2021对公外汇业务准入资质开放式测试（一、二合集）判断题

判断题

01.金融机构为关注客户办理投资收益支出业务时，应按照资本项目信息系统存量信息模块查询外放股东享有的净利润、分配外放股东的利润金额合计以及汇往外放股东的利润金额合计等数据，判断该笔支出是否正常更高标准提供相关证明材料。对

02.金融机构在为客户办理继承财产转移购付汇业务时，应当审核被继承人生前户籍所在地外汇局核准件，当继承人从不同被继承人处继承财产，提交其中一个被继承人生前户籍所在地外汇局的核准件。对

03.出口贸易融资业务项下资金，在金融机构放款时无需进入企业待核查账户；企业实际收回出口货款时，需先进入企业待核查账户。错

04.汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看做是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。对

05.开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以集中成员公司全部外债也可以集中部分外债。对

06.一份《货物贸易外汇业务登记表》可在多家金融机构使用，可分次使用，可签注多笔付汇信息。错

07.金融机构可凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》，为B类企业进出口业务，办理付汇或开证手续。错

08.金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的名录状态与分类状态。对

09.境内银行为境外机构开立外汇账户,应当审核境外机构在境外

合法注册成立的证明文件等开户资料。证明文件等开户资料为非

中文的还应同时提供对应的中文翻译。除国家外汇管理局另有规

定外,不需经国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)批准。

对

10.边贸企业和个人与境外贸易机构开展边境贸易经营活动,可以

使用易货的方式结算。对【可以使用人民币、毗邻国家货币或者

可自由兑换货币计价结算，也可以使用易货的方式结算】

3.除国家外汇管理局另有规定外,海关特殊监管区域区内机构外

汇收支按照境内海关特殊监管区域外的外汇管理规定办理。对

4.境内银行应严格控制账户信息、账户内结售汇信息、银行自身

资本项目业务数据和部分银行资本项目代客业务数据等通过接

口方式或资本项目信息系统报送的数据错误率。对

5.银行因接受境外借款人、境外分支机构或代理行还款从境外调

入的人民币资金不得超过已备案的贷款合同项下的本金利息之

和。错【本金与合理收入总和】

6.未经外汇局批准,境内中资企业和中、外资银行借用的外债资

金可以结汇。错

7.国家对经常性国际支付和转移不予限制,实行国际收支统计申

报制度。对

8.国际收支申报中基础信息中的组织机构代码若发生变化,银行

可在基础信息中直接修改。错【银行应当删除原来的基础信息，

写清删除原因后，重新生成新的申报号码，重新报送基础信

息】

9.外汇局作出责令暂停或者停止经营结售汇业务决定前,应当告

知当事人有要求举行听证的权利。对

10.货币代码采用 3 位字母编码法编制,字母要求必须大写。对

11.受理出口托收业务后,我行应根据国际惯例审核托收单据。委

托人提交单据的种类、份数应与委托书上列明的种类、份数相符,

如有不符,应联系委托人进行修改或更换。对

12.受理出口托收业务时,各行应严格按照有关规定审查委托人

的业务资格、办理业务合规性等事项,并审核委托人提供的客户

交单委托书中的相关要素。对

13.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付款日

后 10 个工作日,且融资期限不超过 1 年。错【7 个工作日】

14.贷款展期,期限累计计算,累计期限达到新的利率期限档次时,

自展期之日起,贷款利息按新的期限档次计息。对【累计期限达

到新的利率期限档次时，自展期之日起，按展期日挂牌的同档

次贷款利率计息；达不到新的期限档次时，按展期日的原档次

贷款利率计息。】

15.福费廷业务占用我行为客户核定的授信额度,并且受客户信

用等级限制。错【福费廷业务可不占用本行为客户核定的最高授

信额度,且不受客户信用等级限制】

16.凡依法可以使用人民币结算的跨境交易,企业都可以使用外

币结算。错【凡是依法可以使用外汇结算的跨境交易,企业都可

使用人民币结算】

17.跨国企业集团是指以资本为联结带,由境内外母公司、子公司、

参股公司及其他成员企业共同组成的企业联合体。包括母公司及

其控股 51%以上的子公司,母公司、控股 51%以上的子公司单独或

者共同持股 30%以上的公司,或者持股不足 30%但处于最大股东

地位的公司。错【跨国企业集团是指以资本为联结纽带，由境内

外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业共同组成的企业联

合体。包括母公司及其控股 51%以上的子公司；母公司、控股 51%

以上的子公司单独或者共同持股 20%以上的公司，或者持股不足

20%但处于最大股东地位的公司。】

18.对于外汇市场交易者而言,企业进行外汇套保的目的不是博

取风险收益,而是为了锁定风险,控制成本。对

19.美元指数( Usdollarindex,USDX)显示的是美元的综合值,综

合反映美元总体表现强弱的指标,是国际外汇市场最重要的指数,

被市场参与者密切注视。对

20.买入看跌期权无法规避市场下跌风险。错？

21.会计结算部门在办理出口买方信贷业务时,使用“中长期贷款

——出口买方信货”科目进行核算。对

22.为促进贸易投资便利化,跨国公司的财务公司可以作为主办

企业参与跨国公司跨境资金集中运营。对

23.外汇大额活期对公存款可按双方协商确定的存款利率计付利

息。采用变动利率的,当日账户余额符合大额外汇存款标准的,

按约定利率计息;低于大额外汇存款标准的,按我行挂牌活期存

款利率计息。对

25.各行根据实际情况及时更新全球特别控制名单数据库,并通

过正式公文及时更新敏感国家和地区。错【总行】

26.外汇保证金资金不能现钞存入、不得质押。对

27.境内机构通过境外账户收入的出口货款与支付的进口货款不

纳入贸易外汇收支管理范围。错【纳入】

28.企业 A 需办理一笔服务贸易对外支付,合同总金额为 20 万美

元,服务贸易对外支付税务备案表备案金额为 20 万美元,企业 A

与收款人协商按照合同进度分期付款,本次申请付汇金额 10 万

美元,银行给予办理。对

29.若原登记的境外募集资金使用计划和用途发生变更,无需办

理境外上市登记变更。错

30.境内企业向境外放款额度,最长放款期限为 2 年。对

31.外债账户不可以异地开立,如因特殊经营需要,非银行债务人

需在所属分局辖区以外选择开户银行,应当经注册地外汇局核准。

()对

32.合作办理远期结售汇应由具备资格的银行向外汇局提出申请。

错【合作银行申请】

33.已经申报的涉外收入或支出的错汇款,经办银行应当删除该

笔错汇款项的申报数据,并在系统中说明删除原因。对

34.疫情防控确有需要的,企业借用外债限额等可取消,并可通过

“国家外汇管理局政务服务网上办理系统(http/ /zwfw. Safe.

gov.cn/ asone)线上申请外债登记,便利企业开展跨境融资。对

35.业务管理员和业务操作员无需定期更换密码。错

36.对出口跟单托收项下远期付款交单( D/PUSANCE)业务,我行

允许代收行在付款人提交书面付款承诺后先行放单。错【付款人

全额付款后放单】

37.企业办理货物贸易外汇收支业务时,可以向经办银行提交纸

质单证,不可以提交电子单证。错

38.我行非融资非买断型出口双保理项下,无需占用客户授信和

进口保理商授信。对

39.国际市场利率时效为T-1工作日,即当日主机使用前1个工作

日的报价利率,报价币种节假日、报价地区节假日、中国节假日

均为非工作日。对？

40.办理跨境担保相关信贷业务,担保币种应与所对应信贷业务

的币种相同。如确需币种不一致的,应好汇率避险安排,防范汇率

风险。对

41.银行为客户办理跨境融资业务,应遵循以下原则:展业三原则、

促进贸易、投资自由化和便利化原则、服务实体经济原则。对

42.持有台湾居民身份证的个人办理经常项下汇款,汇款最高限

额为每人每天 8 万元人民币,汇入的未提用的人民币余额可以汇

回台湾。对

43.结售汇远期交易全额交割及差额交割均可展期。对

44.人民币外汇掉期交易指我行与客户签订人民币外汇掉期合约，

同时约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同、交割汇

率不同的人民币对同一外汇的买卖交易，并在两笔交易的交割日

按照掉期合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

对

45.贵金属远期客户可以选择不同的期限与交易量进行交易。对

46.跨国公司跨境资金集中运营业务中,主办企业可以自身为实

际放款人进行境外放款,也可以成员企业为实际放款人代理其进

行境外放款。境外放款资金的融出和收回应通过主办企业的国内

资金主账户进行。对

47.高于总行定价标准的外汇对公存款需通过总行利率审批系统

审批。对

48.外币案款资金是政法机构外汇存款的主要来源。对？

49.SSLi 即“行业制裁识别名单”,主要为 OFAC 根据第 13662 号

美国总统行政令针对伊朗经济部门的个人和实体的识别名单。错

【针对俄罗斯】

50.同名外汇备付金账户之间可划转外汇资金。对

51.银行履行展业原则,应根据客户分类情况、货物贸易外汇管理

等级分类情况及贸易方式等;遵循单内一致、单证一致、单单一

致及表面相符的原则。对

52.境内银行作为结算代理人代理境外机构投资者投资境内金融

市场,无需向人民币跨境收付信息管理系统报送境外机构投资者

开立的人民币专用存款账户信息。错

53.境外投资者受让境内不良资产,需自行或委托境内代理入到

主要资产所在地外汇局或其境内代理人所在地外汇局办理境外

投资者受让境内不良资产登记手续。对

54.某中外合资金融租赁有限公司向支行申请办理资本系统 FDI

义务登记，支行需在“主体档案—境内非银行金融机构”栏位新

建主体档案。对

55.保险机构通过内保外贷业务融入资金仅用于特殊目的的公司

投资项目，且符合中国保监会、国家外汇局关于保险资金境外运

用的相关政策。对

56.根据《银行自身外债数据并行报送要求》，数据报送并行期

为 2014 年 10 月 10 日至 2015 年 1 月 9 日。对

57.汇出汇款业务系指银行应汇款人的要求将外汇资金汇给收款

人的一种结算方式，包括境内对国外或港、澳、台地区的外汇汇

款；境内对保税区、出口加工区等特殊经济区域的外汇汇款；保

税区、出口加工区等特殊经济区域对境外的外汇汇款及对境内特

殊经济区域外的外汇划转；保税区、出口加工区等特殊经济区域

之间的外汇划转；深加工结转贸易项下、离岸银行业务项下的外

汇划转。对

58.托收行未指定付款方式为 D/P 或 D/A，但付款人明确表示接

受单据，应按 D/P 方式办理。对

59.根据我行规定，对已办理了打包贷款的信用证项下出口押汇

或贴现业务，押汇或贴现款必须首先归还打包贷款。对

60.一级分行、直属分行可根据部门职能、人员变动,经有权人签

字后向总行申请维护本机构全球信贷与代理投资管理

投资银行业务授权，实行授权经营。超过其权限范围的，应报总

行立项。错【重组并购顾问业务】

68.主办企业应在跨国公司备案通知书后两年内开立国内资金主

账户,并实际办理跨境资金集中运营相关业务。错【一年】

69.外汇对公存款按金额划分为大额存款与小额存款,并实行不

同的利率定价管理。大额外汇存款是指单笔金额大于等值 300

万美元(含)的外汇存款;小额外汇存款是指单笔金额小于等值

300 万美元的外汇存款。总行可根据业务开展需要调整大小额标

准。对

70.根据银银合作管理办法的规定,综合评价为 ABCDE 各类客户

均可建立代理行关系。对？

71.制裁是指国际织、一国或多国政府为打击洗铁、恐怖及恐怖

融资、毒、大规模杀仿性武器扩散,或为其他政治、外交目的,

对特定国家、实体和个人所采取的贸易禁止、经济和金融限制等

强制性、惩罚性措施。对

72.境内机构办理经常项目项下外币现钞收付时,经办银行应当

审核可证明外币现钞交易必要性以及证明交易真实、合法的相关

单证。相关单证无法证明交易真实合法或与办理的外币现钞交易

不一致的,经办银行应不予受理。对

73.境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围是:境

外非政府组织总部拔付的捐赠项目外汇资金及其在境内的合法

支出。对

74.对干符我行准入条件且经我行适合度评估具备衍生产品交易

风险承受能力的客户,在我行首次开展衍生产品交易业务前,客

户须与营业机构签署格式化条款的代客风险管理协议。对

75.在合规与审慎经营评估中,同一违规问题不重复录入扣分。对

76.境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人

民币收付款暂不申报。对

77.金融机构不得超出国家外汇管理局批准的业务范围从事金融

业务活动。对

78.《特殊机构代码申领表》和《特殊机构代码申领协办单》的

留存期限为 12 个月。错【24 个月】

79.业务审核不符合国家外汇管理及我行管理办法相关规定的,

应临时冻结资金,并及时反馈企业客户知晓。对

80.如发现业务存在异常,应要求企业客户进一步提供相关交易

单证,做好业务真实性和合规性审核。对

81.我行可为“走出去”企业以境外承包工程应收款为第一还款

来源办理境外承包工程项下出口保理和出口发票融资业务。对

82.调增保理额度和办理出口双保理业务的展期,须按照贸易融

资业务的审查审批流程进行重新审查。对

83.对非我行出资业务国内信用证福费廷业务,承诺付款行须已

在我行核定授信且额度充足,信用等级须为 A+级(含)以上。

对？

84.利率较高的货币在远期市场上表现为贴水。对

85.由分行集中管理各自结售汇业务敞口,并负责对外平盘。错

86.在标的商品下跌时,期权买方无权决定是否行权。错

87.在确保赔付条款没有损害我行利益的前提下,对中国出口信

用保险公司提供 100%赔付的出口买方信货业务仍受总行营业部

和各一级分直属分行单笔审批权限的限制。错【不受】

88.经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务不属于跨境资金

集中运营业务的业务范围。错

89.NRA 外币账户的资金余额需缴存存款准备金。对

90.授信审批部负责签署中资参与者境内外币支付系统外币结算

账户协议、授信尽职调查,初步定授信方案。错【机构业务部签

署协议】

91.B 类企业在贸易退汇同时发生货物退运的,金融机构无需在

办理相应贸易退汇的付汇或待核查账户结汇或划出手续时,实施

电子数据核查。错

92.境内机构的贸易外汇收支应当具有真实、合规的交易背景,

与货物进出口一致。对

93.根据现行《关于规范房产市场外资准入和管理的意见>(建住

房[2006]171 号),在境内没有设立分支、代表机构的境外机构,

不得购买境内商品房。对

94.在境外债务人偿清因担保人履约而对境内担保人承担的债务

之前,担保人可自行与其他银行签订新的内保外贷合同。错

95.根据《国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市

场有关管理政策的通知》,境内金融机构经国家外汇管理局批准

取得即期结售汇业务资格和相关金融监管部门批准取得衍生产

品交易业务资格后,在满足银行间外汇市场相关业务技术规范条

件下,可以成为银行间外市场会员,相应开展人民币对外汇即期

和衍行生产品交易,国家外汇管理局不实施银行间外汇市场事前

入市资格许可。对

96.对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款,国别项

应申报为境内非居民的常驻国家或地区。对

97.以虚假、无效的交易单证向经营结汇、售汇业务的金融机构

骗购外汇行为属于逃汇行为。错【非法套汇】

98.不符合条件的客户办理出口发票融资业务,若要求自行寄单,

必须在落实有效措施确保收汇至我行账户的情况下,经一级(直

属)分行审批同意后方可办理。对

99.外汇利率管理包括外汇利率定价管理及外汇银行账簿利率风

险管理。对

100.人民币内保外贷,是指为满足客户真实、合法的融资需求,

由我行境内分行作为担保人,开出币种为人民币、境外银行为受

益人的融资性保函(含备用信用证),境外银行据以向客户(被担

保人、借款人)提供融资的业务。对

101.境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的,可分

别开立人民币前期费用专用存款账户。对

102.境内代理银行和港澳人民币清算行应于每日日终将当日拆

借发生额、余额等情况如实报送人民币跨境收付信息管理系统。

对

103.因客户掉期业务违约形成的银行外汇或人民币敞口,银行可

以自行纳入本行结售汇综合寸头进行平盘,由此产生的损益由银

行自行与客户处理。对

104.客户叙作黄金远期后,不可以提前平盘。错

105.跨境并购贷款,应邀请境外收购标的所在地机构参与业务组

织阶段有关工作。对

106.为进一步促进贸易投资便利化,服务实体经济,国家外汇管

理局于 2019 年颁布了《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》

(汇发[2019]7 号)。对

107.各分行可根据业务需要,在总行授权范围内,与本辖区内中

资银行交换 SWIFT 密押,建立代理行关系。错

108.俄罗斯 Novikom 银行在 OFAC 制裁名单类别为 SSI。错

109.银行同业之间、获准经营本外币兑换业务的非金融机构同业

之间及上述机构之间，因外币存款、兑换等业务发生外币现钞收

付的，可根据实际需要直接办理。对

110.货物贸易外汇监测系统（银行版）（以下简称系统）“报关信

息核验”模块中，企业的标识信息保存期限为 24 个月。由于银

行操作失误导致企业被误标识的，经报外汇管理局批准后，银行

可撤销相关企业的标识信息。对

111.服务贸易项下 5 万美元以上付汇，需要分次办理的，可以只

开一次《服务贸易等项目对外支付税务备案表表》分次签注。错

112.境内机构从两个（及以上）不同的投资主体接收再投资资金，

需按照不同的来源主体和（或）币种分别登记并分别开立外汇资

本金账户或结汇待支付账户。对

113.债权人为非银行机构的，应在担保履约后 10 个工作日内到

所在的外汇局办理对外债权登记，并按规定办理与对外债权相关

的变更、注销手续。错【15 个】

114.境内外汇再投资的投资人和缴款人必须一致。对

115.银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本

外币不匹配，应报所在地外汇局核准后，以自身名义办理代债务

人结售汇。对

116.贸易信贷中的“交易”是指货物所有权在居民与非居民之间

发生转移的交易。对

117.未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整

股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1 倍以上

3 倍以下的罚款，没收违法所得的，处 5 万元以上 30 万元以下

的罚款。对

118.金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金

融机构）的代码，该金融机构所有分支机构的金融代码与总部（总

公司）一致。对

119.进口信用单证单据拒付，原则上收单点应保存好全套单据，

但在某些特殊情况下，如开证申请人要求且单据中不含物权单据，

可将单据交由开证申请人代为保管。错

121.进口代收项下托收行未指定付款方式为 D/P 或 D/A，但付款

人明确表示接受单据，可按 D/A 方式办理。错

122.外汇贷款的币种包括美元、港币、日元、欧元、新加坡元、

英镑、加拿大元、澳大利亚元和瑞士法郎等国际市场主要货币。

境内分行发放其他币种的外汇贷款需由分行审批。错【该是总行

吧】

123.一级分行、直属分行可根据本行管理要求，在总行定价标准

范围内，在全球信贷与代理投资管理系统中维护本机构贷款利率

审批权限参数。对

124.一般福费廷业务不承担风险，应在协议中明确，在发生欺诈

及法院止付的情况下，银行对出口商有追索权。对

125.跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务境内外成员

企业经营时间要求为三年以上。错【1 年】

126.跨境人民币结算付款后，发生退款的，在收到退款时应报送

“跨境收入信息”，金额填写正数。错

127.对于固定交割日交割的远期结售汇，客户可在交易合约中约

定不超过 5 个工作日的交割宽限期。错【3 个】

128.远期合约是交易所制定的标准化合约，对合约到期日及其买

卖的资产的种类、数量、质量作出了统一规定。错【期货合约】

129.为了提高交易效率，商品期权客户可以与银行约定进行实物

交割。错

130.中国出口信用保险公司目前所开办的中长期出口信用保险

业务主要有：出口买方信贷保险、出口卖方信贷保险。对

131.地方政府的融资平台和房地产企业可以作为企业或成员企

业参与跨国公司跨境资金集中运营。错

132.货物贸易外汇业务报告方式：企业需向所在地外汇局报告辅

导期内业务。错

133.办理涉及朝鲜业务时，对外统一解释口径为“根据最新监管

要求及我行管理要求，需对客户进行完整的尽职调查。目前，我

行尚无条件对部分国家和地区的实体进行尽职调查，因此无法提

供服务。”对

134.因特殊经营需要，非银行债务人需在所属分局辖区以外选择

开户银行，或者开立外债账户超出规定个数的，应当经所在地外

汇局核准。对

135.外商投资项下，保证金专用外汇账户内资金不得结汇。对

136.外商投资企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值 5

万美元，每月不得超过等值 10 万美元。对

137.会计师事务所应就外商投资企业在外汇局登记的各类外国

投资者出资全额办理验资询证手续。对

138.境外汇入保证金专用账户每个开户主体可开立多个，境内划

入保证金专用账户只能开立一个。错

139.资本金账户应于申请人注册地开立，不得异地开户。错

140.境内外汇再投资可以存在出资人和缴款人不一致情况。错

141.银行根据外汇局直投系统中的登记信息为境内机构或个人

办理购汇及对外支付手续。对

142.外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事

务所办理资本金验资。对

143.国家对外债实行规模管理。对

144.违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处

违法金额 20%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 20%以上等

值以下的罚款。对

145.任何单位和个人都有权举报外汇违法行为。对

146.对于网上无法核查的，银行凭企业提交的税务机关出具的发

票真伪鉴别证明材料办理结汇。对

147.外国投资者开立的前期费用外汇账户仅在拟设立的外商投

资企业注册地开立。对

148.前期费用外汇账户可以存入现钞。错

149.外汇资本金账户可于不同银行开立多个，不允许异地开户。

错

150.未办理外国投资者收购中方股权出资确认登记手续的资金

不得使用。对

151.银行应于业务办理两日内，按结汇、境内划转、对外付汇等

不同用途在相关外汇业务系统中进行资本金使用备案。错

152.银行不得为未办理出资确认登记手续的资本金办理划转手

续。对

153.资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。对

154.外商投资企业资本金结汇所得人民币资金可以用于境内股

权投资。错

155.办理服务贸易境内外汇划转业务，由划入方金融机构按规定

审查并留存交易单证。错

156.支付机构应区分电子商务经营者和消费者,对市场交易主体

进行管理,并建立健全市场交易主体管理制度。市场交易主体为

境内主体的,支付机构应对其身份进行分类标识,相关外汇业务

按现行有关规定办理。对

157.境内银行应报送境外机构投资者开立的人民币专用存款账

户以及该专用存款账户与境外机构投资者的证券结算资金账户

之间的资金划转信息。对

158.短期外债原则上只能用于流动资金,不得用于固定资产投资

等中长期用途。对

159.金融资产管理公司处置不良资产收入结汇需经外汇局核准。

错

160.合作办理远期结售汇,具备资格银行应在近 2 年内结售汇业

务未发生重大违规行为。错吧，【近 2 年（含）】

161.国务院金融管理部门分支机构或派出机构应当以金融产品

或金融服务经营者住所地为基础,以问题导向为原则,对违法违

规金融营销宣传线索依法进行甄别处理,并将金融产品或金融服

务经营者的金融营销宣传监督管理情况纳入金融消费者权益保

护评估评价中。对

162.业务管理员和业务操作员无需定期更换密码。错

163.在付款交单(D/P)条件下,付款人可先办理放单手绩后付款。

错

164.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付款

日后 10 个工作日,且融资期限不超过 1 年。错【7 个工作日】

165.选择按年计息以及 1 年期(含)以上国际贸易融资选择利随

本清计息方式的,须经总行审批。对

166.办理非我行出资国内信用证福费廷业务,若承诺付款行在承

诺付款日将款项汇入我行,应及时将款项汇至信用证受益人指定

账户。错

167.银行为境内机构办理的境外直接投资汇出的人民币资金和

外汇资金之和,不得超过境外直接投资主管部门核准/备案的境

外直接投资总额。对

168.平价远期是指我行与客户一次性约定多笔结售汇方向相同、

期限不同的远期交易,其中每笔交易的远期交割汇率相同。对

169.中长期固定资产贷款是否分期还款取決于借款人的资金需

求。错

170.小额外汇对公定期存款分为 1 个月、3 个月、6 个月、1 年、

2 年、3 年、5 年共 7 个期限档次,总行可以根据业务需要调整小

额定期存款期限。错【应该没有 1 个月】

171.境内外币支付系统是由人民银行牵头建设的,由外币清算处

理中心负责对指令进行接收、清算和转发,由代理结算银行负责

对指令进行结算的清算系统。对

172.美元汇入汇款,报文的汇款人和汇款行涉及敏感国家或地区,

只要确认该笔汇款通过美国的银行汇入,可以简化审批流程。错

173.实施外商投资企业资本金意愿结汇政策的,企业结汇待支付

账户资金可以划在同名结汇待支付账户。错

174.若企业涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的,银行应逐笔

在系统中对企业加注相应标识,企业的标识信息通过系统向全国

银行开放。对

175.若原登记的境外募集资金使用计划和用途发生变更,无需办

理境外上市登记变更。错

176.境内机构接收非投资性外商投资企业的人民币形式(含直接

结汇所得或结汇待支付账户内的人民币资金)的再投资资金的,

应在开展投资企业的注册地银行申请办理接收境内再投资基本

信息登记。对

177.境内企业仅可以向境外与其具有股权关联关系的企业放款。

对

178.对于涉外收入申报业务,解付银行/结汇中转行应先向国家

外汇管理局报送基础信息,并通知申报主体办理该款项的申报。

对

179.对当事人同一个违反外汇管理行为,可给予 2 次以上罚款的

行政处罚。错

180.银行自身外债数据和原银行自身资本项目数据中的外债接

口数据并行报送的时间为 3 个月。对

181.境内非居民之间通过境内银行办理的收付款业务无需进行

国际收支统计间接申报。对

182.信用证开证行(保兑行)已与我行建立正式代理行关系,但非

我行通知信用证,经办行不得为其叙做打包贷款业务。错

183.进口信用证项下押汇到期后,不得展期。错

184.商业银行应当将保理业务纳入统一授信管理,明确各类保理

业务涉及的风险类别,对卖方融资风险、买方付款风险、保理机

构风险分别进行专项管理。对

185.总行负责统一制定并发布全行即期结售汇和远期结售汇牌

价。对

186.间接标价法是指,以一定数量的本国货币为标准,折算成一

定量的外国货币,欧元、英傍、瑞即等采取的接标价法。错

187.企业与我行开展商品掉期交易时,我行以市场经纪商角色对

其报价。错

188.固定资产贷款贷款期限一般不超过固定资产建设期加上 5

年。错【加 10 年】

189.中资代理行与我行开展贸易融资类业务占用非专项授信额

度,额度不足时可自动借用同业融资专项额度。对

190.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准,不得从

境外机构境内外汇账户存取外币现钞。除外汇局另有规定外,其

他境外机构不得直接或者变相将该外汇账户内资金结汇。对

191.边境省区外汇指定银行为边贸企业和个人以贸易名义办理

外汇收支业务时,可无需审查交易单证直接办理。错

192.区内机构不可将具有真实、合法交易背景的出口收入存放境

外。错

193.境内机构为自身债务提供跨境物权担保的,需要办理担保登

记。错

194.持《境外期货业务许可证》的企业境外期货业务项下的资金

汇兑须通过境内专户办理。对

195.境内机构可以以其境外投资所得利润进行投资,用于设立、

并购或参股境外企业。该类投资无需办理相应的境外投资外汇登

记手续。错

196.境内企业办理人民币外汇期权的期权费,应用人民币结算。

对

197.国际收支直接申报的申报主体为境内法人和境外法人在境

内分机构(分行)。对

198.询问证人应当分别进行并作好调查笔录,调査笔录应交当事

人核对,当事人无阅读能力则由他人核对。错【对没有阅读能力

的,应当向其宣读】

199.根据国家外汇局汇综发[2015]35 号号,金融机构总行应及

时对数据问题进行整改,制定整改计划,并报所在地外汇局。所在

地外汇局要监督辖内金融机构开展整改工作。对

200.光票托收最终贷记托收方式又称收妥入账,即我行作为委托

行直接寄送票据给出票行付款行,出票行付放行从付款人账户加

款后偿付我行,在各国票据法或有关法律规定的追索期内对我行

保留追索权。对

201.办理国内信用证福费廷业务涉及的“其他应付款”科目下设

账户中的待清算资金,应当日转付、核销,不得超期挂账。错？

202.境内企业在境外发行股票募集的人民币资金,可按实际需要

汇入境内使用。对

203.“NRA”账户,全称 Non-resident account 指境外机构按规

定在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户,包括

境外机构境内离岸账户。错

204.远期结售汇业务指我行与客户签订远期结售汇合约,约定在

成交日后两个工作日(不含)以上办理结汇或售汇的外汇币种、金

额和汇率,在交割日按照该远期结售汇合约约定的币种、金额、

汇率办理的结汇或售汇业务。对

205.跨境资金集中运营业务的主办企业应在取得跨国公司备案

通知书半年内开立国内资金主账户并实际办理相关业务。错【一

年】

206.对公活期保证金存款 FTP 比照 3 个月对公存款计价。对

207.按照政府承担还款责任的不同,国际金融组织和外国政府贷

款分为政府负有偿还责任贷款和政府负有担保责任贷款。对

208.外商投资企业在一家银行办理基本信息登记后,可以到其它

银行开立资本金账户。对

2.代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代

理方,但不可以由代理方购汇。错【也可以】

3.办理服务贸易项下退汇,退汇金额不得超过原汇入金额或汇出

金额,且原路汇回。对

4.境内银行无需报送境外机构投资者开立的人民币专用存款账

户与境外机构投资者的证券结算资金账户之间的资金划转信息。

错【待定】

5.合格境外机构外汇账户可以异地开户。对【待定】

6.营销人员应充分尊重客户的独立自主决策,不得将以非套期保

值为目的的衍生产品交易作为我行与客户开展其它业务或产品

的附加条件。对

7.在外汇局对银行的合规与审慎经营评估中,对业务未开办的相

应评估指标,不予评估。在计算此类银行总分值时,该评估项目的

得分按照全国或同一地区内其他开办此项业务的银行在该项目

上的平均分予以调整。对

8.对于涉外收入交易对方国别的申报,必须按照报文上显示的来

款国家进行申报。错

9.违反规定携带外汇出入境的,由外汇管理机关给予警告,可以

处罚金额 30%以下的罚款。错

10.被征求意见的部门应在规定期限内回复意见,如没有意见无

需回复函说明。错

11.当委托人提交的运输单据抬头为代收行或代收行的指定人而

事先未征得代收行同意时,我行应函告委托人,代收行没有提取

货物的义务,并明确由此造成的风险和责任均由委托人承担。对

12.对于离岸转手买卖项下、先《货物贸易外业务登记表》办理

的货物贸易项下、非货物贸易项下、资本项目项下的跨境收支,

适用于电子单证审核。错

13.A 公司项目贷款授信额度经审批通过,且项目贷款前提条件

经有权行核准,经办行可以免担保、免保证金方式直接占用项目

授信额度为 A 公司办理该项目项下进口信用证业务。对

14.对于办理进口押汇、进口 T/T 融资、进口预付款融资等由我

行直接向受益人付款的业务,可不与借款人另行签订委托支付协

议。错

15.一般福费廷业务不承担欺诈风险,应在协议中明确,在发生欺

诈及法院止付的情况下,银行对出口商有追素权。对

16.外商直接投资收益汇出业务,境内机构利润汇出前应先依法

弥补以前年度的亏损,且不得将预分配的利润提前汇出。对

17.境外投资者人民币前期费用专用存款账户内的资金可用于土

地招拍挂或购买房产。错

18.我行手机银行可办理对公结售汇业务。错【法人客户可通过

营业网点和企业网上银行办理即期结售汇业务】

19.根据外管局对人民币外汇货币掉期的相关规定,客户掉期近

端换出的外汇资金,限于按照外汇管理规定可以办理即期结汇的

外汇资金；掉期远端换出的外汇资金,限于近端换入的外汇资金。

对

20.我行对公商品交易品种包括煤炭。错

21.项目融资金额应综合考虑项目投资需求、资本金比例要求、

预期现金流、项目风险水平以及自身风险承受能力等因素合理确

定。对

22.跨国公司开展跨境双向人民币资金池业务的成员企业上年度

营收合计不低于 5 亿元人民币。错【境内成员企业上年度营业收

入合计金额不低于 10 亿元人民币，境外成员企业上年度营业收

入合计金额不低于 2 亿元人民币”（广东、福建、天津等自贸区

资金池境内成员营收合计不低于 5 亿元人民币，境外成员企业营

收合计不低于 1 亿元人民币）】

23.外汇大额活期对公存款和同业活期存款可以结息日或清户日

的我行挂牌活期存款利率计付利息,或以双方协商确定的存款利

率计付利息。对

24.境内外币支付系统代理结算银行由人民银行指定和授权,我

行承担了欧元和日元清算职能,中国银行承担了英镑和港币的清

算职能。错【中国银行为美元代理结算银行】

25. OFAC 的“50 规则”只针对所有权,而非控制权。由一个或多

个受冻结人控制(但其所有权占比之和不超过 50%)的实体不会

依据 OFAC 的“50 规则“被自动认定为受结实体。对