培训丨2020年反洗钱考试答案汇总（三十二）

培训丨2020年反洗钱考试答案汇总（三十二）

1．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADE

A．培训对象应包括高级管理层

B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E．培训的对象是金融机构的全体人员

2．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCD

A．检查发现问题

B．通报问题

C．跟踪整改

D．责任认定

3．以下说法正确的是？ABD

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

4．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCD

A．真实性

B．有效性

C．完整性

D．持续性

5．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABD

A．中华人民共和国反洗钱法

B．金融机构反洗钱规定

C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

6．客户身份识别包含哪三层含义？ABCD

A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途

D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

7．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B．资金来源

C．资金用途

D．经济状况或者经营状况

8．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息

对

9．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD

A． 华侨出具中国护照

B． 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C． 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D． 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

10.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？AB

A． 合法有效的授权委托书

B． 代理人的有效身份证件

C． 合法有效的合同书

D． 代理人的资质证明

11．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD

A．军人出具军官证

B．武警出具武警警官证

C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

12. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD

A．客户的住所地或者工作单位地址

B．客户的联系方式

C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

13. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCD

A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D．能够证明授权人有权授权的文件

14. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？

答：合理

15. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDE

A．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

B．组织机构代码证

C．税务登记证

D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

16. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD

A．客户的名称

B．客户的住所

C．客户的经营范围

D．客户的组织机构代码

17．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地

错

18．一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCD

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C．登记客户身份基本信息

D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

19．一次性金融服务识别对象有哪些？AB

A．客户

B．代理人

C．客户经理

D．银行营业网点经办人员

20.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务  AC

A．交易金额单笔人民币1万元以上

B．交易金额单笔人民币10万元以上

C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

21．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD

A．现金汇款

B．现金存款

C．现钞兑换

D．票据兑付

22．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件    BCD

A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

23．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD

A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本

B．非法人企业，应出具企业营业执照正本

C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

24．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明

B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

25．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

26．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC

A．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证

D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

27．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC

A．拟开立账户的对公客户

B．法定代表人

C．开户经办人

D．经营部门负责人

28．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料

对

29．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A．开立基本存款账户规定的证明文件

B．基本存款账户开户登记证

C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

30．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD

A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

31．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD

A．银行营业网点经办人员

B．客户经理

C．经营部门负责人

D．其他相关业务人员

32．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

33．申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B．基本存款账户开户登记证

C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明

34．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD

A．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明

C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明