培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（四）：判断题
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（四）：判断题141、反洗钱调查中的封存。是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 √142、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中。当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止
反洗钱考试
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十二）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十二）1．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十）选择题&判断题1、以下说法错误的是：（ A ）A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊
培训│2020年反洗钱考试答案汇总（二十八）
培训│2020年反洗钱考试答案汇总（二十八）181、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√182、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√183、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份
培训│2020年反洗钱考试答案汇总（二十九）
培训│2020年反洗钱考试答案汇总（二十九）判断题221.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）222.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）223.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）224.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（五）：判断题
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（五）：判断题181、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√182、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√183、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十三）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十三）1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ ）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（ ）ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十一）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十一）判断题&选择题1．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错2．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况3．客户身份识别中
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十四）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十四）选择题&填空题1、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（ABC）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。2、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十二）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十二）选择题1．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACDA．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，
