2021年个人外汇资格准入参考答案（新）单选题101-125

2021年个人外汇资格准入参考答案（新）单选题101-125

101.客户如果申请双重认证及电子密码器，则可通过网上银行办理向任意第三方账户转账。其中，向已登记第三方转账每日限额是等值港币（）元。

A.50万

B.20万

C.10万

D.5万

答案：A

102.境内个人与境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。

A.境内交易

B.跨境交易

C.对私交易

D.无具体规定

答案：B

103.客户的账户开在工银亚洲，开立账户种类为综合账户（或理财金账户），告知客户办理转账汇款等业务时须提供（）。

A.19位数账号

B. 12位数账号

C. 19位数卡号

D. 12位数卡号

答案：B

104.境外个人持外汇现钞汇出凭个人有效证件直接办理说法正确的是（）。

A.单笔累计等值1万美元（不含）以下

B.日累计等值1万美元（含）以下

C.当日日累计等值1万美元（不含）以下

D. 单笔累计等值1万美元（含）

答案：B

105.个人财产转移业务属（）业务。

A.货物贸易项下

B.服务贸易项下

C.资本项下

D.经常项目下

答案：C

106.工银加拿大特别为学生GIC客户推出的学生支票账户（）。

A.有存余额要求

B.无存余额要求

C..有月费

D.有限免费借记交易

答案：A

107. “慧享留学”一站式服务中，客户依托中国工商银行在全球五大洲45个国家的（）家境外机构和近2000加代理形成的网络，为客户提供出国留学、旅游探亲、商务旅游、商贸投资等一站式全球服务。

A.300

B.304

C.400

D.420

答案：D

108. “慧享留学”一站式服务中，工银环球旅行信用卡（）至10天免费境外WIFI。

A.3

B.5

C.6

D.8

答案：D

109. “慧享留学”一站式服务中，客户依托中国工商银行在全球五大洲（）个国家的420家境外机构和近2000加代理形成的网络，为客户提供出国留学、旅游探亲、商务旅游、商贸投资等一站式全球服务。

A.30

B.32

C.40

D.45

答案：D

110.以下哪项不属于《个人购汇申请书》第二条明令禁止的用途（）。

A.境外买房

B.境外证券投资

C.境外购买人寿保险

D.境外购买疾病保险

答案：D

111.以下属于分拆交易行为特征的是（）。此题应该是不属于

A. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇  5个以上（含，下同）

B. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

C. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D. 其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

答案：A

112.银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务管理结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少（）年备查。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

113.假设人民币账户北美原油某期到期，某客户持有10桶原油多头，到期日收益银行买入价为385，银行卖出价为387，结算价为388，客户没有选择转期，则客户账户将收到多少资金（）。

A.3850

B.3870

C.3880

D.3890

答案：C

114.银行分拆信息的反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后（）。

A.15天

B.15个工作日

C.10天

D.10个工作日

答案：C

115.向工银亚洲发出领用密码信封需求，数量以（）份为单位。

A.20

B.10

C.100

D.200

答案：C

116.具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户：个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或（）个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇。

A.5；5；5

B. 7；5；5

C. 7；3；3

D. 3；3；3

答案：B

117.当贵金属出现趋势下跌时，客户每下跌一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。

A.持仓平均成本下降，且大概率持仓盈利

B.持仓平均成本上升，且大概率持仓盈利

C. 持仓平均成本上升，且大概率持仓亏损

D. 持仓平均成本下降，且大概率持仓亏损

答案：D

118. 个人向境外单笔支付等值（ ）万美元以上外汇资金，除无须进行税务备案的情形外，均应向所在地主管国税机关进行税务备案。主管税务机关仅为地税机关的，应向所在地统计国税机关备案。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

119. 个人旅行支票业务，按照（）管理的有关规定办理。

A.外币现钞

B.外币现汇

C.外币卡

D.资本项目

答案：A

120. 境内个人外汇账户间不能划转的是（）。

A.本人外汇结算账户与储蓄账户之间

B.本人结算账户与直系亲属储蓄账户间

C.储蓄账户与证券公司做B股保证金账户资金划转

D.储蓄账户资金向境内具备外汇保险经营资格的保险机构支付经常项下外汇保费

答案：D

121.银行对电子银行渠道提供的《个人购汇申请书》应设置（）强制阅读时间。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.90秒

答案：B

122.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出（）万美元，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.单笔超5万美元

B.日累计超5万美元

C.单笔超1万美元

D.日累计超1万美元

答案：D

123.对于下列“关注名单“管理的客户，正确的是（）。

A.不能办理结售汇业务

B.不管年度结售汇额度是否使用，应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

C.年度结售汇额度范围内的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

D.年度结售汇额度范围外的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

答案：B

124.境内个人赵某某前来我行购汇2万美元，准备19天后去加拿大旅游，但又想赚多点利息，因此转存七天通知存款。请问柜台做售汇交易时应选择以下哪个统计代码（）。

A.1051220-服务贸易：旅游

B.1051330-收益和经常转移：其他经常转移

C.2053220-服务贸易：旅游

D.2054700-其他

答案：C

125.为境外个人办理个人外汇业务时，下列关于审核材料错误的的是（）。

A.居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人中国身份证

B.香港、澳门特别行政区居民，审核港澳居民往来内地通行证，台湾居民，审核台湾居民往来大陆通行证

C.外国公民，审核本人护照或外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定）

D.外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件

答案：A