培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十二）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十二）1．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批
反洗钱考试选择题
培训丨2020年反洗钱考试答案汇总（三十四）
培训丨2020年反洗钱考试答案汇总（三十四）1．与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错2．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错3．贷后定期识别可通过人
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十三）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十三）1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ ）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（ ）ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十四）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十四）选择题&填空题1、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（ABC）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。2、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十五）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十五）填空题&选择题1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是（ ）？ 答案：个体工商户50万元大额现金存取2. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（&nb
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十九）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十九）判断题&选择题1.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错2. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对3.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十）选择题&判断题1、以下说法错误的是：（ A ）A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十一）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（二十一）判断题&选择题1．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错2．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况3．客户身份识别中
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（九）：选择题
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（九）：选择题单选题1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。D.2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十一）
培训｜2020年反洗钱考试答案汇总（十一）1．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员2．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定3．以
