合同（或协议）、发票（支付通知）。 

答案：对

241、个人办理其他服务贸易费用项下跨境汇款，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：合同（协议）、发票（支付凭证）、视情况而定的其他辅助性材料。

答案：对

242、个人办理外汇保险项下跨境汇款业务，可以到境外购买人寿保险和投资返还分红类的保险产品。

答案：错

243、个人办理外汇保险项下跨境汇款业务，凭保险合同、保险经营机构的付款通知，境内个人购买保险必须符合国家规定,不能到境外购买人寿保险和投资返还分红类的保险产品。

答案：对

244、个人办理专有权利使用和特许费项下跨境汇款，银行需审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：合同（协议）、发票（支付凭证）、专利证书或版权证明。

答案：对

245、个人办理自费出境学习保证金购汇，有交易额的真实凭证包括但不限于：本人因私护照、境外学校录取通知书、境外学校学费证明或生活费用证明。   

答案：对

246、个人财产对外转移售付汇业务属于资本项目业务，必须经外汇局核准。 

答案：对

247、个人汇出汇款，当日累计超过等值5 万美元的，需要审核的真实性凭证比照境内个人超过

年度总额购汇各项目的审核材料。   

答案：对

248、个人境内划转业务是指境内个人将其外币资金划转至境内本人其他账户或直系亲属个人账户，以及客户将资金转入B 股保证金账户的业务。

答案：对

249、个人跨境汇款并无年度额度的说法，用于经常项目支出的，按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发【2007】1号）第十四条的规定办理；用于资本项目支出的，应按照资本项目的相关规定办理。  

答案：对

250、个人跨境汇款业务方面，对于关注客户，经办机构可不用审核交易真实性后办理入账。 

答案：错

251、个人跨境汇款业务方面，对于关注客户，经办机构应严格审核交易真实性后办理入账。 

答案：对

252、个人跨境汇款业务委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的

授权书。  

答案：对

253、个人跨境汇款业务委托他人办理的，应审核委托人、代理人的有效身份证件，可不用审核委托人的

授权书。

答案：错

254、个人跨境汇款用于自费出境学习学费或生活费的，真实凭证包括但不限于：：本人因私护照及有效签证（或签注）、境外

学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或是生活费无需提供）、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。  

答案：对

255、个人跨境收款取消入账需原入账经办人员操作，且只能当日进行处理。 

答案：对

256、个人外币储蓄通存通兑服务功能，即个人客户持有我行借记卡，可通过柜面渠道办理卡下活期账户外币的跨地区存取业务。  

答案：对

257、个人外汇汇出汇款，超过当日累计等值5 万美元（含）的，凭本人有效身份证办理、经常项目项下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理。

答案：对

258、个人外汇汇出汇款，对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查。

答案：对

259、个人外汇汇出汇款包括个人银行汇款、个人票据业务（汇票、本票、支

票、旅行支票等）、其他汇款（速汇金汇款等）。   

答案：对

260、个人外汇汇出汇款是指银行接受客户的委托，通过银行间的资金划拨、清算

和代理网络，委托境外银行将外汇资金解付给境外收款人，以完成外汇资金从境

内划转境外的结算方式。 

答案：对

261、根据对收款信息的审核结果，选择“入账”、“转查询”、“转退汇”等处理。  

答案：对

262、工行系统内客户通过同城转账或RFC 系统报文进行划转；非工行开户的系统外收款客户，则通过境内外币支付系统实现境内个人外币资金的划转。  

答案：对

263、工行系统内客户通过同城转账或RFC系统报文进行划转；非工行开户的系统外收款客户，则通过境内外币支付系统实现境内个人外币资金的划转。  

答案：对

264、工银速汇（点对点）是指依托于我行全球清算网络，在没有第三方清算组织参与的条件下，客户可在多渠道使用的工行境内、外机构之间的跨境汇款产品。

答案：对

265、工银速汇按照汇款路径不同，分为工银速汇（点对点）和工银速汇（转汇）。  

答案：对

266、工银速汇的办理业务对象包含境内个人和境外个人。

答案：对

267、工银速汇目前暂免收邮电费。  

答案：对

268、工银速汇是依托我行自有全球清算网络（NOVA-FOVA 联动加本地清算系统、账户行关系）实现的特色跨境汇款产品，区别于传统的Swift 电汇，具有速度快、费用低、增值服务多等特点。

答案：对

269、工银速汇转汇产品是指依托于我行境外机构的本地清算网络进行转汇、通过锁定汇路的方式实现转汇的跨境汇款产品。 

答案：对

270、关于速汇金汇入汇款有效期，在汇出交易已完成45 天（含）但仍未解付的汇入汇款称为“超过有效期的汇入汇款”。  

答案：对

271、汇票有效期除票面上特别注明的外，一般是半年。

答案：对

272、基础信息为系统将不同的收款报文转换为统一标准化字段，作为收汇经办人员收款处理原始依据。

答案：对

273、截至目前，相关政策不允许境内个人境外投资，而个人境外购房属于个人境外投资，因此境内个人境外购房不合法，以境外购房名义不能汇出资金。同样地，其出售境外所购房产获得的收入属于不合法收入，不能汇入境内。  

答案：对

274、经办柜员可通过“指令处理—单笔收款经办”查询该笔收款指令状态，仍为“待处理”，“是否挂起”标志为“已挂起”。   

答案：对

275、经办柜员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已转柜面系统”。

答案：对

276、经办柜员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“转查询”。点击指令编号，进入指令详情信息，系统展示经办柜员选择的转查询原因。   

答案：对

277、经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，经办人员完成转退汇动作后，指令状态为“退汇待记账”，退汇报文发送成功后指令状态为“已退汇记账”。点击指令编号，进入详情界面，系统展示经办人员选择的转退汇原因及相关信息。

答案：对

278、经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已退回一级行”。

答案：对

279、经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已转辖内往来”。

答案：对

280、经判断收款信息应由辖内其他网点处理的，进行“转辖内往来”处理，并正确录入接收网点号和转辖内原因。  

答案：对

281、经审核收款指令分拣错误的，应由境内一级（直属）分行确认后，进行“退回一级行”处理，不得进行“转辖内往来”操作。  

答案：对

282、经审核收款指令分拣错误的，应由境内一级（直属）分行确认后，进行“退回一级行”处理，可以进行“转辖内往来”操作。  

答案：错

283、境内分行处理个人跨境收款指令时，系统提示需进行远程授权的，应按照《业务核算事权划分管理操作细则》办理，并在系统内录入远程授权申请内容。

答案：对

284、境内分行各级机构通过跨境支付运营管理系统处理跨境支付运营业务，相关岗位人员如有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，要立即在反洗钱监控系统中手工新增异常交易报告。

答案：对

285、境内分行各级机构通过跨境支付运营管理系统处理跨境支付运营业务，有关印鉴签章管理、账户管理、账务处理、会计核算等工作，按会计管理相关规定执行。  

答案：对

286、境内分行各级机构应及时处理个人跨境收款运营业务，对于因特殊原因超过90个自然日无法处理的业务，系统将强制结卷处理。后续，业务人员应通过5721挂账查询及超期核销交易尽快完成账务核销处理。

答案：对

287、境内分行业务受理网点通过跨境支付运营管理系统收到个人客户跨境收款指令，应按照国家外汇管理局、人民银行的有关规定及我行国际业务相关管理办法，做好国际收支申报及RCPMIS报送等监管数据报送工作。

答案：对

288、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的应当符合有关规定并经外汇局核准  

答案：对

289、境内个人付汇用于经常项目非经营性支出的，按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发【2007】1号）第十四条的规定办理。外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。   

答案：对

290、境内个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金直接开汇票、当日累计等值5 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理，现钞户还需钞折汇。   

答案：对

291、境内个人外汇储蓄账户不能接收境外汇入的捐赠款。

答案：对

292、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。  

答案：对

293、境内个人资本项目账户只能根据资本项目不同的业务类型，找出现阶段已经允许个人办理的业务对应的账户性质。目前按业务性质划分的账户主要有：境内资产变现账户、境内再投资专用账户、境外资产变现账户、B股资金账户等。这些资本性质账户的开户主体都可以是境内个人。

答案：对

294、境内居民个人境外购房属于资本项目，目前政策尚未解除限制，因此，包括境内个人委托境外个人代为在境外购房，均不合法。

答案：对

295、境内企业接受或向境外营利性机构或个人捐赠，按照跨境投资、对外债权债务有关规定办理。  

答案：对

296、境外个人办理付汇业务，不包括境外个人贸易付汇、资本项目付汇。

答案：对

297、境外个人办理付汇业务，委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，但可不用审核委托人的授权书。 

答案：错

298、境外个人办理付汇业务，委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的授权书。 

答案：对

299、境外个人办理付汇业务中，对于关注客户，银行应严格审核汇出资金的合法性，经办机构原则上可以办理代理业务。

答案：错

300、境外个人办理付汇业务中，对于关注客户，银行应严格审核汇出资金的合法性，经办机构原则上应拒绝办理代理业务。 

答案：对

301、境外个人持外币现钞办理境外汇款，当日单笔或累计等值1 万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件办理。 

答案：对

302、境外个人持外币现钞办理境外汇款，当日单笔或累计等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件办理。超过上述金额的，还应提供经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。   

答案：错

303、境外个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，无论汇款金额大小均可凭本人有效身份证件和相关材料后才能办理。  

答案：错

304、境外个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，无论汇款金额大小均可凭本人有效身份证件直接办理。  

答案：对

305、境外个人收结汇管理主要是在结汇环节审核人民币用途，收汇环节一般无需审核材料。

答案：对

306、境外个人手持外币现钞汇出的，金额不得超过《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据标注的金额。  

答案：对

307、境外个人手持外币现钞汇出的，金额可以超过《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据标注的金额。  

答案：错

308、境外个人外汇储蓄账户资金汇出的，无额度与用途限制，凭本人有效身份证件直接在银行办理。

答案：对

309、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1 万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。   

答案：对

310、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1 万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额

的真实性凭证以及本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申

报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理，以及经常项目项下有交易额的

真实性凭证。

答案：对

311、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值5 万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。   

答案：错

312、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值5 万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额

的真实性凭证以及本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申

报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理，以及经常项目项下有交易额的

真实性凭证。

答案：错

313、客户将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇

出境外、当日累计等值5 万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

314、跨境汇款运营业务涵盖个人客户通过网上银行、手机银行、智能终端等电子渠道，企业客户通过网上银行或单一窗口等电子渠道、通用代理平台等柜面渠道，以电子申请指令形式向我行提交的跨境汇款业务。  

答案：对

315、跨境收款运营业务涵盖清算业务通用平台分拣至跨境支付运营管理系统的个人客户跨境收款业务。

答案：对

316、跨境支付运营管理系统登录初始页面根据操作人员系统权限展现相应的业务模块。

答案：对

317、跨境支付运营管理系统中“指令管理-指令处理-单笔收款经办”，录入相关筛选条件，查询指令状态为待处理、待修改的业务指令。   

答案：对

318、跨境支付运营管理系统中合规审核包含四个合规模型：个人大额多笔收汇控制、个人资本项下汇款检查、全球特别控制名单风险控制、跨境收款拦截控制。

答案：对

319、跨境支付运营管理系统中合规审核信息部分不支持柜员根据业务需要，手工进行高度调整和收起。

答案：错

320、跨境支付运营管理系统中合规审核信息部分支持柜员根据业务需要，手工进行高度调整和收起。

答案：对

321、跨境支付运营管理系统中经办人员还可点击底部“查看原始报文”按钮，查看原始报文详情，并支持保存和打印报文简电、报文详情、报文公共信息等。

答案：对

322、跨境支付运营管理系统中经办人员还可点击底部“查看原始报文”按钮，查看原始报文详情，但不支持保存和打印报文简电、报文详情、报文公共信息等。

答案：错

323、跨境支付运营业务包含跨境汇款运营业务，不含跨境收款运营业务。

答案：错

324、跨境支付运营业务包含跨境汇款运营业务和跨境收款运营业务。

答案：对

325、跨境支付运营业务涵盖外币（含境内外币）与跨境人民币业务。

答案：对

326、跨境支付运营业务是指境内一级（直属）分行、二级分行、支行、网点(以下简称：境内分行各级机构)通过“身份认证与集中授权平台”登录“跨境支付运营管理系统”，进行跨境支付指令处理、币种兑换、外币及跨境人民币申报信息补录、汇款费用扣收、凭证打印、运营分析、客户服务等运营业务。  

答案：对

327、两个及以上经办柜员同时进入经办画面处理业务，系统可以同时提交该笔业务指令。

答案：错

328、两个及以上经办柜员同时进入经办画面处理业务，系统控制仅一人可以提交该笔业务指令。指令一旦经柜员提交成功，其他柜员点击“提交”按钮时报错。

答案：对

329、目前我国尚未制定境内个人对外捐赠的外汇管理规定。在实际业务中，除境内个人向境外非居民直系亲属支付的赡家款外，其他捐赠用途的付汇尚未放开。

答案：对

330、签发汇票需要2位有权人签字(且其中一位必须是B 级)，有权人和空白汇票需分开管理。 

答案：对

331、亲属间汇款，一般应发生于具有赡养关系的亲属之间。如果购付汇超过额度，应提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、收款人境外生活费证明等材料。  

答案：对

332、清算平台分拣至跨境支付运营管理系统的个人跨境收款指令，不支持一级行在清算平台取消分拣。

答案：对

333、清算平台分拣至跨境支付运营管理系统的个人跨境收款指令，支持一级行在清算平台取消分拣。

答案：错

334、上海B股股东账号所对应的交易币种为美元，深圳B股股东账号所对应的交易币种为港币。  

答案：对

335、速汇金汇款仅受理境外汇款业务，不办理境内汇款。汇出汇款的目的地只限于“速汇金系统”中列明的国家和地区。

答案：对

336、同城划转不单独收取手续费。  

答案：对

337、同城汇款手续费按汇出金额的1‰收取，最低50元人民币/ 笔、最高260元人民币/ 笔，另加收电讯费（如有）。 

答案：对

338、同城汇款要求钞汇性质相同的本人或直系亲属（父母、子女、配偶）的个人存款账户之间进行。

答案：对

339、同城汇款指同城跨系统的资金划转，即客户资金划出行与资金解付行有一方为非工行，但双方均在同城，使用境内外币支付系统划转。

答案：对

340、外币光票托收指不附带商业单据的外币票据，是具有一定格式的书面债据，在一定的日期内，持票人（债权人）可向出票人（债务人）或其指定的付款人按所记载的外币金额兑现款项的凭证。  

答案：对

341、外币取款只能支取钞户，如客户卡下只有汇户，进行外币储蓄通存通兑时将会把汇户转钞户后再支取，必须提前告知客户，避免引起客户投诉。  

答案：对

342、外币异地存取款暂不支持系统转账收费，需柜面收取现金，尾数到分。 

答案：对

343、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金（定期、活期均可）、外币现汇存款资金的汇款。如客户持外币现金，也可直接受理。

答案：错

344、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金（定期、活期均可）、外币现汇存款资金的汇款。如客户持外币现金，则不可直接受理。  

答案：对

345、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金、外币现汇存款资金的转账。 

答案：对

346、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金转账，不可受理外币现汇存款资金的转账。

答案：错

347、我行已经营外币储蓄存款的9 种外币储蓄币种都可签发个人外币汇票。

答案：对

348、无论境内个人、境外个人均不能从其B股资金账户直接提取外币现钞。 

答案：对

349、业务受理网点通过“身份认证与集中授权平台-网点工作台-业务处理-支付业务”访问跨境支付运营管理系统。  

答案：对

350、异地工行系统内汇款使用RFC系统划转：手续费按汇出金额的1‰收取，最低20 元人民币/笔、最高200元人民币/笔，另加收电讯费（如有）。

答案：对

351、由于证券经营机构在同城的商业银行只可开立美元和港币账户，不可开立其他币种账户。因此客户进行B 股转账的币种为非美元和港币的应按照划转汇出日的外汇牌价进行折算。  

答案：对

352、原则上个人外币票据托收面额不低于100 美元；部分小币种票据（如澳

限制级别金额渊美元冤对汇款人信息要求对取款人信息要求

级别A 0.01-899.99

汇款人姓名

汇款人地址

汇款人电话号码

汇款人身份证明原件及复印件

取款人姓名渊对汇往尼日利亚和津巴

布韦的业务须提供测试问题及答案冤

参考号码

取款人姓名

取款人地址

取款人电话号码

取款人身份证明原件

及复印件

汇款人姓名

级别B 900.00-2999.99 同级别A 同级别A

我行提供的托收方式主要有立即贷记和最终贷记托收方式。

答案：对

353、在办理跨境收款解付前识别汇款人姓名或名称、账号、住所信息是否完整，如要素不完整，需发起尽职调查，要求汇款行补充完整缺失信息，如经尽职调查汇款人住所信息仍不明确的，要登记资金汇出地名称（至少要包括国家、城市信息），如无法获取该信息，要再次要求境外机构提供汇款人住所信息或资金汇出地信息，对于经3次尽职调查仍无法获取汇款人完整信息的跨境收款，应作退汇处理。  

答案：对

354、在对跨境收款进行解付处理时，要核对报文中收款人姓名或名称、账号与我行系统登记信息的一致性，如信息不匹配或存在异常要通过调取开户资料、询问客户等方式核实收款人身份，无法进行客户身份识别或信息异常无法合理证实的，不得为客户办理收款业务。

答案：对

355、资本项目外汇账户是按业务条线确定和设立的，而不是从主体上划分个人和机构。

答案：对