2020年个人外汇资格准入参考答案（新）

2020年个人外汇资格准入参考答案（新）

一：判断题

1、对于境内个人和境外个人开立的联名账户，按境外个人外汇储蓄账户进行管。

答案：错

2、通过外国投资者投资专用账户办理境内资金划转，可以直接办理。

答案：错

3、银行对个人外汇储蓄账户实行实名制管理。

答案：对

4、为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人和代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件。

答案：对

5、居留许可证是外交人员身份证件。

答案：错

6、外国投资者投资专用账户为境外个人或境内个人开立，用于保留需要在境内从事直接投资或从事与直接投资相关的活动而从境外汇入的项目投资资金。

答案：错

7、外汇结算账户开立、使用和关闭按机构账户进行管理。

答案：对

8、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金不能划转。

答案：错

9、本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划转后可以结汇。

答案：错

10、经常项目项下零星、小额的跨境电商贸易，可以凭有效身份证件在个人年度便利化额度内通过个人外汇储蓄账户收结汇。

答案：对

11、个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。

答案：对

12、银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别。

答案：对

13、个人凭本人有效身份证件可直接在银行开立外汇结算账户。

答案：错

14、办理资本项下交易，经工商管理部门核准后，个人可开立资本项目账户。

答案：错

15、个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可开立外汇结算账户。

答案：对

16、居住在中国境内16岁（含）以上的中国公民，有效证件为本人居民身份证。

答案：对

17、街道办事处出具的亲属关系证明不是有效的直系亲属关系证明。

答案：错

18、银行在办理客户身份确认过程中，可要求客户提供辅助身份证明材料。

答案：对

19、外交人员有效身份证件包括：外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证、使馆人员身份证。

答案：错

20、个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项下经营性外汇收支的账户。

答案：对

21、居住在中国境内16岁（含）以上的中国公民，可审核其户口簿。

答案：错

22、现役军人、人民武装警察，审核本人居民身份证。

答案：对

23、原则上居住在中国境内16岁以下的中国公民可本人办理外汇业务，审核其身份证或户口簿。

答案：对

24、台湾居民可审核其台湾护照。

答案：错

25、香港、澳门特别行政区居民，审核港澳居民来往内地通行证。

答案：对

26、居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人护照。

答案：错

27、个人外汇储蓄账户是指用于个人非经营性外汇收支的账户。

答案：对

28、个人外汇储蓄账户的收支范围包括不同主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

答案：错

29、个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。

答案：对

30、个人外汇结算账户的收支范围为经常项目下货物贸易收支。

答案：错

31、投资并购专用账户只能为境外个人开立。

答案：错

32、境内个人及因经济利益关系在中国境内习惯性居住的境外个人可按有关规定在我行开立特殊目的的公司专用账户。

答案：对

33、外国投资者投资专用账户只能为境外个人开立，办理时凭有效身份证件即可。

答案：错

34、特殊目的公司专用账户开立时需凭所在当地外汇管理局开立的核准件。

答案：对

35、个人存外币现钞日累计5000美元以下(含),可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

36、个人存外币现钞，无论金额多少，均可凭有效身份证件直接办理。

答案：错

37、个人存外币现钞，日累计1万美元以下（含），可凭有效身份证件直接办理。

答案：错

38、个人存外币现钞日累计5000美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。

答案：对

39、个人存外币现钞日累计5000美元以下（含），除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。

答案：错

40、个人提取外币现钞日累计10000美元以下（含），可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

41、个人提取外币现钞，无论金额多少，均可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：错

42、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：错

43、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：对

44、个人提取外币现钞日累计1万美元以下（含），除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：错

45、携带外币现钞出境，无论金额多少，都需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

46、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：对

47、携带外币现钞出境金额在5000美元以下的，需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

48、携带外币现钞出境金额在1万美元以上的，应向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

49、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），无需向银行向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

50、无论境外个人还是境内个人，将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元（含）。

答案：错

51、境内个人参与境外上市公司股权激励计划，资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。

答案：错

52、对于列入“关注名单”管理的客户，银行不得为其办理结售汇业务。

答案：错

53、目前，居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。

答案：对

54、境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的，均需由本人直系亲属代办。

答案：错

55、境内个人瞻家款结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。

答案：对

56、境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。

答案：错

57、持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客户凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。

答案：对

58、2017年起，境内个人通过柜台渠道和电子银行渠道办理购汇业务时，均须及时、准确、完整填写《个人购汇申请书》。

答案：对

59、持有《外国人永久居留证》的外籍人员与其他境外个人均不享有5万美元年度售汇限额。

答案：错

60、兑换特许业务经营机构需连接国家外汇管理局个人外汇业务系统后方可办理相关业务。

答案：对

61、兑换特许业务经营机构通过固定营业场所柜台和电子渠道办理的个人兑换业务不纳入个人结售汇年度便利化额度管理。

答案：错

62、兑换特许业务经营机构应严格遵守反洗钱法规，并在《兑换许可证》载明的范围内开展经营活动，不得将兑换特许业务外包。

答案：对

63、境内非金融机构及其分支机构申请兑换特许业务，因提供不实材料未获批准的，自收到不予批准决定之日起2年内不得再次申请

答案：错

64、在筹备期截止后未达到开办条件的兑换特许业务经营机构，自筹备期届满之日起1年内不得再次申请

答案：对

65、兑换特许业务经营机构业务经营资格被撤销的，自撤销之日起2年内不得再次申请

答案：错

66、兑换特许机构通过固定营业场所柜台和电子渠道办理的个人兑换业务，兑入与兑出上限均为每人每天等值5000美元

答案：对

67、兑换特许机构应严格遵守反洗钱法规，并在《兑换许可证》载明的范围内开展经营活动，可以将兑换特许业务外包

答案：错

68、为境外个人办理未用完人民币兑回时，当日累计金额在等值1000（含）美元以下，可审核身份证件后直接办理；金额在等值1000至5000（含）美元时，还应审核本机构或同一法人其他兑换特许机构为其出具的兑换水单原件，并在水单上注明兑回金额，纸质水单留存复印件。境外个人办理原兑入再兑回的有效期为自原兑换日起24个月。

答案：对

69、同一客户在同一地区只能开立一个理财交易账户。

答案：对

70、无论客户理财交易账户内的个人理财产品份额是否为零，均可办理销户业务。

答案：错

71、个人理财交易账户销户可由直系亲属代理办理。

答案：错

72、如客户在发行期内多次认购理财产品，在发行确认后将按照客户的累计认购金额确认。

答案：对

73、如果客户风险等级低于产品风险等级，系统控制不允许客户购买该理财产品。

答案：对

74、个人客户理财产品撤单按照交易时间不同可分为个人理财产品预约购买撤销和个人理财产品撤单。

答案：对

75、个人理财产品赎回包括客户违约终止赎回、产品到期终止和银行提前终止。

答案：对

76、个人理财产品到期终止需要客户到银行网点办理。

答案：错

77、外籍客户购买我行个人理财产品需进行身份信息验证。

答案：对

78、外籍客户购买我行个人理财产品身份信息验证渠道仅限柜面。

答案：错

79、使用中国护照开户的必须持有境外永久居留证。

答案：对

80、银行在办理客户身份确认过程中，在审核身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明资料。

答案：对

81、个人外汇账户按交易主体分为境内个人和境外个人。

答案：错

82、个人外汇账户按交易主体分为经常项目和资本项目。

答案：错

83、个人外汇账户按交易性质分为境内个人和境外个人。

答案：错

84、个人外汇账户按交易性质分为经常项目和资本项目。

答案：对

85、居住在中国境内16岁（含）以上的中国居民，办理外汇业务，审核本人居民身份证或户口簿。

答案：错

86、原则上16岁以下中国公民应有监护人代理办理外汇业务。

答案：对

87、现役军人，人民武装警察可凭其军人身份证办理个人外汇业务。

答案：错

88、居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人居民身份证和护照。

答案：错

89、经常项目账户可以分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户、个人外汇投资账户。

答案：错

90、资本项目账户可以分为投资并购专用账户、特殊目的公司专用账户、外国投资者投资专用账户。

答案：对

91、个人外汇结算账户指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项下经营性外汇收支的账户。

答案：对

92、经常项目指国际收支中涉及货物、收益及经常转移的交易项目等。

答案：错

93、设有身份证的小孩，不可以凭有身份证号码的户口薄办理结售汇。

答案：错

94、原则上居住在中国境内18岁以下的中国公民应由监护人代理办理外汇业务。

答案：错

95、资本项目指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、衍生产品及贷款等。

答案：错

96、为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件。

答案：对

97、外交人员身份证件包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件。

答案：对

98、个人外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

答案：对

99、资本项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。

答案：错

100、居住在中国境内16岁以下的中国公民应由监护人代理办理外汇业务，审核监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿。

答案：对

101、客户直接从解付外币票据的资金中提取现金或者从汇入款中直接解付现金视同从存款账户取现，需按取款限额的相关规定办理。

答案：对

102、个人外币定期存款是指个人以非人民币（包括：美元、港币、日元、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、韩元等9个原币种）一次存入，约定存期，到期或未到期支取本息的一种储蓄存款业务。

答案：错

103、个人外币通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，仍按通知存款处理，从原开户日计算存期；留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。

答案：错

104、现役军人、人民武装警察，审核本人居民身份证。尚未领取居民身份证的，还应审核军人身份证或武装警察身份证。

答案：错

105、我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件。

答案：对

106、个人外币结算账户指用于个人非经营性外汇收支的账户，个人外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

答案：错

107、外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时，可凭《中华人民共和国外交部外交身份证》和永久居留证办理，交易金额不受上述限额的控制。

答案：错

108、我行可为客户本人或其直系亲属开立携带外汇出境许可证。可为我行外币储蓄存款客户的存款资金开立携带外汇出境许可证。

答案：对

109、个人外汇活期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币20元的等值外汇。

答案：对

110、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币50元的等值外币。

答案：对

111、个人外汇活期存款按每年6月30日挂牌活期利率结息一次。利息并入本金起息，未到结息日销户，利息算到销户前一天止。计息时同时按照相关规定征收利息税。

答案：对

112、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币50元的等值外币。

答案：对

113、个人外汇定期储蓄期分为一个月、三个月、六个月、一年、二年；到期或销户时计算并支付利息，利息算到销户前一天止；计息时同时按照相关规定征收利息税。

答案：对

114、办理个人外币七天通知存款的起存金额为不低于5万元人民币的等值外币。

答案：对

115、个人外币七天通知存款存入时，存款凭证上不注明存期和利率，支取时根据不同情况按通知存款或活期存款利率计息。

答案：对

116、个人外汇活期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币50元的等值外汇。

答案：错

117、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币20元的等值外币。

答案：错

118、办理个人七天通知存款的起存金额为不低于1万元人民币的等值外币。

答案：错

119、七天个人外币通知存款如实际存期不足七天的，则支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。

答案：对

120、七天个人外币通知存款如未提前七天通知而支取的，则支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。

答案：对

121、七天个人外币通知存款如已办理通知手续而提前支取或逾期支取，则支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。

答案：对

122、七天个人外币通知存款如已办理通知手续而取消通知的，通知期限内不计息。

答案：对

123、个人七天外币通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，仍按通知存款处理，从原开户日计算存期。

答案：对

124、个人外币通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息。

答案：对

125、个人美元结构性存款购买起点金额为2000美元。

答案：对

126、个人美元结构性存款购买起点金额为5000美元。

答案：错

127、个人美元结构性存款对产品的本金和按照产品说明书说明的最低收益提供保证承诺。

答案：对

128、个人美元结构性存款对产品的本金和按照产品说明书说明的最低收益不提供保证承诺。

答案：错

129、个人美元结构性存款风险评级为PR1，适合保守型以上客户购买。

答案：对

130、个人美元结构性存款设置投资冷静期。投资冷静期内，支持撤销产品购买申请，

答案：对

131、个人美元结构性存款产品存续期内不接受投资者提前赎回。

答案：对

132、个人美元结构性存款可于柜面、网银、手机银行及自助终端渠道进行购买。

答案：对

133、个人美元结构性存款是指我行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益的产品。

答案：对

134、外汇大额存款指等值300万美元以上的存款。

答案：对

135、个人美元结构性存款募集期支持认购撤单。

答案：对

136、个人美元结构性存款募集期不支持认购撤单。

答案：错

137、个人存外币现钞日累计5000美元以下(含),可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

138、个人存外币现钞，无论金额多少，均可凭有效身份证件直接办理。

答案：错

139、个人存外币现钞，日累计1万美元以下（含），可凭有效身份证件直接办理。

答案：错

140、个人存外币现钞日累计5000美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。

答案：对

141、个人存外币现钞日累计5000美元以下（含），除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据（简称“外币现钞来源单据”）。

答案：错

142、个人提取外币现钞日累计10000美元以下（含），可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

143、个人提取外币现钞，无论金额多少，均可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：错

144、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：错

145、个人提取外币现钞日累计1万美元以上，除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：对

146、个人提取外币现钞日累计1万美元以下（含），除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。

答案：错

147、携带外币现钞出境，无论金额多少，都需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

148、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：对

149、携带外币现钞出境金额在5000美元以下的，需向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

150、携带外币现钞出境金额在1万美元以上的，应向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

151、携带外币现钞出境金额在5000美元（不含）-1万美元（含），无需向银行向银行申领《携带外币出境许可证》。

答案：错

152、对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，可有条件办理。

答案：错

153、个人结售汇的年度总额可跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度转入下一年度使用。

答案：错

154、结售汇年度总额中的“每年”指的是一个公历自然年，即1月1日至12月31日。

答案：对

155、个人年度总额内办理结汇，如需委托他人办理，银行应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。

答案：错

156、境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元。

答案：错

157、持有《外国人永久居留身份证》的个人仍应纳入购汇、结汇、存取现钞等有关限额管理。

答案：对

158、境外个人原兑换未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

答案：对

159、个人所购外汇如暂时不用，可以存入本人储蓄账户。

答案：对

160、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起10个工作日内向当地外汇局进行报告。

答案：错

161、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的小额结汇无需纳入国家外汇管理局的个人外汇业务监测系统管理。

答案：对

162、客户向营业机构申请开立个人理财交易账户时，须向经办柜员提供本人有效身份证件和借记卡，特殊情况下可提供授权书代为办理。

答案：错

163、同一客户在同一地区能开立不只一个外币理财账户。

答案：错

164、当客户的理财交易账户内的个人理财产品份额为零时，才可以办理个人理财账户销户。

答案：对

165、客户向营业机构申请理财交易账户销户时，向经办柜员提供借记卡、本人有效身份证件后可直接办理。

答案：错

166、购买个人外币理财时，如果客户之前没有开立过理财交易账户，购买理财时将实时自动开通。

答案：错

167、如果客户风险等级低于产品风险等级，系统控制不允许客户购买该理财产品。

答案：对

168、客户只能在银行规定接受违约终止业务的申请期间办理个人理财产品违约终止赎回，客户提出违约终止申请需缴纳0.2%手续费。

答案：错

169、在银行公布的理财产品提前终止日，系统将自动终止客户理财产品，将客户的理财本金及当期收益于提前终止权行使日之后公告约定日自动划入客户资金账户，客户无需到银行网点办理。

答案：对

170、客户向营业机构申请查询个人理财交易账户余额时，柜员应使用“5935查询个人理财交易账户余额查询”交易，根据系统提示输入相关要素。

答案：错

171、客户提出违约终止赎回理财产品时，需向任意网点经办柜员提供有借记卡以及原办理该理财产品认购业务时与我行签订的《申请书》，并需重新填写新《申请书》。

答案：错

172、SWIFT银行识别代码一般由8位或11位组成

答案：对

173、境外居民是指在境外办理收付款业务的中国居民

答案：对

174、日本邮储银行（JAPANPOSTBANK,JPPSJPJIXXX)跨境汇款可以接收日元

答案：错

175、新工银速汇产品客户不可提供中间行进行转汇

答案：对

176、对状态为成功的业务，可以进行主动撤销处理

答案：错

177、处于“待集中授权”状态的业务一般都是涉敏业务

答案：对

178、境外汇款汇往美国的收款账号不能为16为卡号

答案：对

179、外国居民持外国人永久居留证办理境外汇款，申报主体应选为中国非居民个人

答案：错

180、若客户办理境外汇款时选择全额到账，可以选择工银速汇点对点

答案：错

181、个人代办境内汇款业务时，需提供双人身份证件、直系亲属关系证明及委托书

答案：对

182、账户原油是账户交易类产品，账户中的原油份额不能提取实物。账户原油的交易起点数量为0.1桶，交易最小递增单位为0.1桶。

答案：对

183、账户农产品交易按照交易方式不同，分为实时交易和挂单交易。

答案：对

184、个人客户办理外汇买卖实时交易业务，可由其他人代办。

答案：错

185、使用“[2054]外汇及贵金属双向交易即时交易”为客户办理个人外汇买卖双向即时交易之后，如因非客户原因需要撤销的，需向有权部门申请授权，未经授权的，不可擅自撤销。

答案：对

186、账户原油产品按照是否可连续交易，分为期次产品和连续产品。

答案：对

187、账户农产品业务客户可在交易时间内按照交易提示提交挂单指令，挂单有效期包括24小时、48小时、72小时和96小时。

答案：错

188、个人外汇买卖业务是个人客户根据我行个人外汇买卖业务报价，委托我行将一种外币转换成另一种外币，以实现不同外汇之间买卖的投资交易业务。

答案：对

189、外汇买卖先买入后卖出交易的单笔交易起点金额一般为10美元或等值外汇。

答案：错

190、个人外汇买卖分为先买入后卖出和先卖出后买入两种交易类型。两种交易类型相互独立，分别操作。

答案：对

191、个人外汇买卖的交易渠道有柜面交易、网上交易、电话交易、手机银行交易等。

答案：对

192、储蓄存款异地托收包括本行储蓄存款托收和跨行储蓄存款托收。

答案：对

193、我行可以为客户对异地农村信用社开立的储蓄存单（折）办理跨行储蓄存款托收业务。

答案：错

194、异地工行签发的未到期的个人零存整取存折在本地只能办理异地托收，不能办理续存。

答案：对

195、异地工行签发的个人外币定期存单在本地办理异地托收时可以部分提前支取或加现后续存。

答案：错

196、网点在为客户办理整存整取存单异地托收业务的时候，可以根据客户的需要选择部分提前支取。

答案：错

197、在受理个人异地托收业务时，若客户存款为凭印鉴或密码支取的，应同时提供预留印鉴和支取密码，并要求客户在存单正面（或存折扉页）加盖预留印鉴、在委托书上写明密码，否则不予受理。

答案：对

198、委托行在受理未到期的定期储蓄存款异地托收时，如客户要求续存，应在委托书各联上注明“续存”字样。

答案：对

199、客户在托收未到期的定期储蓄存款时，如未约定续存，视同提前支取，柜员在存单（折）和委托书上批注证件有关内容和“提前支取”字样。

答案：对

200、个人申请办理外币储蓄存款异地托收时，应在委托书上注明币种、现钞或现汇标志。

答案：对

201、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行收到托收的存单（折），经查询如已办理冻结手续，应经管辖行批准，在委托书上注明“原存款已于×年×月×日被冻结，冻结到期日为×年×月×日”字样，并将存单（折）和委托书一并退回委托行。

答案：对

202、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行在收到托收的存单（折）经审核无误后，应使用“2301表外单笔贷”交易，将托

收款项登记在表外“代收托收款项”专户科目中。

答案：对

203、持有《外国人永久居留身份证》的境外个人可凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明材料和原兑换水单办理“提供凭证的经常项下的其他购汇”

答案：对

204、无论境外个人还是境内个人，将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元（含）。

答案：错

205、境内个人瞻家款结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。

答案：对

206、境外个人办理购汇业务，所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。

答案：对

207、境外个人使用境外卡在境内提取人民币现钞未用完部分，可凭其原始交易凭证，如ATM或银行出具的相应单据，在提现后24个月内，到银行兑回不超过原提现的外币，并可按相关规定汇出或携带出境。

答案：对

208、境内个人参与境外上市公司股权激励计划，资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。

答案：错

209、对于列入“关注名单”管理的客户，银行不得为其办理结售汇业务。

答案：错

210、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告。

答案：错

211、各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇资金来源、购汇人民币资金去向及外汇局要求的其他信息。

答案：错

212、银行根据外汇局要求对需要核查的结售汇交易信息进行反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后15天。

答案：错

213、境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。

答案：错

214、持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客户凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。

答案：对

215、目前，居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。

答案：对

216、境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的，均需由本人直系亲属代办。

答案：错

217、文件规定：除尾零结汇和转利息结汇小于或等于等值100美元的结汇可以不录入系统外，其他小于等值100美元的结汇均录入系统，并根据个人是否提供相关凭证材料，选择占用额度或不占用额度录入。

答案：对

218、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以按《个人外汇管理办法实施细则》的规定，凭相关证明材料委托他人办理。

答案：对

219、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供《个人外汇管理办法实施细则》规定的相关证明材料。

答案：对

220、外汇资金集中运营的跨国公司成员公司因特殊原因通过他行的同名人民币账户进行支付，是否可以将人民币专用存款账户资金划至他行同名人民币账户？（）

答案：错

221、当该笔业务多次查询无效或发报行要求退汇，一级行在清算平台case中进行查询查复退汇。退汇报文发送成功后，指令状态更新为“已退汇记账”。

答案：对

222、当该笔业务收到有效查复后，在case中结束查询，收款指令重新进入单笔收款经办查询结果列表，指令状态为“待修改”，可通过经办画面“原始凭证”中的关联报文，查看查复报文。

答案：对

223、当远程授权未通过时，该笔业务指令状态在“指令管理-任务监控-收款明细查询”中查询，指令状态仍为“已入账”，记录亮显。点击指令编号进入业务指令详情，在“操作日志-银行备注”中查看远程授权未通过原因。后续仍通过“单笔收款取消入账”功能取消入账。

答案：对

224、点击指令编号进入业务详情界面，在“操作日志-银行备注”栏可查询该笔收款指令柜面系统流水号，即主机5352交易收报流水号。

答案：对

225、对于关注客户，经办机构应严格审核付汇业务的交易真实性，原则上可以办理代理业务。

答案：错

226、对于关注客户，经办机构应严格审核付汇业务的交易真实性，原则上应拒绝办理代理业务。

答案：对

227、对于境外个人提供真实性材料办理的付汇业务，银行必须对业务的交易性质、目的及背景等信息的真实性与合理性进行审核。

答案：对

228、对于跨境人民币收款，需通过主机5418、5419等交易完善信息后报送RCPMIS系统。

答案：对

229、对于跨境支付运营管理系统暂不支持处理的收款指令，进行“转柜面系统”处理，并正确录入转柜面系统原因。

答案：对

230、对于命中个人大额多笔收汇控制、个人资本项下汇款检查、跨境收款拦截控制三个背景审核风险预警模型的业务，根据《个人外汇业务管理办法》、《个人外汇业务合规管理意见》等相关制度要求办理审核事项，经审核可疑的，应按照规定通知客户补充相关证明资料。

答案：对

231、对于资金来源、去向有疑问的跨境汇款收付汇业务（如境外交易对手为证券公司、保险公司、基金公司等），或通过虚假申报经常项下用途（如境外旅游、生活费等）办理与上述公司的收付汇业务，各行要加强甄别，主动开展数据筛查，识别潜在风险，不得办理未开放的个人资本项下业务。

答案：对

232、个人SWIFT汇款是指依托我行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇往境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。

答案：对

233、个人办理缴纳境外国际组织会费项下，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：国际组织缴费通知。

答案：对

234、个人办理境外就医项下对外付汇，审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：本人因私护照及有效签证（或签注）、境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明。

答案：对

235、个人办理境外培训项下跨境汇款，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：本人因私护照及有效签证（或签注）、境外培训费用证明。

答案：对

236、个人办理境外邮购项下的跨境汇款，审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：广告或定单等收费凭证。

答案：对

237、个人办理境外直系亲属救助项下的跨境汇款，可以是相关近亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况才能办理。

答案：错

238、个人办理境外直系亲属救助项下的跨境汇款，凭直系亲属关系证明（父母、配偶、子女）、救助的相关证明材料办理。

答案：对

239、个人办理境外直系亲属救助项下的跨境汇款，只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况才能办理。

答案：对

240、个人办理境外咨询项下跨境汇款，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：合同（或协议）、发票（支付通知）。

答案：对

241、个人办理其他服务贸易费用项下跨境汇款，银行审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：合同（协议）、发票（支付凭证）、视情况而定的其他辅助性材料。

答案：对

242、个人办理外汇保险项下跨境汇款业务，可以到境外购买人寿保险和投资返还分红类的保险产品。

答案：错

243、个人办理外汇保险项下跨境汇款业务，凭保险合同、保险经营机构的付款通知，境内个人购买保险必须符合国家规定,不能到境外购买人寿保险和投资返还分红类的保险产品。

答案：对

244、个人办理专有权利使用和特许费项下跨境汇款，银行需审核有交易额的真实凭证，包括但不限于：合同（协议）、发票（支付凭证）、专利证书或版权证明。

答案：对

245、个人办理自费出境学习保证金购汇，有交易额的真实凭证包括但不限于：本人因私护照、境外学校录取通知书、境外学校学费证明或生活费用证明。

答案：对

246、个人财产对外转移售付汇业务属于资本项目业务，必须经外汇局核准。

答案：对

247、个人汇出汇款，当日累计超过等值5万美元的，需要审核的真实性凭证比照境内个人超过

年度总额购汇各项目的审核材料。

答案：对

248、个人境内划转业务是指境内个人将其外币资金划转至境内本人其他账户或直系亲属个人账户，以及客户将资金转入B股保证金账户的业务。

答案：对

249、个人跨境汇款并无年度额度的说法，用于经常项目支出的，按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发【2007】1号）第十四条的规定办理；用于资本项目支出的，应按照资本项目的相关规定办理。

答案：对

250、个人跨境汇款业务方面，对于关注客户，经办机构可不用审核交易真实性后办理入账。

答案：错

251、个人跨境汇款业务方面，对于关注客户，经办机构应严格审核交易真实性后办理入账。

答案：对

252、个人跨境汇款业务委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的

授权书。

答案：对

253、个人跨境汇款业务委托他人办理的，应审核委托人、代理人的有效身份证件，可不用审核委托人的

授权书。

答案：错

254、个人跨境汇款用于自费出境学习学费或生活费的，真实凭证包括但不限于：：本人因私护照及有效签证（或签注）、境外

学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或是生活费无需提供）、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。

答案：对

255、个人跨境收款取消入账需原入账经办人员操作，且只能当日进行处理。

答案：对

256、个人外币储蓄通存通兑服务功能，即个人客户持有我行借记卡，可通过柜面渠道办理卡下活期账户外币的跨地区存取业务。

答案：对

257、个人外汇汇出汇款，超过当日累计等值5万美元（含）的，凭本人有效身份证办理、经常项目项下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理。

答案：对

258、个人外汇汇出汇款，对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查。

答案：对

259、个人外汇汇出汇款包括个人银行汇款、个人票据业务（汇票、本票、支

票、旅行支票等）、其他汇款（速汇金汇款等）。

答案：对

260、个人外汇汇出汇款是指银行接受客户的委托，通过银行间的资金划拨、清算

和代理网络，委托境外银行将外汇资金解付给境外收款人，以完成外汇资金从境

内划转境外的结算方式。

答案：对

261、根据对收款信息的审核结果，选择“入账”、“转查询”、“转退汇”等处理。

答案：对

262、工行系统内客户通过同城转账或RFC系统报文进行划转；非工行开户的系统外收款客户，则通过境内外币支付系统实现境内个人外币资金的划转。

答案：对

263、工行系统内客户通过同城转账或RFC系统报文进行划转；非工行开户的系统外收款客户，则通过境内外币支付系统实现境内个人外币资金的划转。

答案：对

264、工银速汇（点对点）是指依托于我行全球清算网络，在没有第三方清算组织参与的条件下，客户可在多渠道使用的工行境内、外机构之间的跨境汇款产品。

答案：对

265、工银速汇按照汇款路径不同，分为工银速汇（点对点）和工银速汇（转汇）。

答案：对

266、工银速汇的办理业务对象包含境内个人和境外个人。

答案：对

267、工银速汇目前暂免收邮电费。

答案：对

268、工银速汇是依托我行自有全球清算网络（NOVA-FOVA联动加本地清算系统、账户行关系）实现的特色跨境汇款产品，区别于传统的Swift电汇，具有速度快、费用低、增值服务多等特点。

答案：对

269、工银速汇转汇产品是指依托于我行境外机构的本地清算网络进行转汇、通过锁定汇路的方式实现转汇的跨境汇款产品。

答案：对

270、关于速汇金汇入汇款有效期，在汇出交易已完成45天（含）但仍未解付的汇入汇款称为“超过有效期的汇入汇款”。

答案：对

271、汇票有效期除票面上特别注明的外，一般是半年。

答案：对

272、基础信息为系统将不同的收款报文转换为统一标准化字段，作为收汇经办人员收款处理原始依据。

答案：对

273、截至目前，相关政策不允许境内个人境外投资，而个人境外购房属于个人境外投资，因此境内个人境外购房不合法，以境外购房名义不能汇出资金。同样地，其出售境外所购房产获得的收入属于不合法收入，不能汇入境内。

答案：对

274、经办柜员可通过“指令处理—单笔收款经办”查询该笔收款指令状态，仍为“待处理”，“是否挂起”标志为“已挂起”。

答案：对

275、经办柜员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已转柜面系统”。

答案：对

276、经办柜员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“转查询”。点击指令编号，进入指令详情信息，系统展示经办柜员选择的转查询原因。

答案：对

277、经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，经办人员完成转退汇动作后，指令状态为“退汇待记账”，退汇报文发送成功后指令状态为“已退汇记账”。点击指令编号，进入详情界面，系统展示经办人员选择的转退汇原因及相关信息。

答案：对

278、经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已退回一级行”。

答案：对

279、经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已转辖内往来”。

答案：对

280、经判断收款信息应由辖内其他网点处理的，进行“转辖内往来”处理，并正确录入接收网点号和转辖内原因。

答案：对

281、经审核收款指令分拣错误的，应由境内一级（直属）分行确认后，进行“退回一级行”处理，不得进行“转辖内往来”操作。

答案：对

282、经审核收款指令分拣错误的，应由境内一级（直属）分行确认后，进行“退回一级行”处理，可以进行“转辖内往来”操作。

答案：错

283、境内分行处理个人跨境收款指令时，系统提示需进行远程授权的，应按照《业务核算事权划分管理操作细则》办理，并在系统内录入远程授权申请内容。

答案：对

284、境内分行各级机构通过跨境支付运营管理系统处理跨境支付运营业务，相关岗位人员如有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，要立即在反洗钱监控系统中手工新增异常交易报告。

答案：对

285、境内分行各级机构通过跨境支付运营管理系统处理跨境支付运营业务，有关印鉴签章管理、账户管理、账务处理、会计核算等工作，按会计管理相关规定执行。

答案：对

286、境内分行各级机构应及时处理个人跨境收款运营业务，对于因特殊原因超过90个自然日无法处理的业务，系统将强制结卷处理。后续，业务人员应通过5721挂账查询及超期核销交易尽快完成账务核销处理。

答案：对

287、境内分行业务受理网点通过跨境支付运营管理系统收到个人客户跨境收款指令，应按照国家外汇管理局、人民银行的有关规定及我行国际业务相关管理办法，做好国际收支申报及RCPMIS报送等监管数据报送工作。

答案：对

288、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的应当符合有关规定并经外汇局核准

答案：对

289、境内个人付汇用于经常项目非经营性支出的，按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发【2007】1号）第十四条的规定办理。外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

答案：对

290、境内个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金直接开汇票、当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件直接办理，现钞户还需钞折汇。

答案：对

291、境内个人外汇储蓄账户不能接收境外汇入的捐赠款。

答案：对

292、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。

答案：对

293、境内个人资本项目账户只能根据资本项目不同的业务类型，找出现阶段已经允许个人办理的业务对应的账户性质。目前按业务性质划分的账户主要有：境内资产变现账户、境内再投资专用账户、境外资产变现账户、B股资金账户等。这些资本性质账户的开户主体都可以是境内个人。

答案：对

294、境内居民个人境外购房属于资本项目，目前政策尚未解除限制，因此，包括境内个人委托境外个人代为在境外购房，均不合法。

答案：对

295、境内企业接受或向境外营利性机构或个人捐赠，按照跨境投资、对外债权债务有关规定办理。

答案：对

296、境外个人办理付汇业务，不包括境外个人贸易付汇、资本项目付汇。

答案：对

297、境外个人办理付汇业务，委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，但可不用审核委托人的授权书。

答案：错

298、境外个人办理付汇业务，委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的授权书。

答案：对

299、境外个人办理付汇业务中，对于关注客户，银行应严格审核汇出资金的合法性，经办机构原则上可以办理代理业务。

答案：错

300、境外个人办理付汇业务中，对于关注客户，银行应严格审核汇出资金的合法性，经办机构原则上应拒绝办理代理业务。

答案：对

301、境外个人持外币现钞办理境外汇款，当日单笔或累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件办理。

答案：对

302、境外个人持外币现钞办理境外汇款，当日单笔或累计等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件办理。超过上述金额的，还应提供经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。

答案：错

303、境外个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，无论汇款金额大小均可凭本人有效身份证件和相关材料后才能办理。

答案：错

304、境外个人将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，无论汇款金额大小均可凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

305、境外个人收结汇管理主要是在结汇环节审核人民币用途，收汇环节一般无需审核材料。

答案：对

306、境外个人手持外币现钞汇出的，金额不得超过《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据标注的金额。

答案：对

307、境外个人手持外币现钞汇出的，金额可以超过《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据标注的金额。

答案：错

308、境外个人外汇储蓄账户资金汇出的，无额度与用途限制，凭本人有效身份证件直接在银行办理。

答案：对

309、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

310、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值1万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额

的真实性凭证以及本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申

报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理，以及经常项目项下有交易额的

真实性凭证。

答案：对

311、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值5万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。

答案：错

312、客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值5万美元以下（含）

的，凭本人有效身份证件直接办理。超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额

的真实性凭证以及本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申

报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理，以及经常项目项下有交易额的

真实性凭证。

答案：错

313、客户将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）或者购汇资金汇

出境外、当日累计等值5万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件直接办理。

答案：对

314、跨境汇款运营业务涵盖个人客户通过网上银行、手机银行、智能终端等电子渠道，企业客户通过网上银行或单一窗口等电子渠道、通用代理平台等柜面渠道，以电子申请指令形式向我行提交的跨境汇款业务。

答案：对

315、跨境收款运营业务涵盖清算业务通用平台分拣至跨境支付运营管理系统的个人客户跨境收款业务。

答案：对

316、跨境支付运营管理系统登录初始页面根据操作人员系统权限展现相应的业务模块。

答案：对

317、跨境支付运营管理系统中“指令管理-指令处理-单笔收款经办”，录入相关筛选条件，查询指令状态为待处理、待修改的业务指令。

答案：对

318、跨境支付运营管理系统中合规审核包含四个合规模型：个人大额多笔收汇控制、个人资本项下汇款检查、全球特别控制名单风险控制、跨境收款拦截控制。

答案：对

319、跨境支付运营管理系统中合规审核信息部分不支持柜员根据业务需要，手工进行高度调整和收起。

答案：错

320、跨境支付运营管理系统中合规审核信息部分支持柜员根据业务需要，手工进行高度调整和收起。

答案：对

321、跨境支付运营管理系统中经办人员还可点击底部“查看原始报文”按钮，查看原始报文详情，并支持保存和打印报文简电、报文详情、报文公共信息等。

答案：对

322、跨境支付运营管理系统中经办人员还可点击底部“查看原始报文”按钮，查看原始报文详情，但不支持保存和打印报文简电、报文详情、报文公共信息等。

答案：错

323、跨境支付运营业务包含跨境汇款运营业务，不含跨境收款运营业务。

答案：错

324、跨境支付运营业务包含跨境汇款运营业务和跨境收款运营业务。

答案：对

325、跨境支付运营业务涵盖外币（含境内外币）与跨境人民币业务。

答案：对

326、跨境支付运营业务是指境内一级（直属）分行、二级分行、支行、网点(以下简称：境内分行各级机构)通过“身份认证与集中授权平台”登录“跨境支付运营管理系统”，进行跨境支付指令处理、币种兑换、外币及跨境人民币申报信息补录、汇款费用扣收、凭证打印、运营分析、客户服务等运营业务。

答案：对

327、两个及以上经办柜员同时进入经办画面处理业务，系统可以同时提交该笔业务指令。

答案：错

328、两个及以上经办柜员同时进入经办画面处理业务，系统控制仅一人可以提交该笔业务指令。指令一旦经柜员提交成功，其他柜员点击“提交”按钮时报错。

答案：对

329、目前我国尚未制定境内个人对外捐赠的外汇管理规定。在实际业务中，除境内个人向境外非居民直系亲属支付的赡家款外，其他捐赠用途的付汇尚未放开。

答案：对

330、签发汇票需要2位有权人签字(且其中一位必须是B级)，有权人和空白汇票需分开管理。

答案：对

331、亲属间汇款，一般应发生于具有赡养关系的亲属之间。如果购付汇超过额度，应提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、收款人境外生活费证明等材料。

答案：对

332、清算平台分拣至跨境支付运营管理系统的个人跨境收款指令，不支持一级行在清算平台取消分拣。

答案：对

333、清算平台分拣至跨境支付运营管理系统的个人跨境收款指令，支持一级行在清算平台取消分拣。

答案：错

334、上海B股股东账号所对应的交易币种为美元，深圳B股股东账号所对应的交易币种为港币。

答案：对

335、速汇金汇款仅受理境外汇款业务，不办理境内汇款。汇出汇款的目的地只限于“速汇金系统”中列明的国家和地区。

答案：对

336、同城划转不单独收取手续费。

答案：对

337、同城汇款手续费按汇出金额的1‰收取，最低50元人民币/笔、最高260元人民币/笔，另加收电讯费（如有）。

答案：对

338、同城汇款要求钞汇性质相同的本人或直系亲属（父母、子女、配偶）的个人存款账户之间进行。

答案：对

339、同城汇款指同城跨系统的资金划转，即客户资金划出行与资金解付行有一方为非工行，但双方均在同城，使用境内外币支付系统划转。

答案：对

340、外币光票托收指不附带商业单据的外币票据，是具有一定格式的书面债据，在一定的日期内，持票人（债权人）可向出票人（债务人）或其指定的付款人按所记载的外币金额兑现款项的凭证。

答案：对

341、外币取款只能支取钞户，如客户卡下只有汇户，进行外币储蓄通存通兑时将会把汇户转钞户后再支取，必须提前告知客户，避免引起客户投诉。

答案：对

342、外币异地存取款暂不支持系统转账收费，需柜面收取现金，尾数到分。

答案：对

343、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金（定期、活期均可）、外币现汇存款资金的汇款。如客户持外币现金，也可直接受理。

答案：错

344、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金（定期、活期均可）、外币现汇存款资金的汇款。如客户持外币现金，则不可直接受理。

答案：对

345、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金、外币现汇存款资金的转账。

答案：对

346、网点可受理个人客户持外币现钞存款资金转账，不可受理外币现汇存款资金的转账。

答案：错

347、我行已经营外币储蓄存款的9种外币储蓄币种都可签发个人外币汇票。

答案：对

348、无论境内个人、境外个人均不能从其B股资金账户直接提取外币现钞。

答案：对

349、业务受理网点通过“身份认证与集中授权平台-网点工作台-业务处理-支付业务”访问跨境支付运营管理系统。

答案：对

350、异地工行系统内汇款使用RFC系统划转：手续费按汇出金额的1‰收取，最低20元人民币/笔、最高200元人民币/笔，另加收电讯费（如有）。

答案：对

351、由于证券经营机构在同城的商业银行只可开立美元和港币账户，不可开立其他币种账户。因此客户进行B股转账的币种为非美元和港币的应按照划转汇出日的外汇牌价进行折算。

答案：对

352、原则上个人外币票据托收面额不低于100美元；部分小币种票据（如澳

限制级别金额渊美元冤对汇款人信息要求对取款人信息要求

级别A0.01-899.99

汇款人姓名

汇款人地址

汇款人电话号码

汇款人身份证明原件及复印件

取款人姓名渊对汇往尼日利亚和津巴

布韦的业务须提供测试问题及答案冤

参考号码

取款人姓名

取款人地址

取款人电话号码

取款人身份证明原件

及复印件

汇款人姓名

级别B900.00-2999.99同级别A同级别A

我行提供的托收方式主要有立即贷记和最终贷记托收方式。

答案：对

353、在办理跨境收款解付前识别汇款人姓名或名称、账号、住所信息是否完整，如要素不完整，需发起尽职调查，要求汇款行补充完整缺失信息，如经尽职调查汇款人住所信息仍不明确的，要登记资金汇出地名称（至少要包括国家、城市信息），如无法获取该信息，要再次要求境外机构提供汇款人住所信息或资金汇出地信息，对于经3次尽职调查仍无法获取汇款人完整信息的跨境收款，应作退汇处理。

答案：对

354、在对跨境收款进行解付处理时，要核对报文中收款人姓名或名称、账号与我行系统登记信息的一致性，如信息不匹配或存在异常要通过调取开户资料、询问客户等方式核实收款人身份，无法进行客户身份识别或信息异常无法合理证实的，不得为客户办理收款业务。

答案：对

355、资本项目外汇账户是按业务条线确定和设立的，而不是从主体上划分个人和机构。

答案：对

二、单选题

1、个人外汇账户按交易主体，分为（）。选项：境内个人||境外个人||境内个人和境外个人★答案：C

2、个人外汇账户按交易性质分为（）。选项：经常项目||资本项目||经常项目和资本项目★答案：C

3、境内个人开立以下外汇账户不需要外汇局核准件的是（）。选项：特殊目的的公司专用账户||个人外汇结算账户||资产变现专用账户||投资并购专用账户★答案：B

4、可以凭有效证件直接开立的个人外汇账户是（）。选项：境内个人外汇结算账户||境外个人资本项目账户||境内个人外汇储蓄账户||境内个人资本项目账户★答案：C

5、如银行在办理客户身份确认过程中，在审核各项身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可（）。选项：继续办理业务，之后再请客户补充资料||要求客户提供辅助身份证明材料，必要时可拒绝其办理业务申请||向上级行发起申请||帮助客户制作身份证明材料★答案：B

6、外国公民，审核本人护照或（），外国边民，按照边贸结算的有关规定办理。选项：港澳居民往来内地通行证||外国人永久居留身份证||台湾居民往来大陆通行证||境外永久居留证★答案：B

7、居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人中国护照和（）。选项：外国人永久居留身份证||境外永久居留证||境外身份证★答案：B

8、以下哪类账户需个人进行工商登记或者办理其他执业手续后开立（）。选项：个人外汇结算账户||个人外汇储蓄账户||外国投资者专用账户||资本项目账户★答案：A

9、为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人和代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供（）。选项：相关合理性的证明文件||代理人出具情况说明||联系被代理人★答案：A

10、外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，不包括（）。选项：外交人员证||行政技术人员证||国际组织人员证||居留许可证★答案：D

11、以下哪种不是有效的境内个人身份证件：选项：居民身份证||军人身份证||武装警察身份证||民兵身份证★答案：D

12、以下哪个不是直系亲属：选项：父亲||兄长||丈夫||儿子★答案：B

13、以下哪个部门无权出具直系亲属关系证明：选项：社保局||公证处||派出所||村委会★答案：A

14、外交官子女办理个人结售汇业务，应使用哪种证件：选项：外交人员证||护照||居留许可证||外交随行人员身份证★答案：B

15、以下不属于辅助身份证明材料的是：选项：BNO护照||驾照||社保卡||完税证明★答案：A

16、以下说法错误的是：选项：境内个人可通过银行、基金公司等具有相应业务资格的境内金融机构，进行境外股票、债券等金融产品的买卖。||境外个人不可购买B股，或者通过合格境外机构投资者（QFII）参与国内人民币股票买卖。||个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户。||个人外汇账户按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。★答案：B

17、个人可以通过（）办理占用额度的结售汇业务。选项：个人外汇结算账户||个人外汇储蓄账户||个人外汇专用账户||个人外汇投资账户★答案：B

18、以下不属于境外个人可以开立的资本项目账户是：（）。选项：外国投资者投资专用账户||特殊目的公司专用账户||投资并购专用账户★答案：C

19、个人外汇账户按主体类别区分为：（）。选项：境内个人外汇账户和境外个人外汇账户||经常项目账户和资本项目账户||常用账户和专用账户||结算账户和储蓄账户★答案：A

20、外国投资者投资专用账户核准件由哪个部门签发：（）。选项：中国海关||商务部||外管局||人民银行★答案：C

21、境内个人辅助身份证件材料不包括：（）。选项：户口簿||社保卡||居住证||交通卡★答案：D

22、对于境内个人和境外个人开立的联名账户，按（）外汇储蓄账户进行管理。选项：境内个人||境外个人||出资比例分境内个人和境外个人★答案：A

23、个人外汇储蓄账户是指用于个人（）外汇收支的账户。选项：经营性||非经营性||经常性||非经常性★答案：B

24、个人外汇储蓄账户的收支范围包括本人或其（）之间（）主体类别账户间的资金划转。选项：直系亲属，不同||直系亲属，同一||亲友，不同||亲友，同一★答案：B

25、个人结算账户的收支范围为（）项下（）外汇收支。选项：经常项目，非经营性||资本项目，经营性||经常项目,经营性||资本项目，非经营性★答案：C

26、资本项目账户不包括（）。选项：投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||资产变现账户||外国投资者投资专用账户★答案：C

27、投资并购专用账户只能为（）开立。选项：境外个人||境内个人||境外企业||境内企业★答案：B

28、用来存放个人向外国投资者转让境内企业股权所得外汇收入的账户为（）。选项：投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||资产变现账户||外国投资者投资专用账户★答案：A

29、用于保留在境外设立或控制特殊目的的公司并返程投资，从特殊目的公司获得资本变动收入的账户为（）。选项：投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||资产变现账户||外国投资者投资专用账户★答案：B

30、用于保留需要在境内从事直接投资或从事与直接投资相关活动而从汇入的项目投资资金的账户为（）。选项：投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||资产变现账户||外国投资者投资专用账户★答案：D

31、审核境外个人有效身份证件不包括（）。选项：非居民永久居留身份证||外国护照||中国护照||港澳台居民通行证★答案：C

32、对于代理人与被代理人之间明显无任何个人或业务关系，应（）。选项：拒绝办理||提供相关合理性证明||上报上级机构||上报当地外汇局★答案：B

33、以下个人外汇账户不是按照交易性质类别进行划分的是（）。选项：经常项目账户||资本项目账户||境外个人账户★答案：C

34、个人存外币现钞日累计多少美元以下，可凭本人有效身份证件直接办理。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：A

35、个人存外币现钞日累计多少美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：B

36、个人提取外币现钞日累计多少美元以下，可凭本人有效身份证件直接办理。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：C

37、个人提取外币现钞日累计多少美元以上，除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：D

38、个人携带外币现钞出境，携带金额在多少以内，需向银行申领《携带外币出境许可证》。选项：3000美元（不含）-5000美元（含）||5000美元（不含）-10000美元（含）||8000美元（不含）-10000美元（含）||5000美元（不含）-8000美元（含）★答案：B

39、个人携带外币现钞出境，携带金额在多少以内，无需向银行申领《携带外币出境许可证》。选项：5000美元（含）以下||5000美元（不含）-10000美元（含）||8000美元（不含）-10000美元（含）||5000美元（不含）-8000美元（含）★答案：A

40、下列说法正确的是（）。选项：在中国境内居住满一年以上的外国人，可认定为中国居民||境内个人年度购汇限额为5万美元||外国人在境内银行提取外币现钞无金额限制||个人可委托他人在银行办理结汇、购汇业务。★答案：A

41、银行对电子银行渠道提供的《个人购汇申请书》应设置（）强制阅读时间。选项：15S||30S||60S||90S★答案：B

42、下列关于个人结汇的描述正确的是：（）选项：无论境内个人还是境外个人，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。||单笔结汇金额超过等值500美元的，需逐笔将个人结汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。||个人年度总额内办理结汇，不可以委托他人办理。||外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务时，交易金额仍需要受年度总额控制。★答案：A

43、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。选项：1||2||3||4★答案：C

44、以下哪种情况，银行办理个人结售汇业务可不纳入个人结售汇系统。选项：通过外币代兑点发生的结售汇||外币卡境内消费结汇||境内卡境外使用购汇还款||境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出★答案：D

45、下列哪种描述不属于个人能够携带超过等值1万美元的外币现钞出境的情况？（）选项：出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；||政府领导人出访；||出境人员赴战乱、外汇管理严格、金融条件差或金融动乱的国家；||赴美、日留学★答案：D

46、关于持外币现钞汇出的说法正确的是（）。选项：日累计1万美元以下（含）的本人仅凭有效身份证件办理||不得办贸易项下支出||资本支出需外汇局核准||以上说法均正确★答案：D

47、关于外币现钞提取业务，下列说法错误的是（）。选项：外币现钞提取当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效证件办理||外币现钞提取当日累计等值1万美元以上的，须审核本人有效证件、经办行所在地外汇局签章的《提现外币现钞备案表》||委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件、委托人的授权书||外交人员凭外交人员证件办理，当日累计不得超过等值5万美元★答案：D

48、外汇局开具《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。选项：20||30||60||180★答案：B

49、允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。选项：2000美元以下||3000美元以下||5000美元以下||10000美元以下★答案：C

50、单笔提取等值1万美元以上外币现钞，由外汇局核准并出具（）。选项：提取外币现钞申请表||提取外币现钞审批表||提取外币现钞核准表||提取外币现钞备案表★答案：D

51、关于“期期赢2号-美元版”业务，其起存金额为（）美元选项：1000||2000||5000||10000★答案：D

52、账户能源交易中，交易方式有很多，其中客户按照中国工商银行的交易报价实时买卖账户能源的交易被称为（）选项：实时交易||跟踪交易||挂单交易||报价交易★答案：A

53、客户提交挂单指令，当中国工商银行交易报价满足挂单条件时，按挂单价格买卖账户能源的交易被称为（）选项：实时交易||挂单交易||合约交易||跟踪交易★答案：B

54、客户在进行能源交易时，当保证金强制平仓比例小于或等于（）时，中国工商银行可对客户同一币种保证金账户下所有先卖出后买入的账户能源产品进行强制买入平仓。选项：10%||15%||20%||30%★答案：C

55、以下哪项不属于《个人购汇申请书》第二条明令禁止的用途（）。选项：境外买房||境外证券投资||境外购买人寿保险||境外购买疾病保险★答案：D

56、境内个人在以下哪些渠道办理购汇业务时，需填写《个人购汇申请书》（）。选项：银行柜台渠道||银行电子渠道||个人本个人结售汇特许经营机构||以上均需★答案：D

57、个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金不应是下列哪种来源（）。选项：人民币现钞||本人账户内资金||直系亲属账户内资金||非直系亲属账户内资金★答案：D

58、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。选项：一周||五个工作日||三个工作日||当天★答案：C

59、银行分拆信息的反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后（）。选项：15天||15工作日||10天||10工作日★答案：C

60、外管局通过个人外汇业务监测系统推送可以分拆信息到相关银行网点，网点应在（）个工作日内进行核查并反馈。选项：3||7||15||20★答案：D

61、以下不属于分拆交易行为特征的是（）。选项：境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇||个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇||5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户||其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为★答案：B

62、个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应如何处理（）。选项：不予办理||要求客户提供相关材料办理||正常办理||以上说法都不对★答案：B

63、以下不属于分拆交易行为特征的是（）。此选项：境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇5个以上（含，下同）||个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇||5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户||其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为★答案：A

64、具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户：个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或（）个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇。选项：5，5，5||7，5，5||7，3，3||3，3，3★答案：B

65、银行分拆信息的反馈，审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后（）。选项：10个工作日||10天||15个工作日||15天★答案：B

66、对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需要登陆（），验证该企业是否通过该部门备案。选项：外汇局直接投资系统||商务部网站||RCPMIS系统||外经贸局网站★答案：B

67、境内代理银行应与境外参加银行终止人民币代理结算协议，并为其办理销户手续，同时于撤销账户之日起（）个工作日内通过人民币跨境收付信息管理系统向中国人民银行报送销户信息。选项：1||2||3||5★答案：B

68、转口贸易可以使用人民币进行结算，境内结算银行在办理相关人民币结算业务时要履行贸易（）审核义务。选项：合法性||合规性||真实性||可操作性★答案：C

69、境内居民个人一次出境携带等值（）美元以上外币现钞出境需要办理《携带证》？选项：3000||4000||5000||6000★答案：C

70、境内个人外汇储蓄账户内资金汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含），可以凭本人有效身份证件在银行办理。选项：5000||10000||50000||30000★答案：C

71、银行办理个人结售汇业务时，哪些情况应纳入个人结售汇系统？（）选项：电子银行个人结售汇||外币卡境内消费结汇||境内卡境外使用购汇还款||通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇★答案：A

72、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）规定，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行.选项：外汇储蓄账户||外汇结算账户||资本项目账户||外国投资者投资专用账户★答案：B

73、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理？选项：5000||10000||50000||2000★答案：A

74、一笔外债本息偿清后，银行应当提示债务人及时办理（）关闭手续，并到外汇局办理外债注销登记手续。选项：外债帐户||结算账户||资本金账户||外汇贷款账户★答案：A

75、银行为外商投资企业办理中转外股权转让变更，应为中方股东开立（）。选项：结算账户||资本金账户||境内资产变现账户||境外资产变现账户★答案：C

76、境内机构在以境内外合法资产向境外出资前，应到注册地银行申请办理（）。选项：外商直接投资外汇登记||境外直接投资外汇登记||接收境内再投资外汇登记||无需登记★答案：B

77、银行为境内个人办理购汇时，哪个做法有误（）。选项：落实展业原则||加强客户身份识别||要求客户阅读《购汇申请书》，知晓违法违规行为应承担的法律后果||要求客户填写《购汇申请书》，对无民事行为者，工作人员可代为填写★答案：D

78、如银行在办理个人外汇业务时，在审核各项身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可（）。选项：继续办理业务，之后再请客户补充资料||要求客户提供辅助身份证明材料，必要时可拒绝其办理业务申请||向上级行发起申请||帮助客户制作身份证明材料★答案：B

79、个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下办理：本人账户间的资金划转，凭（）办理；个人与其直系亲属账户间的划转，凭（）办理。选项：个人有效身份证件；任意一方有效身份证件、直系亲属关系证明||个人有效身份证件；双方有效身份证件||个人有效身份证件；双方有效身份证件、直系亲属关系证明||不需要任何证件；直系亲属关系证明★答案：C

80、客户通过网上银行办理向任意第三方账户转账，如向未登记第三方账户转账每日限额是等值港币（）万元。选项：50||20||10||5★答案：C

81、手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。选项：5||3||2||1★答案：D

82、个人外汇收入需外汇局备案后才能办理的业务是（）。选项：个人对外贸易者经营性外汇收入||当日累计不超等值1万美元收汇提钞||外汇储蓄定期转存||当日累计等值1万美元以上售汇提钞★答案：D

83、国内某著名家电生产厂商支付给某广告公司利用计算机软件设计广告宣传视频的费用，应申报在哪个交易编码项下？选项：227020计算机服务||229010视听和相关服务||研发成果转让费及委托研发||288024广告服务★答案：D

84、境内A公司持有英国B公司8%的股权，出售4%股权获得的款项，应申报在哪个交易编码项下？选项：621014转让境外子公司股权收入||622014对境外母公司的股权投资的撤回||撤回对境外联属企业的股权投资||721010卖出境外机构股票或股权★答案：D

85、“225050—保险辅助服务”不包括以下哪类服务？选项：保险养老金咨询服务||保险精算服务||救助管理服务||代缴保费服务★答案：D

86、下列哪项不应申报在“229010—视听和相关服务”项下？选项：音像制品的租赁||体育赛事的转播许可||加密电视频道收看使用费||戏剧和音乐作品制作费用★答案：B

87、外商投资企业因汇率差等特殊原因导致实际流入金额超出尚可流入金额的，累计超出金额原则上不得超过等值（选项：3万美元||5万美元||注册资本的3%||注册资本的5%★答案：A

88、为境外个人办理未用完人民币兑回时，当日累计金额在等值（）美元以下，可审核身份证件后直接办理选项：1000（含）||2000（含）||3000（含）||4000（含）★答案：A

89、境内非金融机构拟在全国范围内经营个人兑换业务，应取得在注册地外汇分局辖内经营个人兑换业务资格（）年以上选项：1||2||3||4★答案：B

90、境内非金融机构拟在全国范围内经营个人兑换业务，应拥有不少于（）家获准经营个人兑换业务的分支机构选项：2||3||4||5★答案：D

91、境内非金融机构拟在全国范围内经营个人兑换业务，自身及所辖兑换特许机构近2年内经营状况良好，未被外汇局和其他监管机构处罚，在申请之日前（）个月内办理个人兑换业务金额不少于等值（）万美元选项：121000||122000||61000||62000★答案：B

92、境外个人办理未用完人民币兑回时，金额在等值1000至5000（含）美元时，还应审核本机构或同一法人其他兑换特许机构为其出具的（）选项：兑换水单原件||兑换许可证||准兑证||以上都不对★答案：A

93、同一客户在（）地区能开立（）理财交易账户。选项：全国，一个||同一地区，一个||全国，多个||同一地区，多个★答案：B

94、个人理财交易账户销户可（）办理。选项：可由他人代办||可由直系亲属代办||不允许代办||可由近亲代办★答案：C

95、如客户在发行期内多次认购理财产品，在发行确认后将按照（）确认。选项：累计认购金额||单笔认购金额||单日认购金额||单日累计认购金额★答案：A

96、如果理财产品不允许部分终止，则先通过（）交易，查询客户账户下该理财产品余额。选项：5920||5923||5933||5904★答案：C

97、个人理财产品赎回不包括哪种（）。选项：客户违约终止赎回||产品到期终止||银行提前终止||客户主动赎回★答案：D

98、当客户理财交易账户内的个人理财产品（），才可办办理账户销户。选项：份额为零||余额为零||可有余额||可有份额★答案：A

99、客户违约终止赎回可在（）的申请期间内办理。选项：银行规定接受违约终止业务||当日||任意||发行期前★答案：A

100、在银行提前终止日，系统将自动终止客户理财产品，将（）于约定日自动划入客户账户。选项：本金||当期收益||本金及当期收益||所有份额★答案：C

101、外籍客户通过PBMS系统进行购买理财身份信息验证时（）。选项：必须由管户客户经理办理||可简化提供材料||可由任意人员办理||可省略提供材料★答案：A

102、外籍客户购买我个人理财产品身份信息验证有效期为：（）。选项：3个月||6个月||1年||2年★答案：C

103、对于境内个人和境外个人开立的联名账户，按（）进行管理。选项：境外个人外汇储蓄账户||境内个人外汇储蓄账户||个人外汇储蓄账户||个人外汇结算账户★答案：B

104、外交官子女办理个人结售汇业务，可使用（）办理。选项：外交官证及护照||本人外国护照||与外交官关系证明||外交组织人员关系证★答案：B

105、以下不属于境外个人有效身份证件的是：（）。选项：港澳居民来往内地通行证||台湾居民旅行证||外国人永居居留身份证||港澳台居民居住证★答案：B

106、以下属于境外个人有效身份证件的是：（）。选项：香港居民身份证||澳门居民身份证||外交人员证||台湾居民护照★答案：C

107、以下可作为辅助身份证明材料的是：（）。选项：户口簿||护照||社会保障卡||以上都是★答案：D

108、个人可以通过（）办理占用额度的结售汇业务选项：个人外汇结算账户||个人外汇储蓄账户||个人外汇专用账户||个人外汇投资账户★答案：B

109、外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，不包括（）。选项：外交人员证||行政技术人员证||国际组织人员证||居留许可证★答案：D

110、以下哪个部门无权出具直系亲属关系证明：（）。选项：社保局||公证处||派出所||村委会★答案：A

111、以下不属于境外个人可以开立的资本项目账户是：（）。选项：外国投资者投资专用账户||特殊目的公司专用账户||投资并购专用账户★答案：C

112、以下可以通过个人外汇储蓄账户办理的业务是：（）。选项：非经营性外汇收付||经营性外汇收支||存放个人向外国投资者转让境内企业股权所得外汇收入||保留从境外汇入的投资资金★答案：A

113、以下不属于个人资本项目账户的是（）。选项：个人外汇结算账户||投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：A

114、个人外汇经常项目账户包括：（）。选项：个人外汇储蓄账户和个人外汇结算账户||个人外汇储蓄账户和个人资本项目账户||个人外汇结算账户和个人资本项目账户★答案：A

115、通过外国投资者投资专用账户进行（）时，需凭账户开立行所在外汇管理局开立的核准件办理。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||以上都是★答案：D

116、通过投资并购专用账户进行（）时，需凭账户开立行所在外汇管理局开立的核准件办理。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||以上都是★答案：D

117、通过特殊目的公司专用账户进行（）时，需凭账户开立行所在外汇管理局开立的核准件办理。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||以上都是★答案：D

118、个人结算账户是（）开立的用以经常项目项下经营性外汇收支的账户。选项：个体工商户||外国投资者||境外个人||境内个人★答案：A

119、境外个人可开立的个人外汇账户不包括：（）。选项：个人外汇储蓄账户||个人外汇结算账户||投资并购专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：C

120、境内个人可开立的个人外汇账户不包括：（）。选项：个人外汇储蓄账户||个人外汇结算账户||投资并购专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：D

121、以下哪种个人外汇账户开立不需要由所在地外汇管理局开立的核准件。选项：个人外汇结算账户||投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：A

122、直系亲属不包括：（）。选项：配偶||子女||父母||兄弟姐妹★答案：D

123、手持外币现钞汇出当日累计等值()万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。选项：1万||2万||5万||10万★答案：A

124、境外个人身份审核要求：居住在境内或境外的中国籍华侨，审核（）。选项：港澳居民往来内地通行证或港澳居民居住证||本人护照或外国人永久居留身份证||我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件||本人中国护照和境外永久居留证★答案：D

125、银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少()年备查。选项：1||5||10||30★答案：B

126、外币现钞存入当日累计等值(）美元（含）以下的，审核本人有效证件。选项：5000||10000||20000||30000★答案：A

127、客户携带金额在等值()出境的,应办理外币携带证。选项：5千美元以上至1万美元（不含）||5千美元以上至1万美元（含）||1万美元以上至2万美元（不含）||1万美元以上至2万美元（含）★答案：B

128、对使用多张《携带证》的，若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值（）美元，则应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局申领《携带证》，否则海关不予放

行。选项：5000||10000||20000||30000★答案：B

129、《携带证》自签发之日起（）天之内一次使用有效选项：10||20||30||60★答案：C

130、个人外汇活期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币（）元的等值外汇。选项：5||10||20||50★答案：C

131、个人外币活期存款按每年()挂牌活期利率结息一次。利息并入本

金起息，未到结息日销户，利息算到销户前一天止。选项：3月20日||6月30日||9月20日||12月30日★答案：B

132、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币（）元的等值外币。选项：10||20||30||50★答案：D

133、办理个人七天通知存款的起存金额为：不低于（）万元人民币的等值外币。选项：1||5||10||20★答案：B

134、开立携带外汇出境许可证按每份()元人民币收取手续费。选项：10||20||30||50★答案：A

135、外汇局签章的《提取外币现钞备案表》有效期（）天选项：10||20||30||60★答案：C

136、经常项目账户包括()选项：投资并购专用账户和特殊目的公司专用账户||外国投资者投资专用账户和资本项目账户||境内个人账户和境外个人账户||个人外汇储蓄账户和个人外汇结算账户★答案：D

137、对于“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”的规定描述错误的是（）选项：“当天多次往返”是指一天内出境或入境超过一次；“短期内多次往返”是指30天内出境或入境超过一次。||“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”携带外币入境时，无论金额大小，必须向海关书面申报。||“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，首次出境可携带不超过等值5000美元（含）的外币现钞出境。||“当天多次往返者”及“短期内多次往返者”没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，第二次及以上出境时，携带外币现钞分别不可超过500美元（含）和1,000美元（含）。★答案：A

138、个人外汇活期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币（）元的等值外汇。选项：10||20||50||100★答案：B

139、个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币（　　）元的等值外币。选项：10||20||50||100★答案：C

140、办理个人外币七天通知存款的起存金额为不低于（　）万元人民币的等值外币。选项：1||2||5||10★答案：C

141、个人外汇活期存款按每年（　　）挂牌活期利率结息一次。选项：3月30日||6月30日||9月30日||12月30日★答案：B

142、个人美元结构性存款购买起点金额为（　）美元。选项：2000||5000||8000||10000★答案：A

143、个人美元结构性存款风险评级为（　）选项：PR1||PR2||PR3||PR4★答案：A

144、外汇大额存款指等值（　）美元以上的存款。选项：50万||100万||300万||500万★答案：C

145、个人外汇活期、定期储蓄业务相应币种的起存金额分别为不低于人民币（　　）元、（　　）元的等值外汇。选项：10、20||20、50||10、100||50、100★答案：B

146、个人美元结构性存款适合以下哪几种风险等级的客户购买？选项：保守型||稳健型||平衡型||成长型||进取型★答案：E

147、个人存外币现钞日累计多少美元以下，可凭本人有效身份证件直接办理。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：A

148、个人存外币现钞日累计多少美元以上，除身份证件外，还需经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：B

149、个人提取外币现钞日累计多少美元以下，可凭本人有效身份证件直接办理。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：C

150、个人提取外币现钞日累计多少美元以上，除身份证件外，还需外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》。选项：5000美元（含）||5000美元（不含）||10000美元（含）||10000美元（不含）★答案：D

151、个人携带外币现钞出境，携带金额在多少以内，需向银行申领《携带外币出境许可证》。选项：3000美元（不含）-5000美元（含）||5000美元（不含）-10000美元（含）||8000美元（不含）-10000美元（含）||5000美元（不含）-8000美元（含）★答案：B

152、个人携带外币现钞出境，携带金额在多少以内，无需向银行申领《携带外币出境许可证》。选项：5000美元（含）以下||5000美元（不含）-10000美元（含）||8000美元（不含）-10000美元（含）||5000美元（不含）-8000美元（含）★答案：A

153、境内个人经常项目项下非经营性结汇未超过年度总额的，凭（）在银行办理。选项：本人有效身份证件||银行存款证明||协议或合同||本人缴税凭证★答案：A

154、境外个人经常项目非经营性结汇的项目包括房租类、生活消费类、（）和其它。选项：赡家款||遗产继承||就医、学习||其他服务贸易★答案：C

155、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。选项：6||12||24||36★答案：C

156、境外个人人民币兑回外汇，（）累计兑换不超过等值500美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。选项：当日||当月||当季||当年★答案：A

157、以下不实行年度总额管理的有（）。选项：境内个人结汇||境外个人结汇||境外个人购汇||境内个人购汇★答案：C

158、超过年度总额的境内个人结汇，可以凭相关证明材料委托（）办理。选项：他人||直系亲属||任何情况下不得委托||以上说法都不对★答案：A

159、王先生两个月后要去美国自助游，除准备了国际信用卡外，预估需要购汇2000美元随身携带，王先生来到网点，询问是否可以趁现在美元汇率稳定时提前购汇，网点工作人员正确的解释应该是选项：不可以，必须出发前购汇||可以，但出发前还需要网点来重新填写《个人购汇申请表》||可以，但只能一次购汇500美元||可以，按实际用途填写《个人购汇申请表》★答案：D

160、境内个人购汇可以用于以下用途（）。选项：到美国购买房产||到香港购买股票||到澳大利亚购买公司股权||到日本就医★答案：D

161、银行应将非居民购买境内商品房的外汇资金结汇后直接划入（）。选项：非居民在境内的人民币账户||房地产开发企业或二手房转让方的人民币账户||房产中介机构提供的第三方人民币账户||银行自身的人民币托管账户★答案：B

162、张先生为深圳龙岗区一农民，海外关系颇多，一日接受了在美国表哥的6万美元合法捐赠款，汇入张先生在我行之外汇帐户，鉴于人民币升值的预期，张先生要求将其结汇，我行应该凭（）为其办理结汇。选项：身份证||身份证及经公证的捐赠协议||身份证及经公证的美国表哥与其亲属关系证明||身份证及捐赠协议★答案：B

163、李女士将去国外进行第一年自费学习，来到银行想要办理不占额度的购汇业务，银行无需审核（）。选项：本人因私护照及有效签证（或签注）||境外学校录取通知书||境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明||客户境内纳税凭证★答案：D

164、境外个人使用境内合法的人民币收入购汇，无需提供以下哪种证明文件？选项：离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇：款项发放单位证明文件||职工报酬购汇：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明||其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明||其他：街道开具的居住证明★答案：D

165、（）个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构，即被认定为分拆交易行为特征。选项：3||5||7||10★答案：B

166、外管局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。选项：《个人外汇业务风险提示函》||《海关申报单》||《个人购汇申请书》||《提取外币现钞备案表》★答案：A

167、在办理结售汇业务时，个人出现违规、不诚信行为，根据外汇管理局的有关规定，将被外管局纳入名单管理，称之为（）。选项：黑名单||关注名单||重点客户名单||待核查名单★答案：B

168、客户向营业机构申请购买个人理财产品时，柜员需先向客户提供（），客户签名确认，同时填写《申请书》并提供借记卡。选项：《产品认购说明书》||《风险提示单》||《产品说明书》||《风险评估单》★答案：C

169、客户如在理财产品发行期内多次认购理财产品，在发行确认后将按照客户的（）确认。选项：首次认购金额||累计认购金额||认购金额依次进行||最大认购金额★答案：B

170、个人客户理财产品撤单按照（）的不同可分为个人理财产品预约购买撤单和个人理财产品撤单。选项：交易时间||认购时间||认购方式||交易方式★答案：A

171、为个人客户办理理财产品撤单时，可通过9898产品销售服务平台交易，按交易提示依次输入（）、产品代码等。选项：申请人姓名||申请人证件号||原申请时间||原申请单号★答案：D

172、如果客户要违约终止赎回，柜员审核材料无误后，使用“（）个人理财交易账户余额查询”，按交易提示依次输入产品代码、终止类型等业务要素，进行部分或全额赎回。选项：5920||5921||5923||5933★答案：D

173、理财产品到期终止时，在产品到期日，系统将自动终止客户理财产品，并在银行公告约定日（）。选项：自动划入客户资金账户||自动转入新一期产品||冻结客户产品资金||告知客户产品到期★答案：A

174、总行现有的外币理财产品包含的币种有美元和()选项：港币||澳元||英镑||欧元★答案：D

175、“个人理财产品历史价格查询”交易代码是（）。选项：5935||5954||5904||5933★答案：B

176、“个人理财交易账户开户”交易代码为（）。选项：5920||5921||5923||5933★答案：A

177、个人客户购买理财产品完成时，柜员将《申请书》和产品说明书的客户留存联、借记卡、身份证件交给客户。客户签名的产品说明书作为协议书附件同（）银行留存联送会计档案管理机构。选项：《产品认购书》||《产品说明书》||《申请书》||《确认书》★答案：C

178、个人外币理财业务是客户以（)为目的，在承担一定风险的前提下，以合法持有的外汇资金投资于我行提交的金融衍生产品，取得高于储蓄存款收益的理财增值业务。选项：获取收益||配置资产||保值增值||服务增值★答案：C

179、客户开立理财交易的账户必须为（）。选项：外币账户||多币种账户||单币种账户||双币种账户★答案：B

180、客户购买外币理财产品前，应进行（）。选项：产品了解||协议签订||风险告知||风险测评★答案：D

181、客户在我行（）认购个人外币理财产品时，需指定对应的交易介质并开立用于管理和记录客户信息及交易明细的理财交易账户。选项：每年||每次||初次||隔次★答案：C

182、客户购买理财产品前，通过风险评估后可购买（）的个人理财产品，与我行签订理财协议，并抄录风险揭示内容。选项：风险属性匹配||风险属性适中||无风险||客户风险偏好★答案：A

183、境外汇款汇往澳洲地区的需提供银行什么号码？选项：IBAN账号||BSB代码||TRANSIT代码||BIK代码★答案：B

184、对金额在等值（）的对私涉外收付款，实行限额下免申报。选项：3000美元以下（含3000美元）||3000美元以下||5000美元以下（含5000美元）||5000美元以下★答案：C

185、汇往加拿大的需要提供什么号码？选项：IBAN账号||BSB代码||TRANSIT代码||BIK代码★答案：C

186、汇款手续费由汇款人和收款人共同承担，即汇款人承担境内费用，收款人承担境外费用的方式是哪种？选项：BEN||SHA||OUR||ALL★答案：B

187、客户填制汇款申请书，在套汇支付时“汇款币种及金额"应填写在哪个栏位？选项：购汇金额||现汇金额||其他金额||汇款金额★答案：B

188、以下何种业务需要进行涉敏业务审批？选项：一类敏感国家美元汇款业务||二类敏感国家汇出汇款和美元收汇业务||三类敏感国家收汇业务||各类敏感国家业务均需审批★答案：B

189、境内外币系统的清算截止时间是？选项：16：00||16：30||17：00||17：30★答案：C

190、境内居民向境外居民支付款项时，应按照（）进行申报。选项：境内居民的资金来源性质||境外居民的资金用途性质||双方实际交易性质||无需申报★答案：B

191、非居民向境外汇款时，交易编码应为？选项：421010||822030||223029||223023★答案：B

192、非居民向境外汇款时，交易附言应录入为？选项：非居民向境外付款||私人旅行支出||生活费支出||非居民向境外汇款★答案：A

193、ABA账号由（）数字组成？选项：10||9||8||12★答案：B

194、日元汇往日本提供工银速汇和全额到账产品，汇款金额需在（）万日元（含）以下。选项：100||150||200||250★答案：C

195、工行北京分行SWIFTCODE应为？选项：ICBCCNBJBJM||ICBKCNBKBJM||ICBKCNBJBJM||ICBCCNBKBJM★答案：C

196、TRANSIT的位数应为？选项：7||6||5||4★答案：C

197、境外汇款汇往港澳地区电讯费应为？选项：150元/笔||100元/笔||120元/笔||80元/笔★答案：D

198、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）选项：最高价和最低价||开盘价和收盘价||现钞价和现汇价||买入价和卖出价★答案：D

199、银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。选项：T+3||T+1||T+2||T+0★答案：D

200、账户贵金属业务的交易时间为北京时间（）。选项：周一早6:00-周六凌晨4:00||周一早6:00-周六凌晨5：00||周一早7:00-周六凌晨4:00||周一早7:00-周六凌晨5：00★答案：C

201、人民币账户贵金属的交易起点数量为（）克，交易最小递增单位为（）克。选项：A、1,1||B、0.1,0.1||C、1,0.1||D、0.1,1★答案：C

202、在账户贵金属当客户保证金比例小于或等于（）（以下称保证金强制平仓比例）时，中国工商银行可对客户同一币种先卖出后买入交易子账户余额进行强制买入平仓。选项：A、10%||B、20%||C、30%||D、40%★答案：B

203、外汇买卖先买入后卖出交易的单笔交易起点金额一般为50美元或等值外汇。其中，日元和韩元的交易最小递增金额一般为（）日元或韩元。选项：1||10||50||100★答案：A

204、个人外汇买卖先买入后卖出业务现钞业务处理时，柜员清点现钞并使用“（）个人外汇买卖现钞”交易操作。选项：2705||2706||2707||2708★答案：B

205、个人外汇买卖转账交易的交易代码是（）。选项：2705||2706||2707||2708★答案：C

206、个人外汇买卖委托交易的交易代码是（）。选项：2705||2706||2707||2708★答案：D

207、下列不属于我行个人外汇买卖业务经营范围的币种是（）选项：瑞士法郎||泰国铢||澳大利亚元||新加坡元★答案：B

208、外汇买卖先卖出后买入交易中的澳大利亚元、欧元、新加坡元、加拿大元、英镑、瑞士法郎的单笔交易起点金额一般为（）元。选项：1||10||50||100★答案：B

209、外汇买卖先卖出后买入交易中的港币的单笔交易起点金额为（）元。选项：100||200||300||500★答案：B

210、当客户保证金比例小于或等于（）时，我行可对客户相应先卖出后买入交易子账户余额进行强制买入平仓。选项：10%||20%||30%||50%★答案：B

211、人民币账户贵金属的实时、挂单、转换及按计划数量定投交易起点数量为（）克，交易最小递增单位为0.1克。选项：0.001||0.01||0.1||1★答案：D

212、外汇买卖挂单业务没有反交易，当原挂单交易没有生效时，客户应到原网点办理委托的撤销，柜员使用“（）撤销个人外汇委托买卖”交易操作。选项：2706||2707||2708||2709★答案：D

213、客户向委托行申请办理个人储蓄存款异地托收业务时，柜员在审核所有内容无误后，需根据存单（折）内容填制一式（）联《储蓄异地托收委托书》。选项：一||二||三||四★答案：D

214、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行收到托收的存单（折），如密码错误，应采取以下哪种处理方法？选项：网点将原存单（折）收回注销。同时将委托书注明原因退回原委托行。||经管辖行审批后，在委托书上注明“密码错误，已于×年×月×日将该存单（折）收回注销”字样后退回委托行||在委托书上注明原因，并将存单（折）和委托书一并退回委托行。||金额在人民币5万（含）以下、外币等值1万美元（含）以下的，可经业务主管与客户电话确认无误后，实时重置密码后再办理托收手续。★答案：C

215、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行在收到委托行寄来的储蓄存单（折）及四联委托书并审核无误后，用相应交易办理销户手续，并在将存款本息划回时，将（）随报单寄回委托行。选项：第一联托收委托书||第二联收妥通知书||第三联临时收据||第四联留底★答案：B

216、在办理个人储蓄存款异地托收时，原存款行在收到委托行寄来的储蓄存单（折）及四联委托书并审核无误后，用相应交易办理销户手续，并在将存款本息划回时，将（）随报单寄回委托行。选项：第一联托收委托书||第二联收妥通知书||第三联临时收据||第四联留底★答案：B

217、委托行在受理客户申请个人储蓄存款异地托收时，柜员在审核无误后，应根据存单（折）内容填制一式四联《储蓄存款异地托收委托书》，并将（）交委托人，作为以后提取存款或换取新存单（折）的凭证。选项：第一联托收委托书||第二联收妥通知书||第三联临时收据||第四联留底★答案：C

218、关于个人储蓄存款异地托收表述不正确的是选项：个人储蓄存款异地托收包括本行储蓄存款托收和跨行储蓄存款托收。||托收未到期的零存整取、存本取息和整存零取定期储蓄存款时，只办理异地托收，不办理续存。||定活两便储蓄存款可按实际存期计息，也可办理续存。||所有异地委托收款的储蓄存款，均不办理部分提前支取或加现后的续存。★答案：C

219、当客户持定期一本通到网点申请办理异地托收时选项：无法受理定期一本通的异地托收||只能按一本通整个账户中的全部有效子账户进行托收||可只针对一本通中某一个子账户进行托收||提示客户需到原开户地区办理★答案：B

220、因户口迁移办理教育储蓄存款异地托收时，如客户无法须提供户口迁移证明及正在接受非义务教育的身份证明，则选项：委托行应拒绝受理||不享受利率优惠||仍可享受利率优惠||无需征收个人储蓄存款利息所得税。★答案：B

221、以下哪种个人储蓄存款可以办理异地托收选项：大额可转让整存整取存单||不记名存单（折）||已挂灵通卡的活期账户||交通银行开立的个人外币整取存单★答案：D

222、关于个人储蓄存款异地托收业务，表述不正确的是选项：对于未到期的零存整取存款，只办理异地托收，不办理续存。||个人储蓄存款异地托收仅限本人办理||大额可转让整存整取存单无法办理异地托收||对于未到期的存本取息存款，只办理异地托收，不办理续存。★答案：B

223、办理个人储蓄存款异地托收时，委托行应将四联委托书中的第（）联作为登记“储蓄存款异地托收登记

簿”的凭据。选项：第一联托收委托书||第二联收妥通知书||第三联临时收据||第四联留底★答案：D

224、因户口迁移办理教育储蓄存款异地托收时，以下表述正确的是选项：该存款到期、未到期均可受理||必须在该存款到期后办理||必须提供户口迁移证明，否则不予受理||必修提供正在接受非义务教育的身份证明，否则不予受理★答案：B

225、网点在受理个人个人外币储蓄存款异地托收时，以下表述正确的是选项：现钞户托收无须经过钞买汇卖，受托营业网点收妥后仍按现钞户办理。||现钞户托收需经过钞买汇卖以便托收资金的清算||网点无法受理现钞户的个人储蓄存款托收||若客户所持存款凭证为受托行未开办的外币储蓄存款，网点不得受理★答案：A

226、在办理个人储蓄存款异地托收时，异地托收委托书和存款介质等可由委托行直接寄往原存款银行。托收超过（）天未划回时，受托营业网点应及时查询，原客户行须在3个工作日内回复查复结选项：10||15||30||60★答案：C

227、银行为境内个人办理购汇时，哪个做法有误（）。选项：落实展业原则||加强客户身份识别||要求客户阅读《购汇申请书》，知晓违法违规行为应承担的法律后果||要求客户填写《购汇申请书》，对无民事行为者，工作人员可代为填写★答案：D

228、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。选项：一周||5个工作日||3个工作日||当天★答案：C

229、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）规定，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行。选项：外汇储蓄账户||外汇结算账户||资本项目账户||外国投资者投资专用账户★答案：B

230、对于个人委托他人代为办理年总额外的购汇、结汇业务。银行无需客户提供的审核资料（）。选项：个人外汇业务实施细则规定的相关证明材料||直系亲属关系证明||委托人和受托人的有效身份证件||委托人的授权书★答案：B

231、某居民个人连续5日接收从境外同一账户汇入的资金，金额分别为4999美元，且收到后分别通过手机银行结汇（结汇额度未超过年度总额），则银行应采取如何措施（）。选项：认定为分拆行为，不予办理||不认定为分拆行为，正常办理||要求客户提供相关证明材料||向客户了解外汇资金具体属性，必要时要求客户提供证明材料★答案：C

232、个人结售汇业务主体包括境内个人及境外个人，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理在我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。选项：境外个人??境外个人||境内个人及境外个人??境外个人||境外个人??境内个人||境内个人及境外个人?境内个人★答案：B

233、个人结售汇业务主体包括境内居民及非居民，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。选项：非居民??非居民||境内居民及非居民??非居民||非居民??境内居民||境内居民?非居民★答案：B

234、各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起（）内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇人民币资金去向、购汇人民币资金来源及外汇局要求的其他信息。选项：20天||20个工作日||15天||15个工作日★答案：A

235、个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金不应是下列哪种来源（）。选项：人民币现钞||本人账户内资金||直系亲属账户内资金||非直系亲属账户内资金★答案：D

236、境内个人在以下哪些渠道办理购汇业务时，需填写《个人购汇申请书》（）。选项：银行柜台渠道||银行电子渠道||个人本个人结售汇特许经营机构||以上均需★答案：D

237、个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应如何处理（）。选项：不予办理||要求客户提供相关材料办理||正常办理||以上说法都不正确★答案：B

238、个人购汇时购汇用途勾选为“非投资保险”，则银行在录入个人外汇业务监测系统“购汇资金属性”时应选哪一项（）。选项：323金融和保险服务||326其他服务||44A其他投资||470资本项下其他★答案：A

239、我国居民张某某收到一笔美元汇款，是其国外遗产继承，现前来我行柜台结汇，请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。选项：其他经常转移1051330—收益和经常转移；其他经常转移||旅游1051220—服务贸易；旅游||职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；其他经常转移||职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；职工报酬★答案：C

240、李某持港澳通行证前来我行办理账户（现钞账户）资金结汇，据李某解释自己已在广州居住5年，账户上的外汇都是其子女给他的赡养费。请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。选项：旅游1061330—收益和经常转移；其他经常转移||旅游1061220—服务贸易；旅游||职工报酬和瞻家款1051310—收益和经常转移；职工报酬||职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；其他经常转移★答案：C

241、以下哪项不属于《个人购汇申请书》第二条明令禁止的用途（）。选项：境外买房||境外证券投资||境外购买人寿保险||境外购买疾病保险★答案：D

242、银行对电子银行渠道提供的《个人购汇申请书》应设置（）强制阅读时间。选项：15秒||30秒||60秒||90秒★答案：B

243、对于下列“关注名单“管理的客户，正确的是（）。选项：不能办理结售汇业务||不管年度结售汇额度是否使用，应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务||年度结售汇额度范围内的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务||年度结售汇额度范围外的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务★答案：B

244、境内个人赵某某前来我行购汇2万美元，准备19天后去加拿大旅游，但又想赚多点利息，因此转存七天通知存款。请问柜台做售汇交易时应选择以下哪个统计代码（）。选项：1051220-服务贸易：旅游||1051330-收益和经常转移：其他经常转移||2053220-服务贸易：旅游||2054700-其他★答案：C

245、关于应急个人结售汇业务说法描述错误的是（）选项：对于非个人结售汇业务网点，不得受理个人结售汇业务应急申请||应急个人结售汇业务按照总行（金融市场部）在启动业务应急通知中规定的外汇牌价办理||应急个人结汇业务最高限额为人民币10000元，应急个人售汇业务最高限额为等值人民币10000元的外币，且结售汇限额应符合国家外汇管理政策规定。||应急个人结售汇业务必须本人办理，同时提供本人有效身份证件★答案：C

246、个人分拆结售汇特征：境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内（）个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。选项：5||3||8||10★答案：A

247、境内个人客户售汇施行年度总额管理，目前个人售汇业务年度总额为等值（）（含）万美元？选项：1万||3万||5万||10万★答案：C

248、下列关于个人结汇的描述正确的是：（）选项：无论境内个人还是境外个人，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。||单笔结汇金额超过等值500美元的，需逐笔将个人结汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。||个人年度总额内办理结汇，不可以委托他人办理。||外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务时，交易金额仍需要受年度总额控制。★答案：A

249、根据国家外管局管理政策规定，对个人结汇实行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为（）。选项：等值5万（不含）美元||等值5万（含）人民币||等值5万（含）美元||等值5万（不含）人民币★答案：C

250、下列关于个人结汇的描述正确的是：（）选项：无论境内个人还是境外个人，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。||单笔结汇金额超过等值500美元的，需逐笔将个人结汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。||个人年度总额内办理结汇，不可以委托他人办理。||外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务时，交易金额仍需要受年度总额控制。★答案：A

251、根据国家外管局管理政策规定，对个人结汇实行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为（）。选项：等值5万（不含）美元||等值5万（含）人民币||等值5万（含）美元||等值5万（不含）人民币★答案：C

252、以下哪种情况，银行办理个人结售汇业务可不纳入个人结售汇系统。选项：通过外币代兑点发生的结售汇||外币卡境内消费结汇||境内卡境外使用购汇还款||境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出★答案：D

253、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。选项：一||二||三||四★答案：C

254、关于人民币资本金专用存款账户的开立，以下说法正确的是（）。选项：每期资本金只能开立一个用存款账户||每笔资本金只能开立一个用存款账户||每个批准文件只能开立一个用存款账户||每家外商投资企业只能开立一个用存款账户★答案：C

255、外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。选项：1个||2个||3个||不确定★答案：A

256、境内银行通过国际外汇资金主帐户吸收的存款，可在不超过前六个月日均存款余额的（）额度内境内运用。选项：30%||50%||75%||5%★答案：B

257、境内银行通过国际外汇资金主帐户吸收的存款可在日均存款余额的（）比例范围内结售汇。选项：10%||15%||20%||根据具体情况而定★答案：A

258、关于人民币资本金专用存款账户的开立，以下说法正确的是（）选项：每期资本金只能开立一个用存款账户||每笔资本金只能开立一个用存款账户||每个批准文件只能开立一个用存款账户||每家外商投资企业只能开立一个用存款账户★答案：C

259、以下关于境外个人在境内的外汇存款说法正确的是（）。选项：纳入存款金融机构短期外债余额管理||纳入存款金融机构长期外债余额管理||纳入人民银行短期外债余额管理||纳入人民银行长期外债余额管理★答案：A

260、境内个人赵某某前来我行购汇2万美元，准备19天后去加拿大旅游，但又想赚多点利息，因此转存七天通知存款。请问柜台做售汇交易时应选择以下哪个统计代码（）。选项：1051220-服务贸易：旅游||1051330-收益和经常转移：其他经常转移||2053220-服务贸易：旅游||2054700-其他★答案：C

261、银行办理个人结售汇业务时，哪些情况应纳入个人结售汇系统？（）选项：电子银行个人结售汇||外币卡境内消费结汇||境内卡境外使用购汇还款||通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇★答案：A

262、下列哪些个人结售汇数据信息录入错误无需采取撤销后补录的操作？（）选项：业务类型||证件类型||证件号码||金额★答案：D

263、个人结售汇中非基本信息，如币种或金额等录入有误，应进行（）选项：冲正||撤销||修改||补录★答案：C

264、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。选项：一周||5个工作日||3个工作日||当天★答案：C

265、个人结售汇业务主体包括境内个人及境外个人，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。选项：境外个人境外个人||境内个人及境外个人境外个人||境外个人境内个人||境内个人及境外个人境内个人★答案：B

266、个人结售汇业务主体包括境内居民及非居民，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。选项：非居民非居民||境内居民及非居民非居民||非居民境内居民||境内居民非居民★答案：B

267、个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应如何处理（）。选项：不予办理||要求客户提供相关材料办理||正常办理||以上说法都错误★答案：B

268、我国居民张某某收到一笔美元汇款，是其国外遗产继承，现前来我行柜台结汇，请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。选项：其他经常转移1051330—收益和经常转移；其他经常转移||旅游1051220—服务贸易；旅游||职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；其他经常转移||职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；职工报酬★答案：C

269、李某持港澳通行证前来我行办理账户（现钞账户）资金结汇，据李某解释自己已在广州居住5年，账户上的外汇都是其子女给他的赡养费。请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。选项：旅游1051330—收益和经常转移；其他经常转移||旅游1051220—服务贸易；旅游||职工报酬和瞻家款1051310—收益和经常转移；职工报酬||职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；其他经常转移★答案：C

270、当贵金属出现趋势性上升行情时，客户每上升一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。选项：持仓成本下降，且大概率持仓盈利||持仓成本上升，且大概率持仓盈利||持仓成本上升，且大概率持仓亏损||持仓成本下降，且大概率持仓亏损★答案：D

271、下列哪项技术指标表征可辅助判断贵金属可能转涨（）。选项：相对强弱指数（RSI（14））为75||KDJ三条线从上向下交叉||KDJ三条线出现反复交叉||相对强弱指数（RSI（14））为15，KDJ三条线从下往上出现交叉★答案：D

272、当贵金属出现趋势下跌时，客户每下跌一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。选项：持仓平均成本下降，且大概率持仓盈利||持仓平均成本上升，且大概率持仓盈利||持仓平均成本上升，且大概率持仓亏损||持仓平均成本下降，且大概率持仓亏损★答案：D

273、“慧享留学”一站式服务中，出国金融主体卡境外ATM取现每月前（）笔免收银行端手续费。选项：1||3||5||7★答案：B

274、“慧享留学”一站式服务中，工银环球旅行信用卡（）至10天免费境外WIFI。选项：3||5||6||8★答案：D

275、工银亚洲开户见证业务收费标准比照我行开户见证业务收费标准执行，计入（）科目。选项：511055个人信息服务业务收入||511209其他个人外汇业务||511043个人其他中间业务||511002人民币个人结算★答案：A

276、对于三个月日均理财总值达（）或以上的客户，免收见证开户理财金账户管理费。选项：80万人民币||80万港币||50万人民币||50万港币★答案：B

277、如在T+3个工作日内未收到工银亚洲发送的补充资料或修改文件的有关邮件，网点则须在第（）个工作日将客户开户资料整包封好，通过顺丰快递公司将客户资料正本文件寄送至工银亚洲指定地址。选项：7||6||5||4★答案：B

278、截止2016年1月，全行境内已有（）多家网点可以代理工银亚洲开户见证业务。选项：2000||1800||5000||1200★答案：B

279、《境外汇款申请书》中的“汇款币种”是指（）选项：客户账户币种||汇款人申请汇出的币种||美元或人民币||持有现钞的币种★答案：B

280、我国居民小王在境外参加一项为期6个月的培训项目，培训期间的生活费由小王的父母定期汇至小王的境外个人账户，培训结束时，小王将剩余的生活费汇至其个人在境内的账户，收到汇款时应申报在（）选项：223023-留学及教育相关旅行（一年及一年以下）||321000-职工报酬||421010-个人间捐赠及无偿援助||821030-境外存款调回★答案：D

281、以下哪种凭证不是国际收支申报单（）选项：《境外汇款申请书》||《境内汇款申请书》||《对外付款承兑通知书》||《涉外收入申报单》★答案：B

282、根据中国人民银行公告（2003）第16号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的香港居民个人人民币汇款，该汇款的收款人须为汇款人，每人每天的人民币汇款最高限额为（）元。内地银行按有关规定办理汇款的解付。未提用的人民币汇入款经审核后可汇回香港。选项：50000||5000||10000||20000★答案：A

283、关于申报单的保存，境内银行应将纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑通知书》或者申报主体填写或提供的相关电子数据信息保存至少多久？选项：12个月||24个月||5年||永久★答案：B

284、银行为个人办理西联汇款业务，个人购汇220美元，汇出200美元，20美元时手续费，银行录入个人外汇业务监测系统时，个人购汇金额（）美元，汇出金额（）美元。选项：220220||200220||220200||200200★答案：A

285、持工银伦敦卡网银或者手机银行汇款享受（）优惠。选项：30%||20%||50%||10%★答案：B

286、向工银亚洲账户进行汇款时，收款账户SWIFTCODE（）。选项：ICBKCNBJ||UBHKHKHH||ICBKHKHH||ICBCHKHH★答案：C

287、汇款的金额无上限，但最小不能低于（）。选项：10000加元||10500加元||10300加元||20150加元★答案：C

288、下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）。选项：境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币||非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账||居民个人只能在本任名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直属亲属关系包括父母、子女、配偶||非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》★答案：C

289、客户的账户开在工银亚洲，开立账户种类为综合账户（或理财金账户），告知客户办理转账汇款等业务时须提供（）。选项：19位数账号||12位数账号||19位数卡号||12位数卡号★答案：B

290、各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起（）内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇人民币资金去向、购汇人民币资金来源及外汇局要求的其他信息。选项：20天||20工作日||15天||15工作日★答案：A

291、境内企业办理境外放款业务应在（）备案。选项：所在地外汇局||境内任意外汇局||所在地银行||任意地区银行★答案：A

292、境内机构进行境外直接投资，汇出境外的前期费用，累计汇出额原则上不超过（）且不超过中方投资总额的（）。选项：30万美元，30%||30万美元，15%||300万美元，30%||300万美元，15%★答案：D

293、境内投资者进行境外直接投资，在汇出前期费用之日起（）内仍未设立境外投资项目或购买境外房产的，应向注册地银行报告其前期费用使用情况，并将剩余资金退回。选项：3个月||6个月||9个月||1年★答案：B

294、境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东应开立（）。选项：个人人民币银行结算账户||人民币并购专用存款账户||人民币股权转让专用存款账户||个人人民币银行特殊账户★答案：A

295、外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。选项：投资资产||风险资产||流动资产||长期资产★答案：B

296、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》应加盖（）印章。选项：主管税务机关||主管国税机关||外汇局||经办银行★答案：B

297、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》中本次付汇金额应（）实际支付金额。选项：大于||大于或等于||小于或等于||小于★答案：B

298、持有台湾居民身份证的个人，可通过台湾参加行利用清算行或代理行渠道，办理经常项目下往来大陆汇款，包括以账户持有人为收款人或其他收款人的台湾对大陆人民币汇款，每人每天不超过（）万元人民币（未提用部分可汇回）。选项：1||5||8||10||20||3★答案：C

299、持有台湾居民身份证的个人办理()汇款，汇款最高限额为每人每天8万元人民币。选项：同名账户汇入||经常项下||同名账户汇出||他人账户汇入★答案：B

300、持有台湾居民身份证的个人办理经常项下汇款，汇款最高限额为（）8万元人民币。选项：每人每天||每人每年||每人单笔||每人每月★答案：A

301、持有台湾居民身份证的个人办理经常项下汇款，汇款最高限额为每人每天()。

选项：8万元人民币||5万元人民币||10万元人民币||6万元人民币★答案：A

302、持有香港居民身份证件的个人办理（）汇款，汇款最高限额为每人每天8万元人民币。选项：同名账户汇入||他人账户汇入||同名账户汇出||他人账户汇出★答案：A

303、持有香港居民身份证件的个人办理同名账户汇入汇款，汇款最高限额为（）8万元人民币。选项：每人每天||每人每年||每人单笔||每人每月★答案：A

304、持有香港居民身份证件的个人办理同名账户汇入汇款，汇款最高限额为每人每天（）。选项：8万元人民币||6万元人民币||5万元人民币||10万元人民币★答案：A

305、对个人外汇储蓄帐户的经常项目外汇汇出，下列说法正确的是：选项：境内个人凭身份证直接汇出||境外个人凭身份证直接汇出||境内个人按年度总额5万美元管理||境外个人按当日累计5万美元管理★答案：B

306、对个人外汇储蓄帐户的经常项目外汇汇出，下列说法正确的是：选项：境内个人凭身份证直接汇出||境外个人凭身份证直接汇出||境内个人按年度总额5万美元管理||境外个人按当日累计5万美元管理★答案：B

307、个人本行异地柜台外币存款手续费标准是：选项：按照存款金额的0.5%收取，最高50元/笔，五星级以上（含）客户暂免收。||按照存款金额的0.1%收取，最高50元/笔，五星级以上（含）客户暂免收。||按照存款金额的1%收取，最高50元/笔，五星级以上（含）客户暂免收。||按照存款金额的2%收取，最高50元/笔，五星级以上（含）客户暂免收。★答案：A

308、个人本行异地柜台外币取款手续费的标准是：选项：按照取款金额的0.5%收取，最高50元/笔，六星级以上（含）客户暂免收，五星级客户享受5折优惠。||按照取款金额的0.2%收取，最高50元/笔，六星级以上（含）客户暂免收，五星级客户享受5折优惠。||按照取款金额的0.5%收取，最高80元/笔，六星级以上（含）客户暂免收，五星级客户享受5折优惠。||按照取款金额的0.5%收取，最高100元/笔，六星级以上（含）客户暂免收，五星级客户享受5折优惠。★答案：A

309、个人财产转移业务属（）业务。选项：货物贸易项下||服务贸易项下||资本项下||经常项目下★答案：C

310、个人经常外汇收支采用的是()的方式。选项：额度管理||限额管理||总额管理||审批管理★答案：A

311、个人经常项目项下外汇收支分为（）。选项：经常项下外汇收支和资本项下外汇收支||经常项下外汇收支和非经营性外汇收支||经营性外汇收支和非经营性外汇收支||资本项下外汇收支和非经营性外汇收支★答案：C

312、工银速汇（点对点）于（）年推出。选项：2010||2008||2009||2012★答案：A

313、关于境内个人非经营性付汇业务，以下说法不正确的是：选项：银行经办人员在办理汇款业务时应核查客户当日交易，超过规定限额的要求客户提交证明材料。||审核汇款材料的真实性和一致性，银行需凭汇款人提交的《境外汇款申请书》为其办理汇出汇款,应对《境外汇款申请书》的内容进行审核，确保与汇款人提供的双方身份信息、收款信息、汇款材料所列的内容一致。||有交易额的证明材料原则上应为原件，不可提供传真件或网上下载件办理（须有客户签字）||对于关注客户，银行应严格审核付汇业务的交易真实性，原则上应拒绝办理代理业务。★答案：C

314、关于境内个人非经营性付汇业务的规定，下列说法错误的是：选项：境内个人当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理||对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查||超过等值5万美元的外汇汇出，凭本人有效身份证办理、经常项目下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理||手持外币现钞直接汇出境外的，当日累计等值3万美元以下（含）的，凭本人有效身份证办理★答案：D

315、汇票有效期除票面上特别注明的外，一般是（）。选项：半年||3个月||一年||1个月★答案：A

316、境内分行各级机构应及时处理个人跨境收款运营业务，对于因特殊原因超过（）个自然日无法处理的业务，系统将强制结卷处理。后续，业务人员应通过5721挂账查询及超期核销交易尽快完成账务核销处理。选项：90||30||60||15★答案：A

317、境内分行各级机构应及时处理个人跨境收款运营业务，对于因特殊原因超过90个自然日无法处理的业务，系统将强制结卷处理。后续，业务人员应通过（）交易挂账查询及超期核销交易尽快完成账务核销处理。选项：5721||5352||5417||5411★答案：A

318、境内个人储蓄账户汇出汇款用于经常项目非经营性支出的，单日累计等值（）万美元（含）以下的，可以凭本人有效身份证件直接办理。选项：1||2||3||5||10||6★答案：D

319、境内个人付汇用于经常项目非经营性支出的，按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发【2007】1号）第十四条的规定办理。外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理选项：5||1||3||10||2||6★答案：A

320、境内个人接收境外外汇汇款的限额是多少？选项：境内个人接受境外外汇汇款，不存在限额的概念。||年度5万美元。||每日1万美元。||每日1万美元，每年5万美元。★答案：A

321、境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入范围为：选项：遗产继承收入||除投资性和寿险之外的保险外汇收入||专有权利使用和特许收入||以上均可★答案：D

322、境内个人手持外币现钞汇出当日累计超过等值（）万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。选项：1||2||3||5||10||6★答案：A

323、境内个人手持外币现钞汇出当日累计超过等值（）万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。选项：1||2||3||5||10||6★答案：A

324、境内个人外汇储蓄账户内资金汇出境用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含），可以凭本人有效身份证件在银行办理。选项：5000||1万||5万||3万★答案：C

325、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出（）万美元，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。选项：单笔超5万美元||日累计超5万美元||单笔超1万美元||日累计超1万美元★答案：D

326、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，从外汇储蓄账户汇出（）美元以下、手持现钞汇出（）美元以下的，均只需凭本人有效身份证件办理选项：1000,500||10000,1000||20000,5000||50000,10000||5000,1000||2000,1000★答案：D

327、境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款()间接申报。选项：暂不进行||需要进行||视情况进行||视金额大小进行★答案：A

328、境外个人持外币现钞办理境外汇款，当日累计等值（）万美元（含）以下的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。选项：1||2||3||5||8||10★答案：A

329、境外个人持外汇现钞汇出，凭个人有效证件直接办理说法正确的是（）选项：单笔累计等值1万美元（不含）以下||日累计等值1万美元（含）以下||当日日累计等值1万美元（不含）以下||单笔累计等值1万美元（含）★答案：B

330、境外个人持外汇现钞汇出凭个人有效证件直接办理说法正确的是（）选项：单笔累计等值1万美元（不含）以下||日累计等值1万美元（含）以下||当日日累计等值1万美元（不含）以下||单笔累计等值1万美元（含）★答案：B

331、境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出，超（）的，应提供：凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品报单》或（）办理。选项：单笔超5万美元???原存款银行外币存炒单据||日累计超5万美元?原存款银行外币现钞提取单据||单笔超1万美元???原存款银行外币存炒单据||日累计超1万美元?原存款银行外币现钞提取单据★答案：D

332、手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。选项：5||3||2||1★答案：D

333、速汇金汇出汇款币种暂只接受（）币种。选项：美元||欧元||港币||日元★答案：A

334、同城转账要求钞汇性质相同的本人或（）的个人存款账户之间进行。选项：直系亲属（父母、子女、配偶）||朋友||亲人||他人★答案：A

335、同一笔合同需要（）对外支付的，应要求客户在每次付汇前办理税务备案手续。选项：大额||多次||频繁||拆分★答案：B

336、托收委托人票据金额为等值（）万美元（含）以上或非货币发行国付款的票

据，必须采用最终贷记托收方式。选项：2||3||5||1★答案：A

337、下列关于境内个人非经营性付汇业务说法不正确的是：选项：境内个人当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理，对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查。||手持外币现钞直接汇出境外的，当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理||委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的授权书。||当日累计超过等值1万美元金额的，还应审核本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理，以及经常项目项下有交易额的真实性凭证。★答案：B

338、以下关于境外个人非经营性付汇业务说法不正确的是：选项：境外个人办理付汇业务，包括境外个人贸易付汇、资本项目付汇。||外汇储蓄账户内外汇汇出的,凭本人的有效身份证件办理。||手持外币现钞直接汇出境外,单笔或当日累计等值1万美元（含）以下的,凭本人的有效身份证件办理。||委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件，委托人的授权书。★答案：A

339、以下关于境外个人购买及出售境内商品房说法正确的是：选项：按经常项目下货物贸易有关规定办理||应符合自用原则||出售房产所得人民币只需凭销售合同可购汇汇出||出售房产前应先经国家主管部门批准★答案：C

340、以下关于境外个人转让境内商品房所得资金购付汇业务，银行审核材料不正确的是：选项：本人的有效身份证件||商品房转让合同及登记证明文件||《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（金额在等值5万美元及以下的无需提交）或其他税务证明材料||如委托他人办理，可提供无须公证的授权书及受托人的有效身份证明★答案：D

341、异地工行系统内汇款使用RFC系统划转：手续费按汇出金额的1‰收取，最低（）元人民币/笔、最高（）元人民币/笔，另加收电讯费（如有）。选项：20,200||10，100||20,100||10,200★答案：A

342、异地跨系统汇款使用境内外币系统划转：手续费按汇出金额的1‰收取，最低（）元人民币/笔、最高（）元人民币/笔，另加收电讯费（如有）。选项：50，260||50，200||10，200||20，200★答案：A

343、预结汇汇款单笔金额限定在等值（）万美元（含）以内。选项：5||1||10||2★答案：A

一：多选题

1、境内个人在银行开户外汇储蓄账户，出具的证件包括（）。选项：居住在中国境内16岁（含）以上的中国公民，出具本人身份证||居住在中国境内16岁以下的中国公民应由监护人代办，出具监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿||现役军人、人民武装警察，出具本人居民身份证。尚未领取居民身份证的，出具军人或武装警察身份证，还需出具其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。★答案：ABC

2、外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括（）。选项：外交人员证||行政技术人员证||国际组织人员证||居留许可证★答案：ABC

3、关于个人外汇储蓄账户说法正确的是：（）。选项：用于个人非经营外汇收支||办理时应区分境内个人还是境外个人||对境内个人和境外个人开立的联名账户，按境外个人外汇储蓄账户管理||收支范围为非经营性外汇收付、本人或直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转★答案：ABD

4、现役军人、人民武装警察，出具：（）。选项：本人居民身份证||尚未领取居民身份证的，出具军人或武装警察身份证，还需出具其军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料||户口簿★答案：AB

5、个人结算账户指（）按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户选项：个人对外贸易经营者||个体工商户||一般个人客户||外商投资者★答案：AB

6、个人外汇储蓄账户资金境内划转规定（）。选项：本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理||个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理||境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理★答案：ABC

7、个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行，其()按机构管理。选项：外汇收支||进出口核销||国际收支申报||结售汇★答案：AC

8、关于个人外汇储蓄账户说法正确的是：（）。选项：用于个人非经营外汇收支||办理时应区分境内个人还是境外个人||对境内个人和境外个人开立的联名账户，按境外个人外汇储蓄账户管理||收支范围为非经营性外汇收付、本人或直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转★答案：ABD

9、个人外汇账户按主体类别区分为：（）。选项：居民个人外汇账户||非居民个人外汇账户||境内个人外汇账户||境外个人外汇账户★答案：CD

10、个人外汇账户按交易性质区分为:（）。选项：经常项目账户||外汇结算账户||资本项目账户||外汇储蓄账户★答案：AC

11、直系亲属指：（）。选项：父母||子女||兄弟姐妹||配偶★答案：ABD

12、外交人员有效身份证件包括：（）。选项：国际组织人员证||行政技术人员证||外交人员证||外交随行人员身份证★答案：ABC

13、直系亲属关系证明指：（）。选项：结婚证||能证明直系亲属关系的户口簿||街道出具的关系证明||公安部门出具的关系证明★答案：ABCD

14、关于有效的辅助身份证明材料，以下说法正确的是：（）。选项：台湾居民为在台湾地区的有效身份证明||香港、澳门居民为香港、澳门特别行政区居民身份证||完税证明||驾照★答案：ABCD

15、个人外汇账户按交易主体可分为（）和（）。选项：境内个人||境外个人||成年人||未成年人★答案：AB

16、个人外汇账户按交易性质可分为（）和（）。选项：投资项目||经常项目||资本项目||收入项目★答案：BC

17、个人外汇储蓄账户资金境内划转,按以下规定办理()。选项：本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理||个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理||境內个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理★答案：ABC

18、现役军人、人民武装警察，审核（）。选项：本人居民身份证||军人身份证||武装警察身份证||军人保障卡★答案：ABCD

19、境外个人包括（）。选项：中国籍华侨||香港澳门特别行政区居民||台湾居民||外国公民||外交人员★答案：ABCDE

20、以下属于境内个人有效身份证件的有：（）。选项：居民身份证||户口簿||护照||临时居民身份证★答案：AB

21、以下属于香港、澳门特别行政区居民有效身份证件的有：（）。选项：来往内地通行证||香港澳门身份证||护照||港澳台居民居住证★答案：AD

22、以下属于台湾居民有效身份证件的有（）。选项：台湾居民往来大陆通行证||台湾护照||旅行证||港澳台居民居住证★答案：AD

23、以下属于外国公民有效身份证件的有（）。选项：护照||外国人永久居留证||本国居民身份证||边民证★答案：ABD

24、投资并购专用账户内资金办理（）业务时，需凭所在地外汇局开立的核准件。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||购汇★答案：ABC

25、特殊目的公司专用账户内资金办理（）业务时，需凭所在地外汇局开立的核准件。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||购汇★答案：ABC

26、外国投资者投资专用账户内资金办理（）业务时，需凭所在地外汇局开立的核准件。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||购汇★答案：ABC

27、个人经常项目账户包括（）。选项：个人外汇储蓄账户||个人外汇结算账户||投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户★答案：AB

28、个人资本项目账户包括（）。选项：个人外汇储蓄账户||外国投资者投资专用账户||投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户★答案：BCD

29、以下关于个人结算账户说法正确的是（）。选项：开立的个人需进行工商登记或办理其他执业手续||账户按机构进行管理||不得存入和提取外币现钞||销户之后应及时向外汇局报送账户销户信息★答案：ABCD

30、开立个人结算账户需提供的资料包括（）。选项：本人有效身份证件||营业执照正本及复印件||“法人”或“经营者”身份证件||具有对外贸易经营权的还需提供备案表★答案：ABCD

31、银行应按要求向外汇局报送个人外汇结算账户的（）信息。选项：开立||变更||销户||收支余★答案：ABCD

32、外汇局关注客户包括：（）。选项：关注名单||预关注||被其他监管部门列为黑名单客户||被法院列为失信人员的个人★答案：ABCD

33、以下关于个人储蓄账户说法正确的是（）。选项：用于个人非经营性外汇收支||必须落实实名制||可委托他人办理||对于关注客户原则上应拒绝办理代理业务★答案：ABCD

34、个人存外币现钞日累计（）美元以下，个人取外币现钞日累计（）美元以下，可凭本人有效身份证件直接办理。选项：3000美元(含）||5000美元（含）||8000美元（含）||10000美元（含）★答案：BD

35、个人存外币现钞日累计5000美元以上，需向银行提供以下哪些资料？选项：本人有效身份证件||户口本||经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。||携带外币出境许可证★答案：AC

36、个人提取外币现钞日累计10000美元以上，需向银行提供以下哪些资料?选项：本人有效身份证件||户口本||携带外币出境许可证||外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》★答案：AD

37、出境人员向银行申领《携带外币出境许可证》（携带总额5000美元（不含）-1万美元（含））,需提供以下哪些材料?选项：护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证||有效签证或签注||本行外汇存款证明（利息清单或取款凭条）或本人相关购汇凭证||如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）★答案：ABCD

38、电子银行渠道个人即期结售汇业务处理，以下说法正确的是（）。选项：电子银行个人即期结售汇业务遵循本人办理的原则||结汇的外汇和购汇的人民币应来源于本人的银行账户||结汇后的人民币及购汇后的外汇必须直接存入本人银行账户||结售汇额度也须控制在个人年度结售汇限额内★答案：ABCD

39、办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。选项：兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额||兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内||境内个人可以办理兑回业务||境外个人可以办理兑回业务★答案：ABD

40、个人客户购买理财产品按照交易时间不同可分为（）和（）。选项：个人理财产品预约购买||个人理财产品购买||个人理财产品申购||个人理财产品定投★答案：AB

41、客户申请开立个人理财交易账户时，需提供（）。选项：本人有效身份证件||借记卡||《个人理财产品申请书》||《理财账户开户申请表》★答案：ABC

42、个人客户理财产品撤单按照交易时间不同可分为（）和（）。选项：预约购买撤单||撤单||主动撤单||预约撤单★答案：AB

43、个人理财交易账户余额内容，主要包括（）等。选项：产品代码||购买币种||份额||余额||分红方式★答案：ABCDE

44、网点可使用（）或（）交易查询个人理财产品最新价格或历史价格信息。选项：5920||5923||5904||5954★答案：CD

45、个人理财交易账户的历史明细信息，主要包括（）等。选项：产品代码||购买币种||份额||余额||收益率★答案：ABCDE

46、外籍客户购买我行个人理财产品需提供（）。选项：在境内工作、居住满1年的证明||来源于境内的收入证明||来源于境外的收入证明||所持境内房产证明★答案：AB

47、外籍客户购买我行个人理财产品提供来源于境内的收入资料包括：（）。选项：工资单||收入证明函||劳动合同||银行账单||完税证明★答案：ABCDE

48、外籍客户购买我行个人理财产品提供的在境内工作、居住满1年的资料类型包括：（）。选项：就业许可证||居留许可证||劳动合同||公共事业费账单||房屋租赁合同★答案：ABCDE

49、外籍客户购买我行个人理财产品身份信息验证渠道包括：（）。选项：柜面||自助终端||智能机具||PBMS系统★答案：AD

50、个人外汇账户按交易性质可以分为（）。选项：经常项目账户||非经常项目账户||资本项目账户||投资项目账户★答案：AC

51、直系亲属指（）。选项：父母||子女||配偶||叔侄||祖孙★答案：ABC

52、根据《个人外汇管理办法》规定，境内个人指持有（）的中国公民。选项：中华人民共和国居民身份证||武装警察身份证件||军人身份证件||居民户口簿★答案：ABC

53、外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时，可凭（）办理，交易金额不受上述限额的控制。选项：外交人员证||行政技术人员证||国际组织人员证||居留许可证★答案：ABC

54、个人外汇结算账户专指（）按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。选项：个人对外贸易经营者||个体工商户||个体对外贸易经营者||个人工商户★答案：AB

55、委托他人办理外币取款业务，需要提供（）。选项：委托人有效身份证件||代理人有效身份证件||委托人的授权书||委托人及代理人关系证明★答案：ABCD

56、个人外汇账户按交易主体可以分为（）。选项：经常项目账户||非经常项目账户||境内个人账户||境外个人账户★答案：CD

57、通过外国投资者投资专用账户进行（）时，需凭账户开立行所在外汇管理局开立的核准件办理。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||购汇||现钞存取★答案：ABC

58、通过投资并购专用账户进行（）时，需凭账户开立行所在外汇管理局开立的核准件办理。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||购汇||现钞存取★答案：ABC

59、通过特殊目的公司专用账户进行（）时，需凭账户开立行所在外汇管理局开立的核准件办理。选项：结汇||境内资金划转||汇出境外||购汇||现钞存取★答案：ABC

60、以下哪种个人外汇账户开立需要由所在地外汇管理局开立的核准件。选项：个人外汇结算账户||投资并购专用账户||特殊目的公司专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：BCD

61、境外个人可开立的个人外汇账户包括：（）。选项：个人外汇储蓄账户||个人外汇结算账户||投资并购专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：ABD

62、境内个人可开立的个人外汇账户包括：（）。选项：个人外汇储蓄账户||个人外汇结算账户||投资并购专用账户||外国投资者投资专用账户★答案：ABC

63、以下属于境外个人有效身份证件的是：（）。选项：港澳居民来往内地通行证||台湾居民旅行证||外国人永居居留身份证||港澳台居民居住证||外交人员证★答案：ACDE

64、以下可作为辅助身份证明材料的是：（）。选项：户口簿||护照||社会保障卡||完税证明||工作证★答案：ABCDE

65、个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行，其()按机构管理。选项：外汇收支||进出口核销||国际收支申报||结汇||购汇★答案：AC

66、个人外汇储蓄账户资金境内划转规定（）。选项：本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理||个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理||境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理★答案：ABC

67、境外个人包括（）。选项：中国籍华侨||香港澳门特别行政区居民||台湾居民||外国公民||外交人员★答案：ABCDE

68、以下关于个人结算账户说法正确的是（）。选项：开立的个人需进行工商登记或办理其他执业手续||账户按机构进行管理||不得存入和提取外币现钞||销户之后应及时向外汇局报送账户销户信息★答案：ABCD

69、外汇局关注客户包括：（）。选项：关注名单||预关注||被其他监管部门列为黑名单客户||被法院列为失信人员的个人★答案：ABCD

70、个人携带等值()美元以上、等值()美元以下外币现钞出境，应在银行开具《携带外币现钞出境许可证》。选项：2000||5000||10000||50000||100000★答案：BC

71、银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人。账户按交易性质分为()。选项：外汇结算账户||经常项目账户||外汇储蓄账户||资本项目账户★答案：BD

72、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭()为个人办理提取外币现钞手续。选项：本人有效身份证件||经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》||原存款银行外币现钞提取单据||经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》★答案：AB

73、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭()在银行办理。选项：本人有效身份证件||经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》||本人原存款银行外币现钞提取单据||经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》★答案：ACD

74、直系亲属包括（）选项：父母||姐妹||子女||配偶||兄弟★答案：ACD

75、客户身份确认过程中,以下（)是辅助身份证明材料。选项：境内个人为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、公安机关出具的户籍证明、工作证；||香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证||台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明||完税证明、水电煤缴费单等税费凭证★答案：ABCD

76、个人客户向开立在我行的外汇储蓄账户存入外币现钞,委托他人办理的还应审核（)选项：委托人的有效身份证件||代理人的有效身份证件||委托人的授权书||委托人的户口簿★答案：ABC

77、客户使用本人原存款银行外币现钞提取单据，办理5000美元以上外币现钞存款。应在单据上标注（），同时留存复印件。选项：存款金额||取款网点名称||存款日期||我行业务受理网点名称★答案：ACD

78、七天个人外币通知存款如遇以下()情况，支取的本金须按活期储蓄存款利率计息。选项：实际存期不足七天的。||未提前七天通知而支取的。||已办理通知手续而提前支取或逾期支取。||支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息。||通知存款如已办理通知手续而取消通知的。★答案：ABCD

79、境外个审核描述正确的是（）选项：居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人中国护照。||香港、澳门特别行政区居民，审核港澳居民往来内地通行证；台湾居民，审核台湾居民往来大陆通行证。||外国公民，审核本人护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。||外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件。★答案：BCD

80、个人外汇活期、定期储蓄业务相应币种的起存金额分别为不低于人民币（　　）元和（　　）元的等值外汇。选项：10||20||50||100★答案：BC

81、个人外汇定期储蓄具体包含以下哪几个存期？选项：一个月||三个月||六个月||一年||两年★答案：ABCDE

82、七天个人外币通知存款，以下哪几种情况支取的本金须按活期储蓄存款利率计息？选项：实际存期不足七天的||未提前七天通知而支取的||已办理通知手续而提前支取或逾期支取||已办理通知手续并按期提取的★答案：ABC

83、个人美元结构性存款可于以下哪几种渠道进行购买。选项：柜面||网上银行||手机银行||智能终端★答案：ABCD

84、个人存外币现钞日累计（）美元以下，个人取外币现钞日累计（）美元以下，可凭本人有效身份证件直接办理。选项：3000美元(含）||5000美元（含）||8000美元（含）||10000美元（含）★答案：BD

85、个人存外币现钞日累计5000美元以上，需向银行提供以下哪些资料？选项：本人有效身份证件||户口本||经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据||携带外币出境许可证★答案：AC

86、个人提取外币现钞日累计10000美元以上，需向银行提供以下哪些资料?选项：本人有效身份证件||户口本||携带外币出境许可证||外汇局事前核发的《提取外币现钞备案表》★答案：AD

87、出境人员向银行申领《携带外币出境许可证》（携带总额5000美元（不含）-1万美元（含））,需提供以下哪些材料?选项：护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证||有效签证或签注||本行外汇存款证明（利息清单或取款凭条）或本人相关购汇凭证||如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）★答案：ABCD

88、境外个人本人办理转让境内商品房所得资金办理购付汇业务，除本人有效身份证件外，还需提供（）。选项：商品房转让合同及登记证明文件||《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（金额在等值5万美元及以下的无需提交）或其他税务证明材料||针对前述材料需要提供的补充材料||买房人的身份证件★答案：ABC

89、境内个人因需进行境外直系亲属救助，办理超年度总额购汇时，须符合以下哪些条件？选项：需提供境内工作证明||需提供有权部门或公证机构出具的亲属关系证明||只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况时办理||需提供有关救助的相关证明材料||只能由本人办理，不能代办★答案：BCD

90、境内个人赡家款结汇超过年度总额的，需提供()在银行办理。选项：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明||境外给付人相关收入证明||本人有效身份证件||境内居住证明文件||境外房产证明★答案：ABC

91、下列哪些情况不纳入个人结售汇系统()。选项：通过外币代兑点发生的结售汇||通过银行柜台尾零结汇/转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇||外币卡境内消费结汇||境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞||境内卡境外使用购汇还款★答案：ABCDE

92、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日累计金额超过等值5千美元的,凭本人（）办理。选项：有效身份证件||经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》||本人原存款银行外币现钞提取单据||境外交易凭证||税务备案表★答案：ABC

93、境内个人所购外汇，可以（）。选项：汇出境外||存入本人外汇储蓄账户||转到兄弟姐妹账户||按照有关规定携带出境★答案：ABD

94、境内个人年度限额外的职工报酬收入结汇，除本人有效身份证件外，还需提供（）。选项：雇佣合同||收入证明||境外房产证明||《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》★答案：AB

95、以下属于个人分拆结售汇行为特征的是（）。选项：境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境外内5个以上不同个人，收款人分别结汇||5个人以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构||5个人以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。||同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇★答案：ABCD

96、境内个人办理年度总额外，境外就医购汇业务时，除本人有效身份证件外还需提供（）。选项：本人因私护照及有效签证（或签注）||境内医院出具的证明（附医生意见）||境外医院出具的费用证明||机票酒店订单||境内收入证明★答案：ABC

97、按照国家外汇管理局规定，被加入“关注名单”的个人当年及之后二年内在()不能办理结售汇业务。选项：网上银行||银行柜台||电话银行||自助终端||手机银行★答案：ACDE

98、客户可办理外币理财的业务渠道为（）选项：柜面||网上银行||手机银行||电话银行★答案：ABCD

99、外币理财产品购买按照交易时间的不同可分为（）。选项：预约购买||延时购买||实时购买||准入购买★答案：AC

100、柜员为客户开立理财交易账户时，需审核客户提供的（）选项：《个人理财产品申请书》||个人有效身份证件||借记卡||开户需求★答案：ABC

101、个人理财产品撤单时，柜员审核资料无误后，应通过9898产品销售服务平台交易，按交易提示依次输入（）选项：原申请单号||原申请书||原产品代码||原产品名称★答案：AC

102、个人理财交易账户余额查询内容包括（）选项：产品代码||购买币种||钞/汇份额||钞/汇可用余额★答案：ABCD

103、柜员可使用（）交易查询个人理财产品最新价格或历史价格信息，并根据客户需要为客户打印查询信息。选项：5904||5924||5934||5954★答案：AD

104、“外汇金融”产品套餐主要服务产品有（）选项：个人外汇储蓄存款||个人外汇理财||个人外汇买卖||账户贵金属★答案：ABCD

105、目前我行推出的外币理财产品有（）选项：“安享回报”套利189天美元理财产品||“安享回报”套利273天美元理财产品||“安享回报”套利273天澳元理财产品||“安享回报”套利350天美元理财产品★答案：ABD

106、我行”安享回报“欧元套利理财产品期限有（）选项：98天||189天||273天||350天★答案：AB

107、客户可在我行网银上购买的外币理财产品包括（）选项：安享回报美元理财产品||安享回报港币理财产品||全球稳健人民币款（QQWJ01）||全球稳健美元款（QQWJ02）★答案：ABD

108、办理境内跨行汇款时，汇款申请书第57项“收款人开户银行名称及地址栏”，需填写哪些内容？选项：收款银行全称||收款银行IBAN号||收款银行所在城市、省份★答案：ABC

109、境外汇款申请书三种费用负担方式分别为（）选项：BEN||SHA||OUR||ALL★答案：ABC

110、汇款申请书主要包括哪些内容？选项：付款人户名、账号及地址||收款银行名称、地址及清算代码||收款人户名、账号、地址及国别代码||费用承担方式★答案：ABCD

111、工银速汇产品全额到账产品币种选项：澳元||加元||新西兰元||日元★答案：ABCD

112、境内外币汇款清算系统币种选项：新西兰元||美元||欧元||英镑||日元||加元★答案：BCDEF

113、境内个人代办境外汇款业务时，需提供什么材料？选项：代办委托书||双人身份证件||直系亲属关系证明★答案：AB

114、办理境外汇款时，客户应在《境外汇款申请书》上提供关于收款银行的哪些信息？选项：收款银行全称||收款银行SWIFTCODE||收款人户名||收款人地址★答案：ABCD

115、泰铢汇往泰国在附言项中需录入（）选项：汇款用途||汇款人职业||汇款人收入来源||汇款人与收款人关系||汇款人国别★答案：ABCDE

116、下列说法中正确的是（）选项：美元汇往美国有全额到账产品||美元汇往美国本地优先提供ABA||美元汇往美国提供工银速汇||美元汇往美国可以16位卡号作为收款账号★答案：BC

117、下列说法中错误的是（）选项：SWIFTCODE为7位数字组成||汇往加拿大需提供TRANSIT或CC码||卢布清算系统银行代码应位10位||香港地区工银速汇币种有美元、欧元、港币★答案：AC

118、个人外汇买卖的交易渠道有（）等。选项：柜面交易||网上交易||电话交易||手机银行★答案：ABCD

119、个人外汇买卖业务交易币种包含美元、英镑、港币、澳大利亚元、新加坡元、（）。选项：欧元||日元||瑞士法郎||加拿大元★答案：ABCD

120、外汇买卖交易按照交易方式不同，分为实时交易和挂单交易。挂单交易指客户提交挂单指令，当我行交易报价满足挂单条件时，按挂单价格成交的交易。挂单交易包括（）和追加挂单。选项：获利挂单||止损挂单||双向挂单||循环挂单||一对多挂单||触发挂单★答案：ABCDEF

121、账户交易的客户协议包含以下哪几部分（）？选项：产品介绍||交易规则||交易协议||知识问答★答案：ABC

122、账户贵金属支持以下哪些挂单有效期（）？选项：24小时||72小时||当周有效||30天有效||一直有效直至成交★答案：ABCD

123、外汇买卖先卖出后买入交易中的（）的单笔交易起点金额一般为10元。选项：澳大利亚元||欧元||新加坡元||加拿大元||英镑||瑞士法郎★答案：ABCDEF

124、（）情况下，我行可暂停全部或部分外汇买卖交易。选项：遇主要国际市场假期、国家法定节假日以及按国家规定调整后的实际休息日。||受自然灾害、战争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件影响。||受国际上各种政治、经济、突发事件等因素的影响。||受通讯故障、系统故障、电力中断、市场停止交易等意外事件。||金融危机、国家政策变化等因素的影响。★答案：ABCDE

125、保证金账户分为（），保证金子账户相互独立，其保证金不能累加或相互抵消。选项：人民币保证金子账户||美元现钞保证金子账||美元现汇保证金子账户★答案：ABC

126、使用“[2706]个人外汇买卖现钞”交易为客户办理现钞个人外汇买卖之后，如因非客户原因需要撤销的，（）有权部门申请授权。对于银行无过失的情况下客户提出冲账申请的，网点（）受理。选项：需要||无需||可以||不予★答案：AD

127、客户办理外汇买卖业务可使用的身份证件包括（）选项：居住在中国境内中国公民的居民身份证||台湾居民的护照||居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明||香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证★答案：ACD

128、以下哪些类型的个人存款业务可以办理异地托收？选项：活期||定期（含整存整取和定期一本通）||凭证式国债||零存整取||存本取息储蓄存单（折）★答案：ABDE

129、以下哪些银行可以作为我行跨行个人储蓄托收业务的经办行？选项：中国银行||农业银行||浦发银行||交通银行||建设银行★答案：ABDE

130、在办理个人异地储蓄托收业务时，原存款行接到委托书及储蓄存单（折）后，如通过查询该储蓄存单折已办理挂失结清，以下处理方法正确的是：选项：应将原存单（折）收回注销。||经管辖行批准，在委托书上注明“原存款已于×年×月×日挂失结清，并将存单（折）和委托书一并退回委托行。||经管辖行审批后，在委托书上注明“原存款已挂失结清，×年×月×日该存单（折）收回注销”字样。||原存单（折）需送会计档案管理机构。★答案：ACD

131、在办理个人储蓄存单存异地托收时，原存款行柜员在审核收到的存单及委托书所有要素无误后，应进行如下处理。选项：以储蓄存单作为支取凭证||填制特种转账贷方凭证||使用“2303表外单笔借”交易，将托收款项在表外“代收托收款项”专户科目中销账。||在委托书第一联上注明处理结果做回单寄回委托行★答案：ABC

132、在办理个人储蓄存款异地托收时使用的委托书包括：选项：第一联托收委托书应加盖委托行公章和经办员私章，注明支取密码。||第二联收妥通知书，原存款行办妥销户手续后将存款本息划回时，随报单寄回委托行。||第三联临时收据，由委托人收执，作为以后提取存款或换取新存单（折）的凭证。||第四联留底，由委托行留存，凭以登记“储蓄存款异地托收登记簿”。★答案：ABCD

133、个人储蓄存款异地托收的委托行在完整填写四联委托书后，应将哪些联附同储蓄存单（折）等寄往原存款行。选项：第一联托收委托书||第二联收妥通知书||第三联临时收据||第四联留底★答案：AB

134、在办理个人外币储蓄存款异地托收时，委托行收到划回款项后，应：选项：通知委托人到原受理网点办理转存、续存或结清手续。||若客户选择转存时，应按原存单（折）的钞汇标志进行转存。||若客户选择支取现金，则不管钞户或汇户均可支取原币种现金。||可通过结汇，为客户支取人民币。★答案：ABCD

135、在办理个人储蓄存款异地托收时，托收凭证邮递错误或其他原因造成凭证误投时，应进行如下处理。选项：收到非本行开具存单（折）的，应立即将全套凭证转寄给原存款行，同时通知委托行。||收到非本行开具存单（折）的，应立即将全套凭证退回并通知委托行。||如因原存款行名址不详，无法转寄，应立即将全套凭证退回并通知委托行。||立即交上级行协调处理★答案：AC

136、在办理个人储蓄存款异地托收过程中，遇托收凭证邮寄途中遗失，经查实并取得有关方面出具的证明后，委托行可采取如下措施。选项：向原存款行申请办理异地托收挂失||立即联系客户到网点填写《挂失申请书》并寄送原存款行||由柜员根据《储蓄存款异地托收委托书》第四联留底上的存款种类、账号、户名、存款日期和金额等有关情况填写《挂失申请书》||将《挂失申请书》连同《储蓄存款异地托收委托书》第四联的复印件两份寄送原存款行。★答案：ACD

137、在办理个人储蓄存款异地托收业务过程中，如托收凭证邮寄遗失，则原存款行查实该存款确未被支取后，应根据委托行邮寄来的（）、（）办理挂失、挂失销户手续，再办理异地托收挂失，将存款本息划转委托行。选项：委托行出具的托收凭证邮寄遗失书面说明||《挂失申请书》||《储蓄异地托收委托书》第四联原件||《储蓄异地托收委托书》第四联复印件★答案：BD

138、境外个人办理人民币兑回业务，原兑换未用完的人民币是指以下哪些业务（）结汇后未用完的人民币。选项：外币现钞结汇后未用完的人民币||信用卡结汇后未用完的人民币||境外TT结汇入款项汇后未用完的人民币||旅行支票结汇后未用完的人民币★答案：ABD

139、以下属于个人分拆结汇交易行为特征的有（）。注：5个以上（含，下同）不同个人选项：境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇||5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构||5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户||个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇||同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户★答案：ABCED

140、银行应采取有效措施核实结售汇交易所涉及人民币资金的情况，总体原则(以购汇为例）是反馈的（）、（）、（）三项之和应与购汇所用人民币金额大体相当。选项：使用人民币现钞金||来自本人账户人民币金额||人民币转入金融||来自他人账户人民币金额★答案：ABC

141、办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。选项：兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额||兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内||境内个人可以办理兑回业务||境外个人可以办理兑回业务★答案：ABD

142、根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，关于业务审核的审核要点，以下说法正确的是（）。选项：结售汇业务应通过“个人外汇业务系统”查询是否超年度总额，检索是否属于“关注名单”||客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户办理公证来证明||交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况，客户提交的上述凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定||银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核，并留存身份证明文件的复印件或影印件★答案：ACD

143、根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，具有以下特征的分拆业务所涉及客户应列为关注客户。选项：5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构||境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇||已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人||被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人★答案：BA

144、办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。选项：兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额||兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内||境内个人可以办理兑回业务||境外个人可以办理兑回业务★答案：ABD

145、以下属于个人分拆结售汇交易行为特征的有（）。选项：境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇||5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构||5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户||个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇||同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户★答案：ABCDE

146、电子银行渠道个人即期结售汇业务处理，以下说法正确的是（）。选项：电子银行个人即期结售汇业务遵循本人办理的原则||结汇的外汇和购汇的人民币应来源于本人的银行账户||结汇后的人民币及购汇后的外汇必须直接存入本人银行账户||结售汇额度也须控制在个人年度结售汇限额内★答案：ABCD

147、根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，除以下情况外，客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统。选项：通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值200美元（含200美元）的结汇||通过外币代兑点发生的结售汇||境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞||外币卡境内消费结汇★答案：BCD

148、银行工作人员发现分拆交易行为特征的，应按以下（）规定处理。选项：对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理||个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理||银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告||以上都是★答案：ABCD

149、个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇通过本人的外汇结算账户进行；其（）按机构管理。选项：外汇收支||进出口核销||国际收支申报||结汇||购汇★答案：ABC

150、银行工作人员发现分拆结售汇特征之一的，应按照以下规定处理（）。选项：对于个人分拆特征明显、银行能够确认分拆行的，拒绝办理||个人结售汇行为符合上述特征之一的，但银行无法直接确认为分拆行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，个人无法提供的，银行不予办理||银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向当地外汇局进行报告||银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告★答案：ABC

151、对个人手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以上用于经常项目支出，除提供身份证外，按以下规定办理：选项：境内个人凭有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。||境内个人凭经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。||境外个人凭有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。||境外个人凭经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。★答案：AD

152、对个人外汇储蓄帐户的经常项目外汇汇出，下列说法不正确的是选项：境内个人凭身份证直接汇出||境外个人凭身份证直接汇出||境内个人按年度总额5万美元管理||境外个人按当日累计5万美元管理★答案：ACD

153、个人SWIFT汇款汇款手续费的说法，正确的是：选项：按汇款金额（汇卖价）1‰收取手续费。||最低50元人民币。||最高260元人民币。||按汇款金额（汇卖价）2‰收取手续费。★答案：ABC

154、个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇通过本人的外汇结算账户进行；其（）按机构管理。选项：外汇收支||进出口核查||国际收支申报||结汇||购汇★答案：ABC

155、个人外汇储蓄账户资金允许境内划转的有（）选项：同名划转||直系亲属之间划转||兄弟姐妹之间划转||以上说法都不对★答案：AB

156、关于个人外汇汇票，以下说法正确的是：选项：我行已经营外币储蓄存款的9种外币储蓄币种都可签发个人外币汇票。||签发汇票的费用由两部分购成：汇款手续费：按汇款金额（卖出价）1‰收取手续费，最低20元人民币，最高300元人民币。如有电讯费发生，各行照实收取。||未用退回：10美元/笔。||挂失止付：50元人民币/笔。★答案：ABCD

157、境内非居民通过境内银行与境外发生的所有收付款一般统计申报在“822030境外存入款调出”项下，交易附言应注明（）选项：非居民从境外收款||非居民向境外付款||非居民境外存入款项||非居民存入款项调出★答案：AB

158、境内分行业务受理网点对于个人跨境收款指令入账操作有误的，需要通过跨境支付运营管理系统进行取消入账操作时，应按照以下流程处理：选项：通过“单笔收款取消入账”功能，录入需取消入账的收款指令编号，查询业务详情。||填写《特殊业务凭证》并审核收款指令详情，确认需取消入账的，进行“取消入账”处理。||取消入账成功后，原收款业务指令状态为“待修改”，经办人员应及时做好后续指令处理，系统同步更新国际收支申报信息状态为“不报送”。||只有原经办人员当日可对“已入账”状态的收款指令进行取消入账操作，并及时向客户解释说明。★答案：ABCD

159、境内个人和境外个人账户间的资金境内划转应按以下要求办理（）选项：首先要求是本人或直系亲属||按跨境交易进行管理||账户间划转无金额限制||以上说法都正确★答案：AB

160、境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入包括（）选项：捐赠||赡家款||遗产继承收入||运费收入★答案：ABC

161、境内个人向境内批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持（）办理购付汇手续。选项：收入来源证明||保险合同||保险经营机构付款通知书||外汇局核准件★答案：BC

162、境内个人在境外购买保险，保险分红或利息划回境内个人账户的相关规定是什么？选项：目前，境内个人因到境外旅行、留学和商务活动等购买的个人人身意外险、疾病保险，属于服务贸易类的交易，在外汇管理的政策框架下是允许和支持的，相关赔付款可直接入账。||境内个人到境外购买的人寿保险和投资返还分红类保险，均属于金融和资本项下的交易，现行的外汇管理政策尚未开放。||涉及这些尚未开放的保险项目分红或利息无法划入境内账户。||个人可以到境外购买所有险种。★答案：ABC

163、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下（）保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。选项：收益||赔偿||给付||本金||利息★答案：BC

164、境内人士先行垫付了境外的就医及住院费，后由保险机构将该笔款项赔付，该笔款项能否入境内个人的账户？选项：需根据保险本身的合法性确定。||如果是因到境外旅行、留学和商务活动等购买的个人人身意外险、疾病保险，相应保险赔款可以入账。||但如果是境内个人到境外购买的人寿保险和投资返还分红类保险，均属于金融和资本项下的交易，现行的外汇管理政策尚未开放，因此相应赔款也不能入账。||都可以。★答案：ABC

165、跨境支付运营管理系统中合规审核信息支持展开查看命中详情的哪些模型。选项：跨境收款拦截控制||全球特别控制名单风险控制||个人资本项下汇款检查||个人大额多笔收汇控制★答案：AB

166、跨境支付运营管理系统中合规审核信息中包含以下哪些模型：选项：个人大额多笔收汇控制||个人资本项下汇款检查||全球特别控制名单风险控制、||跨境收款拦截控制。★答案：ABCD

167、速汇金汇入汇款币种为（）币种。选项：美元||欧元||英镑||澳元★答案：ABCD

168、以下关于B股转账，说法正确的是：选项：无论境内个人、境外个人进行B股转账时只能在同名账户之间划转，且不允许跨行和异地划转。||如客户外币资金未在我行，但欲将外币资金转入在我行开户的券商账户中，则需首先在我行开立个人账户、并将资金存入该账户，之后进行B股转账。||境内个人只能将其外汇存款（包括现钞账户和现汇账户）划入B股资金账户，不得使用外币现钞。||境外个人只能将其直接从境外汇入或其本人在境内的现汇账户的资金划入B股资金账户，不得使用外币现钞和现钞账户存款。★答案：ABCD

169、以下关于个人SWIFT汇款说法正确的是：选项：我行可接收来自世界不同国家或地区、可自由兑换货币（以我行对外公布的外汇牌价币种为准）的境外汇入款。||我行可以经营外币储蓄存款的币种可以原币入账。||个人SWIFT汇款是指依托我行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇往境外。||包括：个人电汇境外汇出汇款、个人电汇境外汇入汇款。★答案：ABCD

170、以下关于工银速汇的说法正确的是：选项：利用我行系统优势，为客户提前估算后续转汇费用，以提高跨境汇款透明度、为客户提供汇款成本管理的服务。||据海外分行所在国家或地区同业转汇费或入账费扣费惯例设计的可确保汇款资金全额入客户账或全额从海外分行转出的服务。||利用我行“工银信使”平台向自有客户提供的汇款处理状态反馈服务，内容包括客户已办理汇款的处理状态和相关交易信息。||通过我行各渠道前后端系统整合生成的客户汇款及我行业务处理的交易日志信息，客户首次汇款成功后形成，再次发起类似汇款时可以避免客户重复录入和业务人员重复干预，实现自动或半自动化的前端录入和后端处理。★答案：ABCD

171、以下关于境内个人收到境外个人汇入的款项，正确的是：选项：个人外汇储蓄账户的收支范围为经常项目非经营性收支。||如个人以经营为目的从事代购业务，一般应按照个人贸易业务办理。||为支持跨境电商等新业态发展，对于经常项目项下小额、零星的贸易结售汇，可以凭有效身份证件在个人年度便利化额度内通过个人储蓄账户办理。||个人外汇储蓄账户的收支范围为经常项目非经营性收支和经营性收支。★答案：ABC

172、以下关于速汇金汇款的说法正确的是：选项：速汇金汇出汇款币种暂只接受美元。||汇入汇款币种为美元、欧元、英镑和澳元。||速汇金汇款仅受理境外汇款业务，不办理境内汇款。||汇出汇款的取消必须由汇款人本人于汇出当日到原汇出网点办理，对于已经解付的汇款，银行不承担责任。★答案：ABCD

173、以下关于退回一级行说法正确的是：选项：第一步：点击页面底部“退回一级行”。||第二步：录入“退回一级行”原因，必输。||第三步：点击“确定”，弹框提示“退回一级行成功”。||经办人员可通过“指令管理—任务监控—收款明细查询”查询该笔已处理收款指令状态，为“已退回一级行”。★答案：ABCD

174、以下关于外币储蓄通存通兑说法正确的是：选项：外币取款只能支取钞户，如客户卡下只有汇户，进行外币储蓄通存通兑时将会把汇户转钞户后再支取，必须提前告知客户，避免引起客户投诉。||外币异地存取款暂不支持系统转账收费，需柜面收取现金，尾数到分。||收费币种为人民币，在柜面用现金收取。||个人外币储蓄通存通兑服务功能，即个人客户持有我行借记卡，可通过柜面渠道办理卡下活期账户外币的跨地区存取业务。★答案：ABCD

175、以下关于预结汇汇款说法正确的是：选项：预结汇汇款单笔金额限定在等值5万美元（含）以内。||等值1万美元（含）以下的汇款，境外分支机构可直接办理。||等值1万至5万美元（含）的汇款，境外分支机构需审核汇款人的身份证明和资金来源证明，留存汇款人身份证明复印件和资金来源证明复印件备查。||预结汇汇款业务的收款人账号可以为我行账号，也可以是收款人开立在国内其他银行的账号。★答案：ABCD

176、以下关于预结汇汇款业务说法正确的是：选项：目前开办预结汇汇款业务的我行境外分支机构有25家。||根据国家外汇管理局的要求，我行预结汇汇款业务的结汇由上海分行统一办理。||预结汇汇款业务的汇款人可以为境内个人，也可以为境外个人。收款人则为境内居民个人。||预结汇汇款只能办理个人经常项下外汇汇款，不能办理资本项下外汇汇款。★答案：ABCD

177、以下关于转辖内往来说法正确的是：选项：第一步：点击页面底部“转辖内往来”。||第二步：系统弹出提示信息，接收地区号、当前地区号、当前网点号系统灰显。录入“接收网点号”和“转辖内原因”，必输。||第三步：点击“确定”，弹框提示确认接收网点号。||第四步：再次点击“确定”，弹框提示“转辖内往来成功”。★答案：ABCD

178、以下跨境支付运营管理系统合规信息审核，仅展示“命中”或“未命中”，不展示具体的命中信息的是哪些模型。选项：个人大额多笔收汇控制||个人资本项下汇款检查||全球特别控制名单风险控制||跨境收款拦截控制★答案：AB

179、以下哪类业务应申报为“822030”，交易附言为“非居民向境外付款”。选项：境内非居民A与境内居民B之间发生的货物贸易付汇||境内非居民A与境外居民B之间发生的货物贸易付汇||境内非居民A与境外非居民B之间发生的货物贸易付汇||境内非居民A与境内非居民B之间发生的货物贸易付汇★答案：BC

180、以下属于涉外收支申报中的申报信息的是（）选项：付/收款人常驻国家(地区)||国际收支交易编码||交易附言||收/付(汇)款人名称★答案：ABC

判断题

1.本人与其直系亲属储蓄账户间的外汇资金划转，主体应同为境内个人或同为境外个人，金额不受限制。对

2.个人外币现钞存入业务审核资料种类按等值5000美元进行区分。对

3.银行根据外汇局要求对需要核查的结售汇交易信息进行反馈，审核不通过的信息的反馈时限为审核不通过日期后10天。对

4.止损挂单成交后，客户就亏损了。错

5.无论境外个人还是境内个人，将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元（含）。对

6.境内个人瞻家款结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。对

7.持有《外国人永久居留身份证》的境外个人可凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明材料后原兑换税单办理“提供凭证的经常项下的其他购汇”。对

8.工银亚洲见证开户可以用于港股投资。错

9.境外个人办理购汇业务，所购外还可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。对

10.当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品报单》或本人元存款银行外币现钞提取单据办理。对

11.账户商品包括账户能源、账户基本金属和账户农产品，所有账户商品均提供连续交易产品。错

12.境外个人使用境外卡在境内提取人民币现钞未用完部分，可凭其原始交易凭证，如ATM或银行出具的相应单据，在提现后24个月内，到银行兑回不超过原提现的外币，并可按相关规定汇出或携带出境。对

13.账户贵金属目前有金银铂钯4个品种，其中铂金或钯金只能使用美元交易。错

14.见证开户的有效证件可以是临时身份证。错

15.开户见证业务适用于年满18周岁的境内外居民个人。错

16.个人外汇买卖业务的交易渠道有柜面交易、网上交易、电话交易、手机银行交易等。网上交易、电话交易、手机银行交易的受理时间为周一早7:00至周六凌晨4:00，期间24小时不停。对

17.宏观经济数据与事件对账户交易类业务的价格走势影响较微观经济大。对

18.对金额在等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收付款，实现限额下免申报，即个人申报主体可免填收付凭证（含纸质凭证和电子单据）中的申报信息，但境内非居民个人通过境内银行从境外收到和对境外支付的款项除外，需报送申报信息。对

19.办理个人外币票据托收业务时，票据必须在有效期内，票据上未规定有效期限的一般均视为12个月有效。超过有效期的票据被视为无效票据。受理票据时应考虑合理的托收在途时间。托收时，票据背面必须背书。错

20.工银亚洲各类产品服务收费在同业具有较大竞争优势，银行卡在全国工行自动柜员机取现免收手续费。对

21.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人，以及被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人应列为关注客户。对

22.＂关注名单＂内个人的关注期限为列入＂关注名单＂的当年及之后连续2年。对

23.境内个人参与境外上市公司股权激励计划，资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。错不能购汇，人民币划转至境内代理机构办理

24.境内个人所购外汇超年度购汇总额时，所购外汇可先存入个人外汇账户择时再汇出。错

25.境内个人因病需境外就医，可凭本人因私护照及有效签证（或签注）及境外医院出具的费用证明办理超年度总额购汇。错

26.个人与其直系亲属账户间资金划转时，其中一方为境内个人、另一方为境外个人的，视同跨境汇款，转账限额与跨境汇款限额相同。对

27.对于列入“关注名单”管理的客户，银行不得为其办理结售汇业务。错

28.工银亚洲账户的相关密码（如借记卡密码、网银登录密码等）被锁定后，客户本人身份证到任意一家受理工银亚洲见证开户业务的境内网点填写更改表，均可办理相应的密码重置业务。对

29.银行对个人外汇储蓄账户实行实名制管理。对

30.相对强弱指数（RSI）低于30很可能意味着市场超买。错

31.账户贵金属循环挂单只有先买入后卖出才有。对

32.根据目前国际收支申报管理规定，对等值金额在5000美元以下（含）的所有的对私涉外收入款项均实现限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》。对

33.布林带收窄，价格呈窄幅震荡走势，说明消息面清单，市场等待重要信息公布。对

34.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告。错

35.境内个人贸易收汇不得进入储蓄账户。对

36.个人客户张某数年前通过网络将资金汇到香肠一家证券公司进行投资，数年后红利返回，我行可以凭相关资料办理收汇。错

37.各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇资金来源、购汇人民币资金去向及外汇局要求的其他信息。错反馈个人结汇资金去向、购汇人民币资金来源

38.目前，账户能源包括原油和天然气两个小类。对

39.市场预期美联储加息，金价随之下跌，则可跟随做空黄金，在美联储加息确定之前平仓。对

40.银行根据外汇局要求对需要核查的结售汇交易信息进行反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后15天。错10天

41.境外报文中的付款人和附言中若付款人为证券公司或投资类公司、或者附言为疑似贷款、投资、收益、股权转让、运费的不可直接入个人储蓄账户。对

42.个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为，错

43.个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。对

44.境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。错

45.持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客凭《《外国人永久居留身份证》》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。对

46.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人，以及被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人应列为关注客户。对

47.钯金目前在银行买入价为183，客户预计其价格将上涨，在上涨前预计价格将下跌到180，此时可挂买入开仓止损挂单，挂单价180。错

48.涉外收付款是指境内居民和境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项，以及境内居民通过境内银行与境外非居民之间发生的收付款。其中，境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。对

49.目前，居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。对

50.账户原油有北美原油和国际原油2个品种，其中国际原油参考布伦特期货合约报价，北美原油参考纽约商业交易所西德州轻质低硫原油期货合约报价。对

51.中国春节前金价往往受需求预期影响上涨。对

52.份额调整的公式为：调整前持仓*份额调整前价格=调整后持仓*份额调整后价格。错

53.个人提取现钞业务需要向银行申领《携带外币出境许可证》的金额范围为等值5000-10000（含）。对

54.账户交易产品从投资范围和投资品种两个方面扩大了个人客户的投资渠道。对

55.国际能源署、美国能源信息署和OPEC的月度报告均预计2019年原油需求可能继续上升，而原油产量将维持不变，此消息利多原油。对

56.境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的，均需由本人直系亲属代办。错

57.同名账户之间的资金划转，客户需出示本人有效身份证件办理。对

58.技术分析具有很好的指示效果，技术分析做得好，一定可以赚钱。错

59.如果美国对加拿大产品征收30%惩罚性关税，开启贸易争端，则加元相当于美元可能上涨。错

60.凡是通过银行等金融机构办理的境外收款或对外付款，都必须通过银行进行国际收支统计申报。错

单选题

1.关于持外币现钞汇出的说法正确的是（）。

A.日累计1万美元以下（含）的本人仅凭有效身份证件办理

B.不得办贸易项下支出

C.资本支出需外汇局核准

D.以上说法均正确

答案：D

2.以下是我行目前开立的外汇汇票的有（）。

A.花旗银行环球汇票

B.美洲银行汇票

C.工银亚洲汇票

D.汇丰商旅汇票

答案：C

3.境内个人外汇储蓄账户内资金汇出境用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含），可以凭本人有效身份证件在银行办理。

A.5000

B.1万

C.5万

D.3万

答案：C

4.关于外币现钞提取业务，下列说法错误的是（）。

A.外币现钞提取当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效证件办理

B.外币现钞提取当日累计等值1万美元以上的，须审核本人有效证件、经办行所在地外汇局签章的《提现外币现钞备案表》

C.委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件、委托人的授权书

D.外交人员凭外交人员证件办理，当日累计不得超过等值5万美元

答案：D

5.银行为境内个人办理购汇时，哪个做法有误（）。

A.落实展业原则

B.加强客户身份识别

C.要求客户阅读《购汇申请书》，知晓违法违规行为应承担的法律后果

D.要求客户填写《购汇申请书》，对无民事行为者，工作人员可代为填写

答案：D

6.个人收付汇需做国际收支申报的是（）。

A.居民涉外收入等值5000美元以上

B.境内个人付汇等值100美元以下

C.境外个人境内收入等值3000美元以下

D.境内个人账户间划转

答案：A

7.外国公民，审核本人护照或（）（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。

A.港澳居民往来内地通行证

B.外国人永久居留身份证

C.台湾居民往来大陆通行证

D.境外永久居留证

答案：B

8.个人外汇定期储蓄业务美元的起存金额是（）。

A.1美元

B.5美元

C.10美元

D.50美元

答案：C

9.境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入范围为（）。

A.遗产继承收入

B.除投资性和寿险之外的保险外汇收入

C.专有权利使用和特许收入

D.以上均可

答案：D

10.客户平仓持有额10000克白银空头，开仓时的报价为3.5，平仓价格为3.6，平仓后，客户持有多少资金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：C

11.客户平仓持有额10000克白银空头，开仓时的报价为3.5，平仓价格为3.4，平仓后，客户持有多少资金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：A

12.境内居民乘坐法国航空公司飞机去欧洲旅游，则居民个人支付给法国航空公司的机票款如何申报（）。

A.222029-其他空运服务

B.222029-其他私人旅行

C.222024-空运客运

D.以上均不正确

答案：C

13.SWIFT代码由（）位或（）位英文字母或阿拉伯数字组成。

A.8或10

B.8或11

C.7或11

D.7或10

答案：B

14.如银行在办理个人外汇业务时，在审核各项身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可（）。

A.继续办理业务，之后再请客户补充资料

B.要求客户提供辅助身份证明材料，必要时可拒绝其办理业务申请

C.向上级行发起申请

D.帮助客户制作身份证明材料

答案：B

15.根据《个人外汇业务展业规范》关于境内个人非经营性付汇业务的规定，下列说法错误的是（）。

A.境内个人当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理

B.对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查

C.超过等值5万美元的外汇汇出，凭本人有效身份证办理、经常项目下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理

D.手持外币现钞直接汇出境外的，当日累计等值3万美元以下（含）的，凭本人有效身份证办理

答案：D

16.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.一周

B.5个工作日

C.3个工作日

D.当天

答案：C

17.工银亚洲开户见证业务收费标准比照我行开户见证业务收费标准执行，计入（）科目。

A.511055个人信息服务业务收入

B.511209其他个人外汇业务

C.511043个人其他中间业务

D.511002人民币个人结算

答案：A

18.外汇局开具《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

A.20天

B.30天

C.60天

D.180天

答案：B

19.对客户提供的开户资料进行审核后，在有效身份证、港澳通行证（或护照）、居住地址证明文件的复印件空白处加盖受理人签章及（）章。

A.已见证本（OriginalSeen）B.C.D

B.原件已核

C.与原件相符

D对真实性负责

答案：A

20.个人外汇账户与B股保证金账户间划转只能在其（）账户之间划转，且不允许跨行和异地划转。

A.同名

B.储蓄

C.结算

D.资本

答案：A

21.直系亲属指父母、子女和（）。

A.兄弟

B.姐妹

C.配偶

D.祖父母

答案：C

22.目前境内经办机构可以代理加拿大境内（）的留学生担保GIC业务。

A.多伦多

B.温哥华

C.任何城市

D.部分城市

答案：C

23.以下不属于《国际收支统计申报办法》所称的中国居民的是（）。

A.中国驻外使领馆

B.外国驻华使馆外籍工作人员

C.外商投资企业

答案：B

24.个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下办理：本人账户间的资金划转，凭（）办理；个人与其直系亲属账户间的划转，凭（）办理。

A.个人有效身份证件；任意一方有效身份证件、直系亲属关系证明

B.个人有效身份证件；双方有效身份证件

C.个人有效身份证件；双方有效身份证件、直系亲属关系证明

D.不需要任何证件；直系亲属关系证明

答案：C

25.允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下

B.3000美元以下

C.5000美元以下

D.10000美元以下

答案：C

26.学生GIC客户（）可以申请个人支票。

A.任何年龄

B.具有枫叶卡

C.有学生签证

D.法定年龄以上

答案：D

27.居民及非居民携带外币现钞入境，超过等值（）应向海关书面申报；居民及非居民携带外币现钞出境，金额在等值（）的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》。

A.5000美元5000美元（含）以上的

B.10000美元5000美元（含）以上的

C.2000美元5000美元以上至10000美元（含）

D.5000美元5000美元以上至10000美元（含）

答案：D

28.银行分拆信息的反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后（）。

A.15天

B.15个工作日

C.10天

D.10个工作日

答案：C

29.境内个人向境外付汇进行国际收支申报，以下交易编码及附言不正确的是（）。

A.202030——因私旅游

B.406000——雇员报酬

C.202050——留学费用

D.B210010——签证费

答案：B

30.根据《个人外汇业务展业规范》，客户当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的（）。

A.《个人购汇申请书》

B.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.《提取外币现钞备案表》

D.《携带外汇出境许可证》

答案：C

31.银行为个人办理西联汇款业务，个人购汇220美元，汇出200美元，20美元时手续费，银行录入个人外汇业务监测系统时，个人购汇金额（）美元，汇出金额（）美元.

A.220,220

B.200,220

C.200,200

D.220,200

答案：A

32.不同名个人外汇账户之间的划转应向银行出示以下证明文件（）。

A.户口簿或申请人与收款人为直系亲属的公证文书

B.资金用途

C.存折

D.信用卡

答案：A

33.境内个人开立以下外汇账户不需要外汇局核准件的是（）。

A.特殊目的的公司专用账户

B.个人外汇结算账户

C.资产变现专用账户

D.投资并购专用账户

答案：B

34.银行应严格按照外汇管理相关规定要求，银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时，应采取审慎有效措施识别客户真实身份，对交易的（）进行尽职审查，识别并定期更新客户身份信息。

A.完整性与真实性

B真实性与合法性

C.完整性与合法性

D.真实性与准确性

答案：B

35.外管局通过个人外汇业务监测系统推送可以分拆信息到相关银行网点，网点应在（）个工作日内进行核查并反馈。

A.3

B.7

C.15

D.20

答案：D

36.持工银伦敦卡网银或者手机银行汇款享受（）优惠。

A.30%

B.20%

C.50%

D.10%

答案：B

37.当原油趋势性上涨后，出现震荡行情，在不考虑其他信息的情况下，以下交易策略最稳妥的是（）。

A.低买高卖，做多，30%仓位

B.高卖低买，做空，30%仓位

C.低买高卖，做多，80%仓位

D.高卖低买，做空，80%仓位

答案：B

38.账户开通后的（）个工作日，客户将收到由工银亚洲快递寄送的银行卡。

A.3-5

B.5-7

C.7-10

D.10-15

答案：C

39.无论对境内个人还是境外个人，当日累计取款额不超过下述金额时，可凭本人身份证件直接办理（）。

A.1万美元

B.2万美元

C.5万美元

D.10万美元

答案：A

40.我国居民小王在境外参加一项为期6个月的培训项目，培训期间的生活费由小王的父母定期汇至小王的境外个人账户，培训结束时，小王将剩余的生活费汇至其个人在境内的账户，收到汇款时应申报在（）项下。《涉外收支交易分类与代码（2044版）》。

A.223023——留学及教育相关旅行（一年及一年以下）

B.321000——职工报酬

C.822030——境外存款调回

D.421010——个人间捐赠及无偿援助

答案：A

41.对于三个月日均理财总值达（）或以上的客户，免收见证开户理财金账户管理费。

A.80万人民币

B.80万港币

C.50万人民币

D.50万港币

答案：B

42.如果客户申请了网上银行双重认证授权和电子密码器，则需要当面交予客户（）。

A.网银密码封B.C

B.电子密码器

C.网银密码封和电子密码器

D.无

答案：C

43.向工银亚洲账户进行汇款时，收款账户SWIFTCODE（）。

A.ICBKCNBJ

B.UBHKHKHH

C.ICBKHKHH

D.ICBCHKHH

答案：C

44.个人经常项目项下外汇收支分为（）。

A.经常项下外汇收支和资本项下外汇收支

B.经常项下外汇收支和非经营性外汇收支

C.经营性外汇收支和非经营性外汇收支

D.资本项下外汇收支和非经营性外汇收支

答案：C

45.客户通过网上银行办理向任意第三方账户转账，如向未登记第三方账户转账每日限额是等值港币（）元。

A.50万

B.20万

C.10万

D.5万

答案：C

46.工银亚洲网银交易在原有网上银行、电话银行和借记卡密码信封的基础上，新增了电子密码器，境内分行需提前通过（）报文系统向工银亚洲提交寄送申请。

A.SWIFT999

B.MT103

C.SWIFT299

D.MT999

答案：C

47.境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出，超（）的，应提供：凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品报单》或（）办理。

A.单笔超5万美元原存款银行外币存炒单据

B.日累计超5万美元原存款银行外币现钞提取单据

C.单笔超1万美元原存款银行外币存炒单据

D.日累计超1万美元原存款银行外币现钞提取单据

答案：D

49.以下属于分拆交易行为特征的是（）。此题应该是不属于

A.境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

B.个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

C.5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D.其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

答案：B

49.《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）规定，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行。

A.外汇储蓄账户

B.外汇结算账户

C.资本项目账户

D.外国投资者投资专用账户

答案：B

50.对于个人委托他人代为办理年总额外的购汇、结汇业务。银行无需客户提供的审核资料（）。

A.个人外汇业务实施细则规定的相关证明材料

B.直系亲属关系证明

C.委托人和受托人的有效身份证件

D.委托人的授权书

答案：B

51.个人结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理（）项下经营性外汇收支的账户。

A.资本项目

B.经常项目

C.对外投资

D.个人外汇

答案：B

52.根据《个人外汇业务展业规范》关于开立个人外汇储蓄账户的相关规定，下列说法错误的是（）。

A.原则上由本人亲自办理，如确有需的，可委托他人办理

B.委托他人开立个人外汇储蓄账户，不得开通电子渠道类等远程付款功能，如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制

C.委托他人办理的，应出具代理人、被代理人的有效实名制身份证件以及被代理人的书面授权委托

D.无民事行为能力或限制民事行为能力人需要开立个人外汇储蓄账户的，可以委托他人办理

由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

答案：D

53.下列哪项技术指标表征可辅助判断贵金属可能转涨（）。

A.相对强弱指数（RSI（14））为75

B.KDJ三条线从上向下交叉

C.KDJ三条线出现反复交叉

D.相对强弱指数（RSI（14））为15，KDJ三条线从下往上出现交叉

答案：D

54.双向挂单适用的市场判断预期是（）。

A.震荡，布林带收窄，静候新市场信息，但消息对市场方面的影响不确定

B.趋势上涨，且技术指标显示上行空间较大

C.趋势上跌，且技术指标显示上行空间很小

D.震荡后即将出现上涨行情

答案：A

55.当贵金属出现趋势性上升行情时，客户每上升一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。

A.持仓成本下降，且大概率持仓盈利

B.持仓成本上升，且大概率持仓盈利

C.持仓成本上升，且大概率持仓亏损

D.持仓成本下降，且大概率持仓亏损

答案：D

56.以下哪类账户需个人进行工商登记或者办理其他执业手续后开立（）。

A.个人外汇结算账户

B.个人外汇储蓄账户

C.外国投资者专用账户

D.资本项目账户

答案：A

57.“慧享留学”一站式服务，工银加拿大为留学生提供多种优惠措施及各种增值服务，满足您的日常金融需求，同时，在我行开立学生GIC业务的客户，均可申请工银加拿大的信用卡，无年费，初始额度（）加元。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

答案：B应该是10000

58.某居民个人连续5日接收从境外同一账户汇入的资金，金额分别为4999美元，且收到后分别通过手机银行结汇（结汇额度未超过年度总额），则银行应采取如何措施（）。

A.认定为分拆行为，不予办理

B.不认定为分拆行为，正常办理

C.要求客户提供相关证明材料

D.向客户了解外汇资金具体属性，必要时要求客户提供证明材料

答案：C

59.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应（）证明。

A.由银行查询

B.由客户签字

C.由出具机构盖章

D.由出具机构和客户盖章（或签名）

答案：B

60.客户账户有资金10000元人民币，此时客户挂一对多挂单，第一为人民币账户黄金买入10克，挂单价格360，第二为人民币白金1000克，挂单价格3，第三为人民币账户钯金10克，挂单价180，此后，白银和钯金同时达到挂单价，但黄金未达到，请问此后客户账户可用资金为（）。

A.7000

B.5200

C.1600

D.10000

答案：A

61.汇款的金额无上限，但最小不能低于（）。

A.10000加元

B.10500加元

C.10300加元

D.20150加元

答案：C

62.以下关于外汇走势的说法，正确的是（）。

A.日本通胀率回升，日本央行决定半年后结束量化宽松，其他条件不变，日元将贬值

B.欧洲经济数据不佳，欧洲央行行长得拉吉讲话称强化量化宽松政策是必须的，而美国数据好，美联储大多数官员决心支持继续加息，这预示着欧元将趋势性下跌

C.真实的经济增长率越高，货币越有可能走贬，因为经济增长率高意味着利率高，高息货币贬值

D.英国央行决定跟随美联储加息，英镑相对于欧元要下跌

答案：B

63.个人结售汇业务主体包括境内个人及境外个人，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。

A.境外个人境外个人

B.境内个人及境外个人境外个人

C.境外个人境内个人

D.境内个人及境外个人境内个人

答案：B

64.银行应根据外汇管理政策法规以及《银行外汇业务展业原则》要求，制定完善以下外汇业务内控制度（）。

A.存疑交易集体审议制度

B.各项外汇业务展业制度

C.考核、产品、营销、定价等其他外汇业务内控制度

D.以上全部都是

答案：D

65.根据《个人外汇业务展业规范》关于对业务凭证审核的规定，下列说法不正确的是（）。

A.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况

B.若客户无法提供原件供银行审核，可以审核客户签字证明的交易凭证复印件

C.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明

D.办理业务涉及的金额不得超过交易凭证上的金额

答案：B

66.个人结售汇业务主体包括境内居民及非居民，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。

A.非居民非居民

B.境内居民及非居民非居民

C.非居民境内居民

D.境内居民非居民

答案：B

67.以下关于境外个人在境内的外汇存款说法正确的是（）。

A.纳入存款金融机构短期外债余额管理

B.纳入存款金融机构长期外债余额管理

C.纳入人民银行短期外债余额管理

D.纳入人民银行长期外债余额管理

答案：A

68.“慧享留学”一站式服务中，出国金融主体卡境外ATM取现每月前（）笔免收银行端手续费。

A.一

B.三

C.五

D.七

答案：B

69.各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起（）内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇人民币资金去向、购汇人民币资金来源及外汇局要求的其他信息。

A.20天

B.20个工作日

C.15天

D.15个工作日

答案：A

70.下列利多黄金的因素是（）。

A.经济下行周期中，非农就业人口上升

B.美元上涨

C.美联储官员认为应加息

D.美国零售数据大幅逊于逾期

答案：D

71.《携带证》自签发之日起（）天之内一次使用有效。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D

72.手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A.5

B.3

C.2

D.1

答案：D

73.以下关于境外个人购买及出售境内商品房说法正确的是（）。

A.按经常项目下货物贸易有关规定办理

B.应符合自用原则

C.出售房产所得人民币只需凭销售合同可购汇汇出

D.出售房产前应先经国家主管部门批准

答案：C

74.个人经常项下非经营性结汇不包括（）。

A.房租类支出

B.保险外汇收入

C.参与境外上市公司员工持股计划

D.瞻家款和职工报酬

答案：A

75.人民币汇率实现以（）为基础、有管理的浮动汇率制度。

A.市场供求

B.市场需求

C.市场供需

D.市场保有量

答案：A

76.银行应将纸质版《个人购汇申请书》信息录入本行系统，与（）渠道申请信息一并保存。

A.网上银行

B.柜面

C.手机银行

D.电子银行

答案：D

77.个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金不应是下列哪种来源（）。

A.人民币现钞

B.本人账户内资金

C.直系亲属账户内资金

D.非直系亲属账户内资金

答案：D

78.个人以下（）哪类外汇账户开立，无需向外汇局报送开户信息。

A.境外个人外汇储蓄账户

B.境内个人外汇结算账户

C.境内个人外汇储蓄账户

D.个人资本项目外汇账户

答案：C

79.关于账户划转说法错误的是（）。

A.个人储蓄账户内资金可划转同名个人外汇结算账户，但限于当日直接对外支付

B.个人结算账户内资金可划转个人储蓄账户，不限支付时间

C.个人结算账户内资金可划转个人储蓄账户，但不得结汇

D本人同一主体间外汇账户间可划转

答案：C

80.循环挂单适用的市场判断是（）。

A.趋势上涨

B.趋势下跌

C.区间震荡

D.趋势上涨后快速下跌

答案：C

81.境内个人在以下哪些渠道办理购汇业务时，需填写《个人购汇申请书》（）。

A.银行柜台渠道

B.银行电子渠道

C.个人本个人结售汇特许经营机构

D.以上均需

答案：D

82.当判断金价将上涨，人民币对美元将贬值时的交易策略最优的是（）（不考虑外管政策）。

A.买入人民币账户黄金

B.卖空人民币账户黄金

C.买入美元，买入美元账户黄金

D.买入美元，卖空美元账户黄金

答案：D

83.账户原油份额调整时，美元调出价为60美元，美元调入价为59美元，工行当日人民币兑美元银行买入价报价为6.85，银行卖出价6.87，中间价为6.86，则人民币份额调整的调出价、调入价分别是（）。

A.411.60,404.74

B.412.2,404.15

C.411.00,405.33

D.412.20,405.33

答案：A

84.个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应如何处理（）。

A.不予办理

B.要求客户提供相关材料办理

C.正常办理

D.以上说法都不正确

答案：B

85.如在T+3个工作日内未收到工银亚洲发送的补充资料或修改文件的有关邮件，网点则须在第（）个工作日将客户开户资料整包封好，通过顺丰快递公司将客户资料正本文件寄送至工银亚洲指定地址。

A.7

B.6

C.5

D.4

答案：B

86.我国居民张某某收到一笔美元汇款，是其国外遗产继承，现前来我行柜台结汇，请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。

A.其他经常转移1051330—收益和经常转移；其他经常转移

B.旅游1051220—服务贸易；旅游

C.职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；其他经常转移

D.职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；职工报酬

答案：C

87.截止2016年1月，全行境内已有（）多家网点可以代理工银亚洲开户见证业务。

A.2000

B.1800

C.5000

D.1200

答案：B

88.单笔提取等值1万美元以上外币现钞，由外汇局核准并出具（）。

A.提取外币现钞申请表

B.提取外币现钞审批表

C.提取外币现钞核准表

D.提取外币现钞备案表

答案：D

89.北京时间周三晚上，美国公布原油库存数据，原油库存下跌100万通，汽油库存和精炼油库存分别上升1000万桶，炼油厂开工率保持不变，则原油价格最可能的走势是（）。

A.先下跌，后上涨

B.短线上涨，后迅速下跌

C.下跌

D.上涨

答案：B

90.北京时间周六凌晨，美国公布的贝克斯天然气钻井平台大幅减少6口，周末无其他信息，周一开盘，天然气价格最可能出现的走势是（）。

A.下跌

B.上涨

C.震荡

D.维持不变

答案：B

91.根据《个人外汇业务展业规范》办理境内个人非经营性付汇业务时，下列错误的处理方式为（）。

A.客户身份不明或对客户身份有疑问的，可向上级行报备后继续办理

B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更时，应加强风险审核

C.单笔等值5万美元以内、接近等值5万美元且支出频率较高的付汇业务，可要去客户提供真实性材料

D.发现分拆等可疑迹象，应立即向当地外汇局报告，并采取对接近等值5万美元业务采取审核商业单证或内部通报名单等有效措施避免客户在本行继续办理分拆购付汇业务

答案：A

92.以下因素最可能导致黄金上涨的因素是（）。

A.美联储加息，并声称今年再加息2次，此前市场也逾期再加息2次

B.美国、朝鲜在新加坡相谈甚欢，朝鲜决定推进无核化工作

C.加泰罗尼亚再次提出从西班牙分裂出去，此前市场预计时间已平息

D.印度尼西亚出现地震

答案：C

93.持工银亚洲借记卡在全国所有工行ATM机器每日取款上限为等值（）港币。

A.10万

B.8万

C.5万

D.2万

答案：A

94.个人购汇时购汇用途勾选为“非投资保险”，则银行在录入个人外汇业务监测系统“购汇资金属性”时应选哪一项（）。

A.323金融和保险服务

B.326其他服务

C.44A其他投资

D.470资本项下其他

答案：A

95.下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）。

A.境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币

B非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账

C.居民个人只能在本任名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直属亲属关系包括父母、子女、配偶

D.非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》

答案：C

96.《工银加拿大学生GIC综合申请表》和《信用卡客户授权书》，根据加拿大本地合规要求，申报表必须使用（）填写。

A.英文或拼音

B.中文或拼音

C.法文或英文

D.中文或英文

答案：A

97.关注客户不包括下列哪一项（）。

A.按《银行外汇业务展业原则总则》标准确定的关注客户

B.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

C.曾发生过信用卡逾期的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：C

98.工银加拿大接到电话坐席核对身份的工单审核无误后，在（）个工作日之内为客户进行账户激活申请。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：A

99.李某持港澳通行证前来我行办理账户（现钞账户）资金结汇，据李某解释自己已在广州居住5年，账户上的外汇都是其子女给他的赡养费。请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。

A.旅游1061330—收益和经常转移；其他经常转移

B.旅游1061220—服务贸易；旅游

C.职工报酬和瞻家款1061310—收益和经常转移；职工报酬

D.职工报酬和瞻家款1061330—收益和经常转移；其他经常转移

答案：C106应该是105，题错了

100.银行分拆信息的反馈，审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后（）。

A.10个工作日

B.10天

C.15个工作日

D.15天

答案：B

101.客户如果申请双重认证及电子密码器，则可通过网上银行办理向任意第三方账户转账。其中，向已登记第三方转账每日限额是等值港币（）元。

A.50万

B.20万

C.10万

D.5万

答案：A

102.境内个人与境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。

A.境内交易

B.跨境交易

C.对私交易

D.无具体规定

答案：B

103.客户的账户开在工银亚洲，开立账户种类为综合账户（或理财金账户），告知客户办理转账汇款等业务时须提供（）。

A.19位数账号

B.12位数账号

C.19位数卡号

D.12位数卡号

答案：B

104.境外个人持外汇现钞汇出凭个人有效证件直接办理说法正确的是（）。

A.单笔累计等值1万美元（不含）以下

B.日累计等值1万美元（含）以下

C.当日日累计等值1万美元（不含）以下

D.单笔累计等值1万美元（含）

答案：B

105.个人财产转移业务属（）业务。

A.货物贸易项下

B.服务贸易项下

C.资本项下

D.经常项目下

答案：C

106.工银加拿大特别为学生GIC客户推出的学生支票账户（）。

A.有存余额要求

B.无存余额要求

C..有月费

D.有限免费借记交易

答案：A

107.“慧享留学”一站式服务中，客户依托中国工商银行在全球五大洲45个国家的（）家境外机构和近2000加代理形成的网络，为客户提供出国留学、旅游探亲、商务旅游、商贸投资等一站式全球服务。

A.300

B.304

C.400

D.420

答案：D

108.“慧享留学”一站式服务中，工银环球旅行信用卡（）至10天免费境外WIFI。

A.3

B.5

C.6

D.8

答案：D

109.“慧享留学”一站式服务中，客户依托中国工商银行在全球五大洲（）个国家的420家境外机构和近2000加代理形成的网络，为客户提供出国留学、旅游探亲、商务旅游、商贸投资等一站式全球服务。

A.30

B.32

C.40

D.45

答案：D

110.以下哪项不属于《个人购汇申请书》第二条明令禁止的用途（）。

A.境外买房

B.境外证券投资

C.境外购买人寿保险

D.境外购买疾病保险

答案：D

111.以下属于分拆交易行为特征的是（）。此题应该是不属于

A.境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇5个以上（含，下同）

B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

C.5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D.其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

答案：A

112.银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务管理结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少（）年备查。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

113.假设人民币账户北美原油某期到期，某客户持有10桶原油多头，到期日收益银行买入价为385，银行卖出价为387，结算价为388，客户没有选择转期，则客户账户将收到多少资金（）。

A.3850

B.3870

C.3880

D.3890

答案：C

114.银行分拆信息的反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后（）。

A.15天

B.15个工作日

C.10天

D.10个工作日

答案：C

115.向工银亚洲发出领用密码信封需求，数量以（）份为单位。

A.20

B.10

C.100

D.200

答案：C

116.具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户：个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或（）个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇。

A.5；5；5

B.7；5；5

C.7；3；3

D.3；3；3

答案：B

117.当贵金属出现趋势下跌时，客户每下跌一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。

A.持仓平均成本下降，且大概率持仓盈利

B.持仓平均成本上升，且大概率持仓盈利

C.持仓平均成本上升，且大概率持仓亏损

D.持仓平均成本下降，且大概率持仓亏损

答案：D

118.个人向境外单笔支付等值（）万美元以上外汇资金，除无须进行税务备案的情形外，均应向所在地主管国税机关进行税务备案。主管税务机关仅为地税机关的，应向所在地统计国税机关备案。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

119.个人旅行支票业务，按照（）管理的有关规定办理。

A.外币现钞

B.外币现汇

C.外币卡

D.资本项目

答案：A

120.境内个人外汇账户间不能划转的是（）。

A.本人外汇结算账户与储蓄账户之间

B.本人结算账户与直系亲属储蓄账户间

C.储蓄账户与证券公司做B股保证金账户资金划转

D.储蓄账户资金向境内具备外汇保险经营资格的保险机构支付经常项下外汇保费

答案：D

121.银行对电子银行渠道提供的《个人购汇申请书》应设置（）强制阅读时间。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.90秒

答案：B

122.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出（）万美元，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.单笔超5万美元

B.日累计超5万美元

C.单笔超1万美元

D.日累计超1万美元

答案：D

123.对于下列“关注名单“管理的客户，正确的是（）。

A.不能办理结售汇业务

B.不管年度结售汇额度是否使用，应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

C.年度结售汇额度范围内的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

D.年度结售汇额度范围外的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

答案：B

124.境内个人赵某某前来我行购汇2万美元，准备19天后去加拿大旅游，但又想赚多点利息，因此转存七天通知存款。请问柜台做售汇交易时应选择以下哪个统计代码（）。

A.1051220-服务贸易：旅游

B.1051330-收益和经常转移：其他经常转移

C.2053220-服务贸易：旅游

D.2054700-其他

答案：C

125.为境外个人办理个人外汇业务时，下列关于审核材料错误的的是（）。

A.居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人中国身份证

B.香港、澳门特别行政区居民，审核港澳居民往来内地通行证，台湾居民，审核台湾居民往来大陆通行证

C.外国公民，审核本人护照或外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定）

D.外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件

答案：A

多选题

1.根据人民银行公布的《个人外汇管理办法》的相关规定，下列属于境内个人范围的是（）。

A.持中华人民共和国军人身份证件的中国公民

B.持中华人民共和国居民身份证的中国公民

C.持回台湾居民往来大陆通行证的台湾同胞

D.持有中华人民共和国武装警察身份证件的中国公民

答案：ABD

2.根据《个人外汇业务展业规范》的相关规定，具有以下特征的分拆业务所涉及客户应列为关注客户。

A.5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B.境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇

C.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：AB

3.以下属于“22502非人寿险”的是（）。

A.水渍险

B.商业养老保险

C.非返还型意外险

D.货物平安险

答案：ACD

4.银行为客户补办《携带外汇出境许可证》，必须严格按照以下原则办理（）。

A.银行应注意审查护照上的出入境记录，在个人出境后不得为其补办《携带证》

B.审核提供的材料和银行元留存材料无误后补办《携带证》，在补办的《携带证》上加注“补办”字样，并注明原***号《携带证》同时作废

C.对于《携带证》逾期情况下补办业务，应要求客户提供原《携带证》原件；如果是遗失补办的，可以要求客户提供遗失原因说明或挂失声明

D.银行办理业务的相关材料至少保存2年备查

答案：ABC

5.关于外汇出境携带证，下列说法正确的有（）。

A.有效期限为1个月

B.可为我行外币储蓄存款客户本人或直系亲属开立携带外汇出境许可证

C.如果客户的《携带证》不慎遗失，可回我行原签发网点开具《补办证明》；然后凭该证明到外汇局北京管理部办理核准件；最后再凭此核准件到我行原签发网点补办携带出境许可证

D.开立携带出境许可证按每份10元人民币收取手续费

答案：ABCD

6.非现场核查是指外汇局运用辅助核查软件及其他核查手段，对国际收支申报数据的（）进行核查。

A完整性

B及时性

C真实性

D准确性

答案：ABD

7.境外个人办理人民币兑回业务，原兑换未用完的人民币是指以下哪些业务（）结汇后未用完的人民币。

A.外币现钞结汇后未用完的人民币

B.信用卡结汇后未用完的人民币

C.境外TT结汇入款项汇后未用完的人民币

D.旅行支票结汇后未用完的人民币

答案：ABD

8.港澳台居民和华侨因生活需要，可在境内购买一点面积的自住商品房，外汇局指定银行应对（）进行真实性审核。

A.商品房销售合同或预售合同

B.《港澳居民往来内地通行证》等有效身份证明

C.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房商品房预售合同登记备案等相关证明

D.外汇局的登记或核准资料

答案：ABC

9.当客户到达加拿大后，客户可以（）。

A.登记工银加拿大官网（www.ucbk.ca）在线自助激活账户

B.通过邮寄表格及资料的方式进行远程账户激活

C.到工银加拿大多伦多或温哥华分行柜台激活

D.登录中国工商银行官网（www.icbc.com.cn）在线激活账户

答案：ABC

10.以下属于境外个人收汇或结汇用途的交易附言有（）。

A境内生活费.

B.境内医疗费

C.瞻家款

D.境内旅游费

答案：ABD

11.以下属于个人分拆结汇交易行为特征的有（）。

A.境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇5个以上（含，下同）不同个人

B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

E.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

答案：BCDE

12.个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理（）。

A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

B.个人与其直属亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

答案：ABC

13.以下哪些因素会导致铜价上涨（）。

A.中国10加铜企联合减产35万吨铜，并承诺未来几年不增加产能

B.美联储预计不加息

C.中国三季度GDP6.9%，逾期为6.5￥

D.智利罢工事件平息

答案：ABC

14.关于分拆信息反馈，以下错误的是（）。

A.审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后10天

B.审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后15天

C.重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后10天

D.重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后15天

答案：BD

15.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，关于业务审核的审核要点，以下说法正确的是（）。

A.结汇业务应通过“个人外汇业务系统”查询是否超年度总额，检索是否属于“关注名单”

B.客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户办理公证来证明

C.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。客户提交的上述凭证和商业单据应当符合国家有关法律规定

D.银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核，并留存身份证明文件的复印件或影印件

答案：ACD

16.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，银行为个人办理个人外汇业务，应对客户身份进行确认，并按要求对确认后的客户身份进行登记。对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核要查验，其中，境内个人有效身份证件及相关证明材料包括（）。

A.本人居民身份证

B.军人保证卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料

C.监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿

D.居民社会保障卡

答案：ABC

17.对于风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理。

A.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的

B.客户身份不明或对客户身份有疑问的

C.高频交易、分拆交易

D.被外汇局等监管部门处罚或被列入“关注名单”或“黑名单”的

答案：ABCD

18.银行应采取有效措施核实结售汇交易所涉及人民币资金的情况，总体原则（以购汇为例）是反馈的（）、（）、（）三项之和应与购汇所用人民币金额大体相当。

A.使用人民币现钞金额

B.来自本人账户人民币金额

C.人民币转入金融

D.来自他人账户人民币金额

答案：ABC

19.个人可以其（）参与股权激励计划。

A.个人外汇储蓄账户中自有外汇

B.他人资金

C.人民币等境内合法资金

D.公司资金

E.信贷资金

答案：AC

20.加拿大留学通业务指为申请赴加留学的留学生申请学生签证（）等组合金融服务。

A.开立担保金证明

B.申领借记卡

C.申领信用卡

D.开通网上银行

答案：BD

21.下列关于《携带外汇出境许可证》的相关描述正确的是（）。

A.出境人员携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的，不需申领

B.出境人员携带外币现钞出境的等值5000至10000美元应当向外币现钞提取银行申领

C.对于出境人员携带超过等值10000美元外币现钞出境，则应当向取款或购汇银行所在国家外汇管理局申领

D.《携带外汇出境许可证》自签发之日起60天之内一次使用有效

答案：ABC

22.技术分析的基本假设包括（）。

A.价格包含一切信息

B.价格以趋势的方式演变

C.历史会重演

D.位置比形态重要

答案：ABC

23.以下关于账户商品的价格走势的说法正确的有（）。

A.账户商品价格走势与美元负相关

B.供求情况决定了账户商品的主要走势

C.账户商品容易出现趋势行情

D.当出现震荡行情时，账户商品未来走势可能与震荡行情前的走势相反

答案：ABC

24.办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。

A.兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额

B.兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内

C.境内个人可以办理兑回业务

D.境外个人可以办理兑回业务

答案：ABD

25.以下可以作为直系亲属关系证明的有（）。

A.能证明直系亲属关系的户口簿

B.结婚证

C.街道办事处等政府基础组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明

D.单位证明

答案：ABC

26.境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下（）保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。

A.收益

B.赔偿

C.给付

D.本金

E.利息

答案：BC

27.以下属于中国居民的是（）。

A.长春赴美留学生

B.长春赴日治疗的患者

C.东芝集团驻吉林代表处

D.美国大使馆驻北京办事处美方代表的女儿

答案：ABD

28.以下关于外汇价格走势说法正确的有（）。

A.外汇走势与央行货币政策有关

B.外汇走势与国家经济发展有关

C.外汇走势与国家风险情况有关

D.外汇走势与国家通胀率有关

答案：ABCD

29.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，关于业务审核的审核要点，以下说法正确的是（）

A.结售汇业务应通过“个人外汇业务系统”查询是否超年度总额，检索是否属于“关注名单”

B.客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户办理公证来证明

C.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况，客户提交的上述凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定

D.银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核，并留存身份证明文件的复印件或影印件

答案：ACD

30.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，具有以下特征的分拆业务所涉及客户应列为关注客户。

A.5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

C.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：AB

31.外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括（）、（）、（）。

A.外交人员证

B.行政技术人员证

C.国际组织人员证

D.护照

答案：ABC

32.以下哪类业务应申报为“822030”，交易附言为“非居民向境外付款”。

A.境内非居民A与境内居民B之间发生的货物贸易付汇

B.境内非居民A与境外居民B之间发生的货物贸易付汇

C.境内非居民A与境外非居民B之间发生的货物贸易付汇

D.境内非居民A与境内非居民B之间发生的货物贸易付汇

答案：BC

33.客户持有1000元人民币、1000美元现汇和1000美元现钞，人民币账户北美原有报价480，美元账户北美原油报价70，客户资金全部用于买入开仓账户原油，则下列说法正确的有（）。

A.客户开仓2桶人民币账户北美原油

B.客户美元现钞开仓14.2桶美元账户北美原油

C.客户美元现汇开仓14.2桶美元账户北美原油

D.客户美元账户北美原油开仓28.5桶

答案：ABC

34.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，对于下列哪些相关业务，银行应审慎或拒绝办理。

A.交易明显不符合常理

B.客户身份不明或对客户身份有疑问

C.交易资金来源或去向可疑的

D.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更

答案：ABCD

35.工银加拿大是加拿大驻华大使馆签证申请中心指定学生GIC办理机构。客户只需在工银加拿大预存（）加元（GIC存款）作为加拿大政府承办的办理留学签证的资金担保，我们将在款项达到后的（）个工作日完成你的全套资金担保证明。

A.10000

B.3

C.5000

D.5

答案：AB

36.以下哪些因数会导致铜价上涨（）。

A.中国10家铜企联合减产35万吨，并承诺未来几年不增加产能

B.美联储预计不加息

C.中国三季度GDP6.9%，预计为6.5%

D.智利罢工事件平息

答案：ABC

37.关于工银亚洲综合账户的子账户，以下哪些说法正确的（）。

A.以1结尾的港币往来账户，即港币支票户，不计利息

B.以2结尾的港币储蓄账户，也是客户借记卡在境内ATM取款的扣款账户，有活期利息，办理港币汇款时填写此收款账户

C.以3结尾的外币储蓄账户，包括美元、澳元、加元、瑞士法郎、欧元、英镑、日元、新西兰元、新加坡元，外币汇款时填写此账户

D.以4结尾的美元往来账户，即美元支票户，不计利息

答案：ABC

以4结尾的定期存款账户，客户可以转存各类常见币种的定期，享受对应期次的定期存款利息)

以5结尾的美元往来账户，即美元支票户，不计利息

38.原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行应在客户提交的交易凭证原件上签注（），并加盖业务印章或业务戳记，签注后复印留存。

A.日期

B.币种

C.金额

D.银行

答案：ACD

39.办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。

A.兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额

B.兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内

C.境内个人可以办理兑回业务

D.境外个人可以办理兑回业务

答案：ABD

40.境内经办机构受理人对客户提供的开户申请材料，应认真核查，审核无误后当面在（）等文件复印件的空白处由经办人员签名或盖章。

A.身份证

B.护照

C.学校录取通知书

D.签证

答案：ABC

41.2017年1月1日，外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善，此次改进个人外汇信息申报管理主要涉及哪些内容（）。

A：细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。

B：强化银行真实性、合规性审核责任。

C：对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

D：对个人年度结汇和购汇的便利化额度进行了调整。

答案：ABC

42.以下关于账户商品价格走势的说法正确的有（）。

A.账户商品价格走势与美元负相关

B.供求情况决定了账户商品价格的主要走势

C.账户商品价格容易出现趋势行情

D.当出现震荡行情时，账户商品价格未来走势可能与震荡行情前的走势相反

答案：ABC

43.个人有效身份证件包括（）等证件原件。

A.居民身份证（包括临时身份证）

B.十六周岁以下公民的户口簿

C.军人有效身份证件（包括人民解放军、武装警察部队官兵，文职干部和军队离退休干部的军官证、警官证、文职干部证、士兵证或离退休干部证等）

D.港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证

答案：ABCD

44.银行在进行国际收支统计申报时，应确保申报数据的（）。

A.完整性

B.及时性

C.准确性

D.统一性

E.合规性

答案：ABC

45.以下属于个人分拆结售汇交易行为特征的有（）。

A.境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

B.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

C.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

E.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

答案：ABCDE

46.影响原油价格走势的主要因素包括（）。

A.原油市场供给因素

B.主要消费国需求因素

C.地缘政治

D.新能源的开发使用

答案：ABCD

47.电子银行渠道个人即期结售汇业务处理，以下说法正确的是（）。

A.电子银行个人即期结售汇业务遵循本人办理的原则

B.结汇的外汇和购汇的人民币应来源于本人的银行账户

C.结汇后的人民币及购汇后的外汇必须直接存入本人银行账户

D.结售汇额度也须控制在个人年度结售汇限额内

答案：ABCD

48.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，除以下情况外，客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统。

A.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值200美元（含200美元）的结汇

B.通过外币代兑点发生的结售汇

C.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞

D.外币卡境内消费结汇

答案：BCD

48.影响黄金价格走势的因素有（）。

A.实物需求

B.美元强弱

C.地缘政治风险

D.央行购买黄金数量

答案：ABCD

49.当客户到达加拿大后，请客户携带好以下文件到工银加拿大多伦多或温哥华分行柜台激活学生GIC账户及日常消费账户。

A.护照、学生签证

B.录取通知书或学生证

C.加拿大有效的地址证明

D.GIC存款证明或开户确认书

答案：ABCD

50.以下选项属于关注客户的是（）。

A.按《银行外汇业务展业原则总则》标准确定的关注客户

B.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

C.曾发生过信用卡逾期的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：ABD

51.以下（）可以是开户见证业务的有权签字人。

A.柜员

B.现场管理

C.客户经理

D.网点负责人

答案：BD

52.境内非居民通过境内银行与境外发生的所有收付款一般统计申报在“822030境外存入款调出”项下，交易附言应注明（）。

A.非居民从境外收款

B.非居民向境外付款

C.非居民境外存入款项

D.非居民存入款项调出

答案：AB

53.境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入包括（）。

A.捐赠

B.赡家款

C.遗产继承收入

D.运费收入

答案：ABC

54.境内个人向境内批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持（）办理购付汇手续。

A.收入来源证明

B.保险合同

C.保险经营机构付款通知书

D.外汇局核准件

答案：BC

55.对于开户见证柜面纸质填单申请客户，需将（）文件资料提供给客户。

A.《银行服务及账户更改表》

B.《银行服务综合条款及条件》

C.《关于个人资料（私隐）条例的客户及其他个人人士通知》

D.《服务收费介绍》

答案：BCD

56.银行工作人员发现分拆交易行为特征的，应按以下（）规定处理。

A.对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理

B.个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理

C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告

D.以上都是

答案：ABCD

57.个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇通过本人的外汇结算账户进行；其（）按机构管理。

A.外汇收支

B.进出口核销

C.国际收支申报

D.结汇

E.购汇

答案：ABC

58.下列关于间接申报的说法中，错误的是（）。

A.居民个人与非居民个人的联名账户视为居民账户

B.居民个人使用银联卡在境外POS消费，由持卡人根据交易性质进行国际收支申报

C.非居民在中国境内与境外的跨境资金收付，国别应填境内非居民的国别

D.由于不符合合同约定而发生的交易款项退回，退款的交易性质应与原交易性质对应

答案：ABC

59.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭（）或在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.本人有效身份证件

B.经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.或本人原存款银行外币现钞提取单据

答案：ABC

60.根据《个人外汇业务展业规范》的相关规定，境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务的，审核材料包括（）。

A.本人有效身份证件

B.针对前上述材料需要提供的补充材料

C.股权激励计划外汇登记证明复印件

D.个人与境内公司雇佣及劳务关系说明

答案：ABCD

61.见证开户资料需要（）等资料。

A.申请人本人居民身份证

B.有效的港澳通行证（或护照）

C.居住地址证明文件

D.银行有效账号

答案：ABC

62.以下哪些因素对钯金走势有较大影响（）。

A.汽油汽车需要

B.柴油汽车需求

C.南非钯金矿工会与企业主的关系

D.叙利亚局势

答案：AC

63.涉外收付款的数据信息按照采集方式分为基础信息和申报信息。基础信息是指必须从银行计算机处理系统采集的涉外收付款信息，主要包括（）等。

A.收/付（汇）款人名称

B.组织机构代码/个人身份证件号码

C.收/付（汇）款币种及金额

答案：ABC

64.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，客户携带金额在等值（）美元以上至（）美元（含）的，银行应凭个人原提钞银行开立的存款证明（利息清单或取款凭证）或相关购汇凭证、护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证、有效签证和签注，办理外币携带证。

A.10000

B.15000

C.5000

D.20000

答案：AC

65.申请开户客户必须提交的身份证明材料包括（）。

A.有效的中国居民身份证（正、背面）

B.护照（旧护照需要复印客户签项）

C.加拿大高校发出的录取通知书

D.有条件录取通知

答案：ABCD

66.见证开户中，（）作为重要物品纳入核算要素系统控号管理。

A.工银亚洲网上银行

B.电话银行

C.借记卡密码信封

D.电子密码器

答案：ABD

67.以下属于涉外收支申报中的申报信息的是（）。

A.付/收款人常驻国家(地区)

B.国际收支交易编码

C.交易附言

D.收/付(汇)款人名称

答案：ABC

68.银行工作人员发现分拆结售汇特征之一的，应按照以下规定处理（）。

A.对于个人分拆特征明显、银行能够确认分拆行的，拒绝办理

B.个人结售汇行为符合上述特征之一的，但银行无法直接确认为分拆行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，个人无法提供的，银行不予办理

C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向当地外汇局进行报告

D.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告

答案：ABC

69.关于个人持境内银行卡在境外提取现金，说法正确的是（）。

A.本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币

B.个人持境内银行卡在境外提取现金，外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万人民币

C.人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万人民币

D.个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理

答案：ABCD

70.关于国际收支限额免申报，以下说法正确的是（）。

A：限额3000美元(含)以下

B：对私业务

C：免填申报信息

D：仍需申报基础信息

答案：ABC

71.以下需要进行国际收支申报的是（）。

A.IBM美国在长春的账户收到上海自贸区企业的100万元流程优化费用

B.境内法籍留学生通过中国银行汇给美国某职业规划师的3000美元咨询费

C.小王付给大学外籍留学生ANDY的500元人民币的外教费

D.A企业支付给日本B企业的0.2美元的货款差价

答案：ABD

72.客户持有外币现钞办理以下哪些业务时，需要办理钞变汇。

A.购买旅行支票

B.办理跨境电汇汇出汇款

C.购买汇票

D.存入外币现钞账户

答案：ABC

73.下列关于外币现钞存款规定的描述正确的是（）。

A.境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的可凭本人有效身份证件直接办理

B.境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元，需凭身份证件以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时无金额限制

D.外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时同样受金额限制

答案：ABC

一、判断题

判断题1、个人办理外汇保险项下跨境汇款业务，可以到境外购买人寿保险和投资返还分红类保险的产品错误.

判断题2、判断题没有身份证的小孩儿不可以凭有身份证号码的户口本儿办理受贿

答案：错误

判断题3、外交人员凭外交人员证件办理当日累计不得超过等值5万美元

答案：错误

判断题4、个人理财交易账户销户可以由直系亲属代理办理

答案：错误

判断题5、个人，美元结构性存款募集期不支持认购撤单，

答案：错误。

判断题6、工银速汇转汇是由境内机构发起，通过我行境外机构转会一次即可到达收款行的汇款

答案：错误

判断题7、，自2018年9月1日起，全球特别控制名单系统将不再拦截个人分拆结售汇相关业务

答案：错误

判断题8，对防范个人提供虚假申请资料和冒用他人。资料办理业务，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人和业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件，

答案：正确.

判断题9，对于境内个人和境外个人开立的联名账户，按境外个人外汇储蓄账户进行管理，

答案：正确。

判断题10，对于开办个人外汇业务的营业网点需在AA4万系统中设置个人外汇业务经办和主管角色

答案：正确，

判断题11：如意金积存有邓定投功能

答案：正确，

判断题12题：通过个人系统办理的个人外币现钞存取业务，包括在境内通过银行发生的所有个人外币现钞存取业务，不包括境外存取钞业务.

答案：正确

判断题13：个人跨境汇款业务委托他人办理的，还应审核委托人代理人的有效身份证件，委托人的授权书

答案：正确。

判断题14题，所有涉及俄罗斯的业务都需要社敏审批及尽职调查，

答案：正确.

判断题15题，客户直接从解付外币票据的资金中提取现金，或者从汇入款中直接解付现金，视同从存款账户取现，需按取款限额的相关规定办理，

答案：正确.

判断题16：兑换特许业务经营机构应严格遵循反洗钱法规，并在许可兑换。

判断题17、如意金积存不可以直接赎回

答案：错误，

判断题18，对境内居民办理境外就医留学直系亲属救助项下的购汇付汇业务，当客户结售汇便利化额度不足且暂时无法提供真实性证明材料时，如启动应急处理处置流程，营业网点必须要求客户填写交易真实承诺书保证。交易用途真实合规，并在承诺时间内补齐资料

答案：正确.

判断题19、对于关注名单的客户，外汇局通过银行以个人外汇业务风险提示函予以告知，

答案：错误。

判断题20，工银亚洲见证开户仅限于已获得国外或境外长期签证三个月以上且以留学外派务工等长期在境外居住为目的的境内居民个人。

答案：正确

二、单选题

21外汇局出借本人额度，协助他人规避额度及真实性管理的，个人通过银行以括号予以风险提示，A个人外汇风险提示函B个人外汇业务关注名单告知书。

答案：选B。

22，客户通过网上银行办理向任意第三方账户转账，如向未登记第三方账户转账，每日限额是等值港币，括弧万元A50B20c10D5。

答案：，C

23，有光便面数额数字防伪特征的日元为括号A1000元，B2000元C5000元第一万元。

答案：B

24，24单选题外汇大额存款只等值扩号儿美元以上的存款A50万B100万C300万第500万

答案：a。

25，客户在进行能源交易时，当保证金强制平仓比例小于或等于括号时，中国工商银行可对客户同一币种保证金账户下所有先卖出后买入的账户能源产品进行强制买入，平仓a10%B15%C20%D30%

答案：，C

26，被列为关注名单的客户。关注期内办理个人结售汇业务，可在（）办理a网点柜面网上银行手机银行自助终端B网点柜面网上银行si网上银行手机银行自助终端递网点柜面

答案：，D

27境内个人手持外币现钞汇出当日累计超过等值扩号万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理，A1b2c3D5E10F6

答案：A

28银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起的括号内。在个人外汇业务系统中反馈外汇局要求的信息，A10天B10个工作日C20天D20个工作日

答案：，C

29审核境外个人的有效身份证件不包括（）a，非永久非居民永久居留身份证，B外国护照，C中国护照递港澳台居民通行证

答案：C。

30225050杠保险辅助服务，不包括以下哪类服务，A保险养老金咨询服务，B保险精算服务，C救助管理服务，D代缴保费服务

答案：C

31在网行账户，贵金属先卖出后买入交易中，如客户保证金余额小于或等于保证金金额的（）时，我行有权强行平仓。A70%b50%c30%d20%

答案：D

32服务贸易等项目对外支付税务备案表中，本次付汇金额应括号儿实际支付金额a大于B大于或等于C小于或等于D小于

答案：B

33外汇局重新退回的信息，反馈时限为重新退回实现后的括号儿A10天B10个工作日C5天，第五个工作日。

答案：，A

34单选题外汇局根据实际情况，将筛选出需进行核查的结售汇交易推送给交易发生的括号儿a一级分行B2级分行C支行的网点儿

答案：D。

35，单选题为境外个人办理，未用完人民币退回时，当日累计金额在等值扩号儿美元以下，可审核身份证件后直接办理，A1000元韩币2000元含C3000元含4000元含

36，答案：a。

36英镑塑料币的荧光面额数字为，括号儿双色a，黄绿碧红绿C蓝红地黑红

答案：，B

37持有台湾居民身份证的个人办理，经常项下汇款汇款最高限额为括号儿八万元人民币，A，每人每天必每人每年C美人为单笔的每人每月。

答案：a。

38个人在（）日内从同一外汇账户储蓄账户五次以上含提取接近等值1万美元外币现钞，属于分拆行为，A7b5C10D15

答案：，A

39单选题应急处置完成后，二级分行个人金融部要在括号儿个工作日内将交易真实承诺书直系亲属关系。承诺书，个人外汇业务应急处置审批表个人外汇业务应急处置台帐等复印件报送当地外汇管理局并超速一级分行个人金融部门A2B3c5D10

答案：B。

40办理个人七天通知存款的起存金额不低于括号万元人民币的等值外币A1B5c10D20

答案：，B

41在一个自然年内，同一客户在同一家二级分行办理的应急处置业务不超过括号儿，比超过括号儿比后，原则上不予办理A3，3B4，4c5，5D6，6

答案：，A

42题，现行流通的英镑，有对印图案的为括号A5磅B10磅C2006版20磅D1994版50磅

答案：a。

43个人在七日内从同一外汇储蓄账户五次以上含提取接近等值扩号儿美元外币现钞数分拆行为，A5000B1万C8000D7000，

答案：B。

44当客户理财交易账户内的个人理财产品，括号儿才可办理账户，销户a份额为零B余额为0C可有余额，D可有份额

答案：，B

45提客户提交挂单指令，当中国工商银行交易报价满足挂单条件时，按挂单价格买卖账户能源的交易，被称为（）。a实时交易。B挂单交易C合约交易D跟踪交易

答案：：B

46，个人外汇储蓄账户是指用于个人（）儿外汇收支的账户

a经营性B非经营性C经常性D非经常性

答案：：B

47客户在我行（）认购外个人外币理财产品时，需指定对应的交易介质并开立用于管理和记录客户信息及交易明细的理财交易账户。A每年B每次C初次D隔次

答案：：C

48如意金积存可兑换以下哪几款产品a如意金条10克B如意金条20克C喜字龙凤金条100克D及第金30克

答案：，B

49以下可作为辅助身份证明材料的是a，户口本必是护照si，社会保障卡D以上都是

答案：D。

50如有合理理由怀疑客户属于中国政府恐怖分子名单，A应立即采取相应的交易限制措施，必应不予办理，Si，各境内机构应立即采用相应的交易限制措施，并向当地公安机关和国家安全机关报告，D应立即停止办理或不预受理，并退回相关业务资料，

答案：选C。

51，境内个人外汇账户间不能划转的是，A本人外汇结算账户与储蓄账户之间，B本人结算账户与直系亲属储蓄账户间si储蓄账户与证券公司做B股保证金账户资金，划转地储蓄账户资金，向境内具备外汇保险经营资格的保险机构支付经常项下外汇保费。

52，答案：选B

52现行流通的一美元纸币主要防伪特征是，A3D安全线B水印C激光全息图案D凹版印刷

答案：选D

53外汇局将列入关注名单，管理个人通过银行以括号与已告知a个人外汇业务关注名单告知书币个人外汇业务风险提示函.

答案：选A

54，根据中国人民银行公告，2003第16号具有个人人民币业务经营资格的内地银行，可以接受经由清算行汇入的香港居民个人人民币汇款，该汇款的收款人须为汇款人，每人每天的人民币汇款最高限额为（），内地银行按有关规定办理汇款解付未提用的人民币汇入款，经审核后可会回香港A5万B5000C1万D2万

55，答案：选C。

55以下不属于个人资本项目账户的是a个人外汇结算账户B投资并购专用账户，C特殊目的公司专用账户D外国投资者投资专用账户

答案：选A

56外汇局通过个人外汇业务监测系统推送，可以分拆信息到相关银行网点，网点应在括号儿个工作日内进行核查，并反馈A3。

57自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节，有括号的浮动汇率制度，A限制B条件，C保障D管理

答案：选D，

58个人外汇储活期储蓄业务，相应币种的起存金额为不低于人民币（）元的等值外汇。A5元B10元C20元D50元

答案：选D

59汇往加拿大的需要提供什么号码，AIBAN账号BBSB账号CTRANSIT代码，DBIK代码，

答案：选C。

60办理个人储蓄存款异地托收时，委托行应将四连委托书中的第括号连作为登记储蓄存款异地托收登记簿的凭据，A，第一联托收委托书，B第二联托收通知书C第三联儿临时收据第第四连儿留底

答案：选a

61中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午（）。对外公布当日人民币对美元等主要外汇币种汇率中间价，作为当日银行间外汇市场以及银行柜台交易，既期汇率的中间价，A08:30B9点C09:15D9点半

答案：选C。

62个人外汇定期储蓄业务相应币种的起存金额为不低于人民币（）元的等值外币a10b20C30D50

答案：选D

63关于查询case管理以下说法错误的是，

A汇入汇款应境外要求退会再退汇报文，成功发送境外账户后，可将该笔查询case状态更改为已完成。

B汇入汇款挂账查询，收到境外行修改店办理款项解付后，可将该笔查询case状态变更为已完成。

C收到汇出汇款查询，报文成功发送汇款信息，修改报文判断，境外可据此解付款项的，可将该笔查询case变更为已完成。

D地汇入汇款挂账查询，向境外行发送查询，报文未收到有效回复款项仍处于挂账状态的，可以先将查询case状态变更为已完成.

答案：选D

64以下何种业务需要进行涉密业务审批，

A1类敏感美国加美元汇款业务，

B二类敏感国家汇出汇款和美元收款业务，

C3类敏感国家收汇业务，

D各类敏感国家业务均需审批

答案：选B

65（）是指涉敏业务办理过程中有官方同时属于联合国或中国政府制裁名单。或OFA制裁名单或涉及敏感国家和地区，应按照风险由高到低从严掌握a风险为本原则，B及时报告原则，C保护秘密原则地从严掌握原则

答案：，选D。

66携带证自签发之日起（）天之内一次使用有效A10天B20C30D60

答案：选C

67人民币跨境支付系统是为境内外金融机构人民币跨境合理按业务提供资金清算结算业务的重要金融基础设施，简称为括号系统ACAPFBCFXPSCCIPFDCIPS

答案：选C。

68境外营业机构办理境外个人向境内的外汇汇入汇款时，如汇款人要求以人民币交付收款人，应选择以下哪种汇款方式，A工银速汇币西联汇款，C预结汇汇款地速汇金。

答案：选a

69银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起括号内在个人外汇业务系统中反馈外汇局要求的信息，A10天B20天，C10个工作日，第20个工作日

答案：B

70持有香港居民身份证件的个人办理括号汇款，最高限额为每人每天八万元人民币，A同名账户汇入B他人账户汇入C同名账户汇出D他人账户汇出

答案：选C

71某客户在没有备案表的情况下，欲一次性提超12000美元，并提出如果把将投诉监管部门以下哪个处理方式最为妥当。A坚决不予办理，直接拒绝必欲以办理事后，报备外汇局C不预办理引用我行相关制度进行解释，了解客户需求，引导客户减少提超金额，D不予办理，引用外汇局法规进行拒绝，

答案：选C。

72个人外币活期存款，每年（）挂牌儿活期利率结息一次利息并入本金，七夕未到结息日销户利息算到销户前一天只A3月20号B6月30号C9月20号D12月30号

答案：选C

73慧享留学一站式服务中，工银环球旅行信用卡括号儿至十天免费境外WiFi。A3天

B5c6D8

答案：选a。

74如确认或有合理理由怀疑业务涉及一类敏感国家和地区，各机构

a对于美元汇入汇款，各机构在涉密业务增强型尽职调查并确认业务不涉及制裁名单或禁运货物的情况下，报一级直属分行审批同意后方可入账，

B应立即停止办理或不予受理，应退回相关业务资料

C，对于我行收到的出口信用证及保函括号含备用信用证，如仅涉及二类敏感国家和地区可以办理通知，对于后续交单或对外索偿无法受理的情况，应在通知时提示交易风险地作为业务接收方各机构再去。

D，各机构在确认业务不涉及制裁名单或禁运物资的情况下，可自行办理

E，答案：选C

75如银行再办理客户身份确认过程中，在审核各项身份证明资料后仍无法有效确认客户基本情况的，可a继续办理业务，之后再请客户补充资料，B要求客户提供辅助身份证明材料，必要时可拒绝期办理业务申请，C向上级行发起申请地帮助客户制作身份证明材料，

答案：选B。

76因支行网点使用外网不变，对于涉敏业务处理以下处理正确的是，A道琼斯在线查询账号可在多个IP同时使用，建议必要时联系二级分行或一级分行协助查询，B不甄别，C由上级机构甄别，D以上都不对

答案：选a，

77如果业务处理中命中的公司名称与名单中的公司名称一样，但国别不同，应括号处理，A属于物种直接放行，必要求提供两家公司没有关联的证明，才可以放行，C不预办理地劝客户到其他行办理。

答案：选B。

78我行人民币账户贵金属交易起点数量为，A0.1克B1克C10克D1公斤

答案：选a

79题单选题对于全球特别控制名单处理系统命中的船名，可以通过以下步骤进行识别，注册并登录中国海事服务网或船讯网等网站搜索船名，并结合船舶航行轨迹传播类型等信息，从搜索结果中找到业务涉及的传播确认船舶。现名MO号儿传奇等信息，然后将所获得的信息与命中的信息进行对比，如果括号儿完全一致，则为真命中，反之，则为假命中a船舶现名BM号C传奇D船舶航行轨迹

答案：：B

80境内非金融机构拟在全国范围内经营个人兑换业务，应取得在注册地外汇分局辖内经营个人兑换业务资格（）年以上。A1b2c3D4

答案：选B。

三、多选题

81境内个人因需进行境外直系亲属救助，办理超年度总额购汇时须符合以下哪些条件？A需要提供境内工作证明，必须提供有权部门或公证机构出具的亲属关系证明，C只能因直系亲属在境外发生疾病死亡和意外灾难等情况时办理，必须提供有关救助的相关证明材料，一只能由本人办理，不能代办。

答案：BCD。

82境内非金融机构拟在全国范围内经营个人兑换业务应取得。已办理挂失结算以下处理方法正确的是，A，应将原存折收回注销B，经营管辖批准，在委托书上注明原存款已于某年某月某日挂失结清，并将存单折和委托书一并退回委托行

C，现金管辖行审批后，在委托书上注明原存款已挂失结清，某年某月某日该存单折收回注销字样，

D原存单折需宋会计档案管理机构。

答案：，ABC

83结合我行声誉风险管理原则，个人外汇声誉风险管理应遵循以下原则，A，预防第一原则，B及时报告原则，C积极主动原则，D全球利益原则，一全员参与原则选

答案：，Abde。

84对个人外汇储蓄账户的经常项目外汇汇出下列说法不正确的是，A境内个人凭身份证直接汇出，B境外个人凭身份证直接汇出，C境内个人按年度总额五万美元管理D境外个人按当日累计5万美元管理。

答案：abd。

85多选题以下属于分拆交易行为特征的是，A境外同一个人或机构，同日，隔日连续多日将外汇汇给境内五个以上含不同个人，收款人分别结汇，B个人在七日内从一外汇储蓄账户五次以上含提取接近等值1万美元外币现钞或五个以上个人同一日内共同在同一银行网点。每人办理接近等值5000美元的外线美元现钞结汇，C5个以上，不同个人同日隔日连续多日分别结汇后将人民币资金存入或汇入同一人或机构的人民币账户，D其他通过多人次多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

答案：，ABCD。

86美元彩版钞100元有以下防伪特征，A3D安全线B水印C，缩微印刷，D光面儿光变面额数字一透明视窗F激光全息图案

答案：，ABCDEF。

87泰铢汇往泰国，在辅延向中需录入a汇款用途，B汇款人职业si汇款人收入来源，B汇款人与收款人关系一汇款人国别

答案：ac。

88境外同一个人或机构（），（）或（）将外汇汇给境内五个以上含不同个人，收款人分别结汇，属于分拆行为，A同日b隔日C连续多日D连续七日

答案：ABC。

89我行账户贵金属的产品特点，A结构清，简单清晰，易于理解，BT为T加一交易简便快捷，C无需进行实物交割，交易成本低廉地与国际市场贵金属价格实时联动，高度透明，

答案：选acd。

90以下属于个人分拆结汇交易行为特征的，有（）注：五个人以上（含，下同）不同个人

A为境外同一个人或机构，同日，隔日连续多日将外汇汇给境内五个以上不同个人收款人分别结汇

B5个以上，不同个人同日隔日或连续多日分别购汇后将外汇汇给境外同一个人的。或机构C5个以上不同个人同日隔日或连续多日分别结汇后将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户，

D同一个人在七日内从同一外汇储蓄账户五次以上含提取接近等值1万美元外币现钞或者五个以上个人同一日内共同在同一银行网点每人办理接近等值5000美元现钞结汇，

E同一个人将其外汇储蓄账户内存款划至五个以上，直系亲属直系亲属分别在年度总额内结汇或者同一个人的五个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

答案：ABCDE

91如意金积存的业务优势有哪些？A最低一克起存，投资门槛低B平可摊平持有成本，降低价格风险，C可灵活提金，免除保管实物的后顾之忧，

答案：是ABC。

92网点儿可使用括号或括号儿交易查询个人理财产品最新价格或历史价格信息，A5920B5923c5904D5954

答案：是CD。

93以下处理不正确的是，

A发现系统提示信息后，为保证客户服务质量，删除命中字段并在送检，

B暗示客户修改隐藏涉敏交易要素，

C位完整准确，将客户提供业务信息录入系统

D直接或间接将行内商密文件进内部资料，培训讲义等包含涉密业务管理文件管理政策的文件提供给客户.

答案：是ABCD。

95个人客户购买理财产品按照交易时间不同，可以分为括号和括号a个人理财产品预约购买，B个人理财产品购买，C个人理财产品申购的个人理财产品，定投.

答案：选AB

96提供亚洲见证，开户仅限于已获国外或境外三个月以上长期签证，而且以括号为目的的境内居民个人，A，留学必外派C投资的物攻，

答案：是abd。

97境外同一个人或机构（），（）或连续多日将外汇汇给境内五个以上，不同个人，收款人分别结汇会被所定义为分拆行为，A，同日B5日C隔日D七日

答案：AB

98以下属于台湾居民有效身份证件的有，A，台湾居民往来大陆通行证，B台湾护照C旅行证的港澳台居民居住证，

答案：是abd。

99个人客户像开立在我行的外汇储蓄账户，存入外汇现钞委托他人办理的，还应该是审核（）A委托人的有效身份证件，B代理人的有效身份证件，C委托人的授权书,D委托人户口簿

答案：：ABC

100依据美国财政部的规定，美国人必须要遵循美国贸易与经济制裁法案，这里的美国人包含a美国公民，不论其居住地为其居住地，位于世界何处，B加入中国国籍的美国人，C，美国永久居民绿卡持有者D居住于美国境内的任意国籍人士，

答案：acd。