2021对公外汇业务准入资质开放式测试(一、二合集)单选题301--383
301.以下关于非金融类企业境外投资资金用途说法错误的是
A.可用于在香港 H 股市场购买股票
B.可用于购买境外目的公司生产所用原材料
C.可用于偿还投资目的公司的银行贷款
答案:A
302.担保人为非银行金融机构或企业(以下简称非银行机构)的,
应在签订担保合同后()个工作日内到所在地外汇局办理内保外
贷签约登记手续。
A.10
B.30
C.15
D.5
答案:C
303.居民从非居民购买货物,货物运输提单目的地为中国,但该
批货物在运输途中未实际进入中国一线关境前,被居民转卖给另
一非居民,此类交易视同()。
A.一般贸易
B.进料加工贸易
C.海关待殊監管区域及保税监管场所进出境物流货物
D.离岸转手买卖
答案:D
304.对核查期内转口贸易收支差额占支出比率大于()的企业,外
汇局可实施现场核查。
A.30%
B.25%
C.10%
D.20%
答案:D
305.人民币外汇衍生品交易应在()纳入衍生品履约结售汇统计。
A.履约日
B.签约日
C.展期日
D.平仓日
答案:A
306.境外中央银行类机构参与境内银行间债券市场和外汇市场
交易,可凭投资境内银行间外汇市场的备案表或有关部门关于开
展相关业务资金住来的复函,在境内银行开立()
A.境外外汇专用账户
B.境内外汇专用账户
C.外汇资本金账户
D.以上均不是
答案:B
307.中国居民接受境外学校的函授教育,向境外学校支付的学费
应申报在()项下。
A.223010 一公务及商务旅行
B.223022 一留学及教育相关旅行(一年以上)
C.223023 一留学及教育相关旅行(一年以下)
D.229020 一教育服务
答案:D
308.对于采用( )补充报送签约信息新增数据项的银行,其外债
编号应与旧接口规范数据的外债编号保持一致,外汇局将以新接
口规范报送的数据覆盖共享的旧接口规范数据。
A.凭证填写
B.手工导入
C.界面方式
D.接口方式
答案:D
309.收到委托人提交的外币票据,应仔细审核其表面的完整性、
合法性及有效性。以下说法错误的是()。
A.票据不得涂改、变造,没有缺角损坏等现象,我行对票据金额、
币种、日期、收款人名称等内容涂改的票据应审填核实后受理【不
予受理】
B.票据必须按规定进行背书,背书应使用与界展正面收款人相同
的语言文字,委托人为法人时,背书为企业法人章或财务章,背书
位置必须正确
C.票据的付款行以及地点应清晰
D.票据不得有限制付款条款。
答案:A
310. WHOMDODISCREPANTDOCUMENTSBELONGTO? () 【此乃天书也】
A. THE BENEFICIARY
B.THE ISSUING BANK
C.THE NOMINATED BANK WHO NEGOTIATED THEM
D.THE APPLICANT
答案:
311.下列关于转让信用证的说法,不正确的是()
A.对于我行未加保兑的转让证需加列“我行只有在收到开证行的
付款后才能将款项付给第二受益人”的条款
B.转让信用证中需加列我行要求的制裁免责条款
C.信用证应在注明“可转让”( TRANSFERABLE)字样,应授权我行
为转让行
D.在开立转让信用证时,应第一受益人要求可以将价格木语由原
证的 CIF 改成 FOB
答案:D
312.我行叙做的出口双保理业务,按照是否将款项让渡事实通知
进口商,可分为()型出口双保理和()型出口双保理?
A.买断型,非买断型
B.融资型,非融资型
C.公开型,隐蔽型
D.明保型,暗保型
答案:C
313.买断型出口双保理项下,若进口商由于财务或资信原因不能
付款,进口保理商须在应收账款到期日后( )天或按与进口保理
商约定的期限内支付全额保理款项。
A.30
B.60
C.120
D.90
答案:D
314.针对办理福费廷业务的国内信用证,下述说法错误的是:
A.符合人民银行、银保监会等监管部门关于国内信用证业务的规
定
B.为不可撤销的远期跟单信用证
C.为可转让信用证
D.已由承诺付款行进行真实、有效地承诺付款
答案:C
315.办理单笔( )万元(含)以下的服务贸易跨境人民币收入,银
行原则上可不审核交易单证。
A.50
B.10
C.20
D.30
答案:D
316.跨国企业集团开展跨境双向入民币资金池业务,其参加资金
归集的境内成员企业上年度营业收入合计金额不得低于()亿元
人民币。
A.50
B.5
C.10
D.2
答案:C
317.以下不属于代理外汇交易潜在客户类型的是:
A.总部位于日内瓦的国际金融组织
B.在马来西亚注册成立的融资租赁公司
C.中资资产管理公司在卢森堡发行的 UCITS 伞开基金
D.德国保险集团旗下的资产管理公司
答案:A
318.()交易是指我行与客户在交易日按照约定汇率与外币金额
确定本外币本金,并按照一定交换方式交换本金,存续期内按照
本外币本金规模及约定利率定期交利息。
A.人民币外汇货币掉期
B.外汇远期
C.人民币外汇掉期
D.外汇掉期
答案:A
319.并购贷款期限一般不超过()。
A.七年
B.十年
C.五年
D.三年
答案:A
320.某跨国公司( )成员单位不能纳入跨境双人民币资金池体系。
A.国内金融租赁公司
B.境内成员成立满一年,且上年度营收合计 10 亿元人民币
C.境外成员成立满一年,且上年度营收合计 2 亿元人民币
D.国内财务公司
答案:A
321.外汇对公存款按金额划分为大额存款与小额存款,并实行不
同的利率定价管理。大额外汇存款是指单笔金额大于等值()美元
(含)的外汇存款:小额外汇存款是指单笔金额小于等值()美元的
外汇存款。总行可根据业务开展需要调整大小额标准。
A.100 万,100 万
B.300 万,300 万
C.50 万,50 万
D.200 万,200 万
答案:B
321.国际金融组织和外国政府赠款是指财政部或者经国务院批
准由财政部代表国家作为受赠方接受的、()。
A.不以与贷款搭配使用为前提条件的国际赠款
B.以与贷款搭配使用为前提条件的国际赠款
C.不与贷款搭配使用的联合融资
D.与贷款搭配使用的联合融资
答案:A
322.对于全球特别控制名单处理系统命中的船名,可通过以下步
骤进行识别 : 注册并登录中国海事服务网或船讯网
(www.shipxy.com)等网站,搜素船名,并结合船舶航行轨迹、船舶
类型等信息从搜索结果中找到业务涉及的船舶,确认船舶现名、
IMO 号、船籍等信息,然后将所获信息与系统命中的信息进行比
对,如果()完全一致,则为真命中,反之则为假命中。
A.船舶航行轨迹
B.IMO 号
C.船舶现名
D.船籍
答案:B
323.涉敏业务尽职调査/增强型尽职调査由()及以上的业务受理
行或受理部门负责。
A.一级分行
B.支行
C.网点
D.二级分行
答案:D
324.待核查账户之间()相互划转。
A.可以
B.不得
C.按客户要求
D.经双方同意
答案:B
325.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准,( )从
境外机构境内外汇账户存取外币现钞,( )直接或者变相将该外
汇账户内资金结汇。
a.可以、可以;
b.可以、不得;
c.不得、可以;
d.不得、不得。
答案:d
326.外商投资企业外汇资本金账户开户人是()。
A.境外投资者
B.外商投资企业
C.实际缴款人
D.外商投资企业或境外投资者
答案:B
327.边贸企业边境贸易项下出口收取外币现钞,应当填写( ),凭
商业单据(合同或发票)和出口货物报关单办理现钞结汇或入账
手续。
A.《境外收入申报单》
B.《出口收汇说明》
C.《境内收入申报单》
D.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
答案:C
328.全国性宗教团体一次性接受等值 100 万元人民币(含)以上
的捐赠外汇收入,还应提交()批准接受该笔捐赠的证明文件。
A.注册地外汇管理局
B.所在地省级人民政府
C.国家宗教事务局
D.商务部门
答案:C
329.银行在办理货物贸易付汇的报关信息核验时,对于因溢短装
等合理原因导致货物贸易实际对外付汇金额大于报关金额的( )
A.应在系统中办理核验手续时,注明原因
B.向外汇局报备后,核验通过
C.可直接核验通过,无需注明原因
答案:A
330.外商投资企业外债转增资本,在资本系统办理增资登记时,
出资形式选择()
A.境外汇入
B.境内划转
C.其他非货币资本
D.其他
答案:A
331.境内机构对已设立了境外企业增资,需汇出资金的,银行应
按照()操作规程办理业务。
A.前期费用汇出
B.境外资产变现账户开立
C.境外直接投资资金汇出
D.境外放款资金汇出
答案:C
332.境外投资企业(合境内居民个人在境外设立的特殊目的公司)
的境内投资主体应于每年( )(含)期间,通过资本项目信息系统
企业端、银行端或事务所端向外汇局报送上年度境外企业存量权
益相关信息。
A.7 月 1 日至 12 月 31 日
B.1 月 1 日至 3 月 31 日
C.1 月 1 日至 12 月 31 日
D.1 月 1 日至 6 月 30 日
答案:D
333.对于( )预计的还款资金来源不明或有明显瑕疵的,银行不
得为其办理内保外贷业务。
A.反担保人
B.债务人
C.担保人
D.借款人
答案:B
334.境内公司从境外证券市场退市的,应在退市之日起()个工作
日内到所在地外汇局办理境外上市登记注销。
A.10
B.30
C.20
D.15
答案:D
334.内保外贷担保人为非银行金融机构或企业的,应在签订担保
合同后 15 个工作日内到()办理内保外贷签约登记手续
A.所在地外汇局
B.所在地人民银行
C.所在地银监会
D.以上都不对
答案:A
335.关于掉期业务,错误的是:
A.货币掉期业务的利率由银行与客户按照商业原则协商确定,但
应符合中国人民银行的利率管理规定
B.人民币外汇掉期业务中因客户远端无法履约而形成的银行外
汇敞口,应纳入结售汇综合头寸统一管理
C.货币掉期业务仅限合约生效日和到期日都交换本金的形式
D.近端结汇/远端购汇的人民币外汇掉期,近端结汇资金可以是
经常项目账户资金
答案:C
336.保险项下发生的检验、估价、査勘、评估等服务,在境内以
()收付,外汇管理法规另有规定的除外。
A.美元
B.外币
C.人民币
D.港币
答案:C
337.银行外汇业务合规与审慎经营评估对银行的评估结果分为
( )级
A.6
B.4
C.3
D.5
答案:D
338.()是指非银行金融机构作为发行人在境内外证券市场上发
行外币有价证券的业务经营活动。
A.发行外币有价证券
B.代理买卖外币有价证券
C.代理发行外币有价证券
D.买卖外币有价证券
答案:A
339.境内建筑企业 A 承接境外建筑项目,A 派遣施工人员前往境
外进行施工,但未在工程
地设立办事机构,A 收到境外汇来的工程款,应申报在()项
下。
A.224010-境外建设
B.224020-境内建设
C.621016-非法人投资款收回
D.621011-境外子公司资本金撤资
答案:A
340.以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,
处()年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
A.4
B.5
C.6
D.3
答案:D
341.因自身计算机处理系统(包括其接口程序)出现问题或与外
汇局网络接入出现问题导致无法通过采集平台按照规定要求报
送数据的金融机构总行,应向所在地外汇局进行报告,所在地外
汇局应逐级上报至总局并按照各类业务应急预案有关要求和流
程采取相应处理措施。
A.连绩 3 日
B.连续 10 日
C.连绩 5 日
D.连续 7 日
答案:D
342.根据总行规定,短期出口信用保险项下贸易融资在发生短期
出口信用保险范围内损失时,融资可展期一次,展期期限不得超
过()个月(含)?
A.1 个月
B.2 个月
C.4 个月
D.3 个月
答案:A
343.叙作出口信保融资业务,客户提交的申请资料中不包含哪一
种:
A.索赔权转让协议
B.出口发票融资申请书
C.商业单据
D.赔款转让协议
答案:B
344.以下属于担保常用国际惯例的是
A.URDG 758
B.UCP 600
C.ISP 98
D.以上都是
答案:D
345.结算银行和主办企业应做好额度控制,确保( )净流入余额
不超过上限。
A.每年底
B.任一时点
C.每月底
D.每季度底
答案:B
346.银行应当在为外商投资企业办理境外人民币借款结算业务
后()个工作日内向 RCPMIS 报送该外商投资企业的基本信息和
人民币借款情况。
A.7
B.3
C.10
D.5
答案:D
347.当美元人民币远期价格从 6.5400 变为 6.3500 时,我们说()
A.美元远期升水,人民币远期贴水
B.美元远期贴水,人民币远期升水
C.人民币远期平价,美元远期升水
D.美元远期平价,人民币远期升水
答案:B
348.相比外汇掉期、外汇货币掉期主要有以下不同()
A.外汇货币掉期在期初和期未不交换本金
B.外汇货币掉期在合约期间与银行定期交换换入货币和换出货
币的利息
C.外汇货币掉期约定的期末与期初汇率一般不同
D.外汇货币掉期属于汇率衍生组合产品
答案:D
349.下列关于防范跨境并购国别风险说法不正确的是:
A.应谨慎办理国别和政治风险较高地区的业务
B.应优先支持我行已设立机构、国别和政治风险较低地区的业务
C.应拓展“一带一路”相关的跨境并购融资业务
D.对于非资源矿产类并购业务,标的公司及其主要经营实体所在
国原则上应为我行国别风险分类属低风险或中风险国家
答案:D
350.案件审理结束后,政法机构外汇案款账户开户行通常会()
A.自动将账户内外币资金进行结汇
B.根据政法机构指令将资金进行划拔
C.根据政法机构指令将资金进行结汇、划拔等处理
D.将资金原路退回并关闭账户
答案:C
351.反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱防措施的三
项基本制度是:
A.客户身份识别、报告可疑交易、保存客户身份资料和交易记录
B.客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料
C.客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料
和交易记录
答案:C
352.对使用护照开户的客户,当系统比对发现客户疑似命中涉敏
名单时,系统为客户开出()的借记卡。
A.可正常使用
B.借方交易功能锁定
C.借贷双方交易功能锁定
D.贷放交易功能锁定
答案:C
353.出境人员原则上不得携带超过等值 10000 美元外币现钞出
境,如遇持殊情况的,可向存款或购汇银行所在地外汇局申请,外
汇局审核出境入员提供的材料无误后,对符合规定条件的,向其
核发《携带证》,并留存书面申请及其他材料的复印件( )查。海
关凭此《携带证》放行。
A.3 年
B.永久
C.5 年
D.10 年
答案:C
354.金融机构在为 B 类企业办理待核査账户资金结汇或划出手
续前,应当按规定审核相关单证并实施()
A.登记表核查
B.电子数据核查
C.报送信息核查
D.账户核查
答案:B
355.辅导期内企业在其发生首笔贸易外汇收支业务之日起( )天
内,外汇局对其进行政策法规、系统操作等辅导。
a.30
b.60
c.90
d.120
答案:c
356.办理外资企业资本相关收益项下业务(如支付红利、利润等),
必须审查确认企业()
A.在货物贸易名录内
B.不得是跨境人民币出口贸易重点监控名单
C.在资本项目系统不得处于管控状态
D.必须是名录 A 类等级企业
答案:C
357.银行发现企业提交的电子单证不真实或重复使用电子单证
的,应自()起,为其办理业务时停止审核电子单证,同时报告所在
地国家外汇管理局分支机构。
A.下一季度初
B.次月月初
C.发现之日起
D.次日
答案:C
358.技术进出口项下:合同(协议)和发票(支付通知)。属于限制
类技术进出口,境内机构和境内个人还应提供商务部门颁发的()。
A.《服务贸易许可证》
B.《货物进出口许可证》
C.《技术服务许可证》
D.《技术进出口许可证》
答案:D
359.境内机构和个人对外支付下列超5万美元( )外汇资金,需办
理和提交《税务备案表》。
A.外汇指定银行或财务公司自身对外融资如境外借款、境外同业
拆借、海外代付以及其他债务等项下的利息
B.保险项下保费、保险金等相关费用
C.境内机构和个人办理服务贸易、收益和经常转移项下退汇
D.境内企业为外籍员工对外支付雇员报酬
答案:D
360.下列关于外商直接投资业务中外方投资人与缴款人,说法错
误的是()
A.银行办理境内直接投资货币出资入账登记业务时,可通过查询
境外股东英文名称(来源于系统登记信息)与汇款人英文名称(来
源于报文或国际收支申报单)进行比对,来判断缴款人与投资人
是否一致
B.缴款人与投资人不一致,银行应直接将资金退回境外,不得办
理出资入账
C.银行办理境内直接投资货币出资入账登记业务时,可根据境外
机构注册登记证明上所记载的英文名称与汇款人英文名称(来源
于报文或国际收支申报单)进行比对,来判断缴款人与投资人是
否一致
D.缴款入与投资人不一致,银行应在出资入账登记中注明,并提
示企业审慎办理货币出资入账登记
答案:B
361.持有《境外期货业务许可证》的国有企业在银行开立境外期
货业务项下境内专用外汇账户数量原则上只能开立()个
A.3
B.1
C.7
D.5
答案:B
362.实际收付款数据不为零时。主办企业应通过办理实际对外收
付款交易的境内银行进行申报,境内银行应将实际收付款信息交
易编码标记为“999999”。实际收付款数据为零时(轧差净额结算
为零),主办企业应虚拟一笔结算为零的申报数据,填写《境外汇
款申请书》,收付
款人名称均为主办企业,交易編码标记为“999998“,国别为“中
国”,其他必输项可视情况填报或填与“N/A"(大写英文字母)。
A.999999,999998
B.999999,999999
C.999990,999995
D.999997,999998
答案:A 【答案就在题里啊,哈哈】
363.关于跨境融资风险加权余额上限,正确的计算公式是()
A.跨境融资风险加权余额上限=资本或净资产*期限风险转换因
子*类别风险转换因子
B.跨境融资风险加权余额上限=资本或净资产*30%
C.跨境融资风险加权余额上限=资本或净资产*跨境资杠杆率
D.跨境融资风险加权余额上限=资本或净资产*跨境融资杠杆率*
宏观审慎调节参数
答案:D
364.银行在为非居民购买境内商品房的外汇资金结汇时,银行不
得为非居民将结汇资金直接汇入()
A.非居民个人在境内的人民币账户
B.房地产开发企业的入民币账户或二手房转让方的人民币账户
C.二手房转让方的人民币账户
D.房地产开发企业的人民币账户
答案:A
365.人民币对美元汇率中间价的形成中权重由()根据报价方在
银行间外汇市场的交易量及报价情況等指标综合确定。
A.上海清算所
B.中国人民银行
C.国家外汇管理局
D.中国外汇交易中心
答案:D
366.国家外汇管理局在外汇业务中统一使用()作为机构办理外
汇业务的识别标志码。该识别标识码为统一社会信用代码的第()
位。
A.组织机构代码,9-17
B.组织机构代码,7-19
C.金融机构赋码,9-17
D.金融机构赋码,7-19
答案:A
367.对于可转让信用证,由银行直接将款项分别划入转让人和受
让人账户的,应由()进行国际收支统计间接申报。
A.转让人和受让人分别
B.转让人和受让人任意一方
C.受让入
D.转让入
答案:A
368.依据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇局对可能被转
移、隐匿或者损毁的文件和资料实施封存的,封存期限不得超过
()日。
A.30
B.20
C.15
D.5
答案:A
369.根据国家外汇局汇综发(2015)35 号,企业向所在地分局申
请接入企业联机接口服务,需签署。
A.《国家外汇管理局企业联机接口服务使用授权书》
B.《国家外汇管理局企业联机接口服务使用委托书》
C.《国家外汇管理局企业联机接口服务使用承诺书》
D.《国家外汇管理局企业联机接口服务使用申请书》
答案:C
370.经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和
开户业务中,因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者套汇,对负
有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分,数额
不满( )万美元的,给子警告、记过或者记大过处分,数额在( )
万美元以上不满( )万美元的,给予降级或者撤职处分;数额在( )
万美元以上的,给予留用察看或者开除处分。
A.10、10、100、100
B.5、5、50、50
C.10、10、200、200
D.5、5、100、100
答案:A
371.企业客户可否通过网上银行提交跨境外汇汇款批量指令?
A.否
B.不确定
C.是
答案:C
372.如果信用证受益人为我行新客户,须由()在()完成客户信息
维护。
A.收单点;全球单证管理系统
B.收单点;主机系统
C.单证中心,全球单证管理系统
D.收单点;法人客户关系系统
答案:D ?
373.基于货物贸易项下的从属费用办理国际贸易融资业务时,以
下错误的说法是():
A.按从属费用融资金额掌握单笔审批权限
B.货物贸易融资已在他行办理,我行不得办理同一贸易背景项下
的从属费用融资
C.按货物贸易货款和从属费用的合计融资金额掌握单笔审批权
限
D.不得与货物贸易货款融资拆分办理
答案:A
374.福费廷业务要建立台账,逐笔登记。档案管理按照()档案
管理有关规定执行。
A.国际贸易融资业务
B.信贷业务
C.会计结算
D.综合业务
答案:A
375.银行在为客户人民币资本金专用存款账户的开立时,应提供
哪些资料()。
A.商务主管部门颁发的企业设立批准或备案文件
B.外商投资企业营业执照
C.银行要求的其他基础开户资料
D.以上都是
答案:D
376.境内结算银行和境内代理银行应当按中国人民银行的相关
要求接入()并报送人民币跨境收付信息。
A.大额支付系统
B.国际收支申报系统
C.人民币跨境收付信息管理系统
D. CIPS 系统
答案:C
377.以下关于外汇期权期权费表述正确的是
A.行权价格的固定比例
B.标的价格的固定比例
C.期权买方付给卖方的费用
D.标的价格减去行权价格
答案:C
378.并购方与目标企业之间(),并购方通过并购能够获得目标企
业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网
等战略性资源以提高其核心竞争能力。
A.应具有较高的产业相关度或战略相关性
B.应具有较高的战略相关性
C.应具有较高的产业相关度和战略相关性
D.应具有较高的产业相关度
答案:A
379.跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营管理的成员单
位包括?
A.境内成员企业为房地产企业
B.境内成员企业上年度营收 5 亿元
C.境外成员企业上年度营收 2 亿元
D.境内成员企业为地方政府融资平台
答案:C
380.存放在政法机构外汇案款账户的资金规模会()。
A.随司法案件审理进展及新增案件情祝相应变动
B.持续增长
C.保持不变
D.持续减少
答案:A
381.根据客户重新识别后的风险状况,可以采取以下哪项风险控
制措施()。
A.扩大客户交易涉及的国家或地区
B.限制客户使用的产品、服务范围或规模
C.降低交易监测频率
D.延长重新进行客户身份识别周期
答案:B
382.对于被列入 OFAC 制裁名单的总行直营客户及境外机构的(),
有关工作措施在报经总行审批同意之前,各机构不得擅自行动。
A.同业客户
B.公司客户
C.重点客户
D.机构客户
答案:C
383.《携带证》应盖有“国家外汇管理局携带外汇出境核准章”
或“银行携带外汇出境专用章”,并自签发之日起()内一次使用
有效,逾期作废。
A.30 天
B.60 天
C.15 天
D.45 天
答案:A
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