理财经理在面对客户的营销过程中，会向客户介绍很多方面，关于产品属性、投资期限、收益状况、后续服务，甚至关于自己及所属的金融机构，说的很多，但有些是铺垫，有些是关键。每一次营销，理财经理只有适当的找到触动客户的关键，才可能更顺利促成最终的结果。
技巧一：用恰当的方式突出产品优势
银行产品种类繁多，对于客户而言，想要清楚了解每一种产品的特性，并最终确定是否适合自己，是一个比较困难的过程，期间，理财经理的作用就尤为重要，如何简单明了的突出重点，看资深理财经理们如何阐述。
如果我推荐的是股票型基金，就以市盈率为谈话重点，同时给客户看上证指数市盈率走势图。告诉客户A股市场在过去的20
年只有四次估值低于17倍，下跌的空间已经很小，而上涨的空间是很大的。虽然没有人敢确定现在是否是最低点，但很明显机会已经出现。
如果配置的是黄金类产品，则要强调黄金在世界上的稀缺性。按照目前每年开采2500吨的速度，加上没有发现新的金矿，这一资源可能在40 年后枯竭。而且黄金是硬通货，可以抗通胀。2011年，各国银行也在纷纷抢买黄金。
如果要推荐保险类产品，我喜欢给客户看一张帆船的图，用形象的方式告诉客户，如果船帆和船桨是风险性投资、船身是银行存款，那么救生艇就是保险，是家庭的救生圈。也可以将它看作是一个碗，碗里放着存款、基金、或者房产等投资，而碗的底部就是保险，帮我们保住资产，让资产更好地保值增值。
而且我会告诉客户买保险的人需要有三个条件，有能力、有责任心、健康，而您正好符合这些条件。客户听了很开心，也觉得很有道理。如果客户说已经在其他银行买了保险，我会对他说存钱还怕多吗，有钱自然要多存一些。
技巧二：配合客户的投资期限做推荐
选择投资产品时，可以参考的元素很多，其中有一项很重要，那就是客户的资金可以放多久，如果第一时间了解了这一点，理财经理可能会少走很多弯路。
通常，客户坐下来以后，我会问他：“您需要存多长时间的理财产品？”如果客户投资时间较短，我就不跟他营销基金了。如果客户说这笔钱暂时不知道什么时候用，但是又不知道投资什么。这时候我可能就会婉转地把话题转到类似产品上。
这种营销方式效果还算不错。曾经有一位客户投资40万的信用债基金，他当时有一笔产品到期了，然后过来查账，之后他询问理财产品。我就问他这笔钱是否急用，他也不知道什么时候用，而且他自己也没有投资方向。这时候，我就先把信贷市场的情况分享了一下，客户还挺感兴趣，而且客户一直在点头。紧接着我就帮这个客户分析，因为现在市场的问题，可能投资股票型的不太合适；短期产品的资金会有一个滞留期，也不是很划算；最后就跟他说到债券型基金，他挺认同。另外，我也给他分析为什么现在是买信用债比较好的时间。最终，他决定买40万的信用债基金。
前段时间营销一种保本基金。因为当时接触的一位客户属于保守型，之前一直在做理财产品，自己的一小部分资金炒股票，基金产品以前也做过，但一直都是失败的。
最近一段时间，因为国债发行的比例较高，我结合国债的情况，跟他进行了交谈。客户觉得国债收益高，想买国债，但是我告诉他，国债收益对他来说赶不上通货膨胀（当时是5.5%）。他觉得有一定道理，就问我有没有比国债稳定一点，收益又相对高一点的产品，这时我就给他推荐了这款保本型的基金。当时他考虑了一天，第二天来问我的时候，我就跟他解释了一下，为什么能做到保本，收益哪里来，然后他明白了，就决定买了。
技巧三：跑赢通胀是永恒卖点
当前金融环境下，我们经常会听到一种说法，钱存在银行的收入根本赶不上通货膨胀的速度，越存越贬值，能否跑赢通胀成为很多客户判断产品是否值得投资的标准，也成为很多理财经理的有效话术内容之一。
技巧四：用保本产品开启保守客户的理财之路
客户的投资观念保守，并不意味着他除了活期、定期、国债、人民币理财就什么都不需要，当理财经理介绍的内容触动了客户最真实的感受，或许就此开启客户的理财之路。
我当时帮客户作了一个配置。客户买了50 万的建信基金，50万的银河保本。这个客户是比较保守的，他不太喜欢激进型产品，之前的资金一直放在存款中。而且这段时间股市不是特别好，客户的信心也不足，所以我就从保本产品入手，主要给他介绍债券类的、低风险的产品。这类产品预期收益虽然没有股票那么高，但风险肯定也相对较低，刚好符合保守型客户的需求。而且银河保本这个基金有三年保证本金的承诺，相对来说客户也比较放心，所以就给他配置了一些。
他之前也没怎么来过，这次他是专门从很远的地方赶过来的，开车可能要两三个小时。因为平时很忙，他一直都没有时间过来。最近我又发短消息跟他联系，给他介绍了一下建信和银河这两个产品。正巧他有时间，所以就邀请他过来，最终做成了这一单。
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