电话邀约陌生客户的话术，和发短信的4个技巧

电话邀约陌生客户的话术，和发短信的4个技巧

我是李萍，现在在做金融理财。今天给大家分享我运用《三大思维模式》开单的过程，3个月升经理，实现从月入3千到月入2万5的经历，希望对大家有帮助。说的不好的地方，还请大家多多包涵！

一、外贸转行做金融，盲目摸索，开单困难。

我是湖南岳阳人，大学时学的是英语专业，读大四那年我在KFC做兼职。那时候兼职一小时才4.85.6元。一个小时的工时按优惠价打折后，刚好够买一个原味鸡块，而且还吃不饱！

工时虽低，但每天却要工作十多个小时，只能站着上班。我站久了腿酸总想坐坐，但店里规定不允许坐，只能硬撑着，后来腿慢慢的就麻木了。上班一天下来，我的腿都肿了，每天下班双腿就像灌了铅一样重，但第二天还得坚持。

KFC的服务宗旨是顾客至上，所以，我们每天都得和声细雨，面带笑容。遇到心情不好的顾客，真的有种热脸贴人家冷屁股的感觉，那滋味，特别不好受。

2011年大学毕业后，我一个人从长沙坐了12个小时的火车来到了深圳，想在深圳从事外贸方面的工作。之前我在学校花了很长的时间备考报关员、报检员，还考了驾照，就是为做外贸准备的。

但是大学所学的外贸毕竟缺乏实践，跟自己想象中的完全不一样，为了早点开第一单，我在工作上特别卖力。

可是刚入行没有人带，对报价不熟悉，对产品的特性不熟悉，以及对外贸的进出口程序都一知半解，所以迟迟都没有开单。没有办法，我就想着去跟老业务员学习，去请教他们。

老业务员表面上很和气，结果却让我去做一些跑腿，没有任何营养的事情，比如去打印唛头，去交出货单等。而一些回复客户的信函都是由老业务员亲自执笔写，我根本就接触不到，也不知道老业务员是怎么和客户保持联系的，所以学到的东西极少。

有时候好不容易碰到有人询价，我特别高兴。在报价的时候，只想着怎么快点开单，报的价格越来越低，就算成单了也会被老板骂。就这样我在外贸行业做了几年，收入也就能混个温饱。

2016年3月底，外贸一阵风头过去，实体经济下滑，我内心有无比强烈的想法想在在金融圈捞金。说做就做，我只身一人杀到上海，网络投简历，在上海环球金融中心找到了一份金融理财的工作，工作内容是电销+面销给客户推荐短期理财产品。

在金融行业我是纯小白，说不定客户比我还专业。刚加入公司时，经理给我打鸡血，说一年以上的老业务员每月有7、8万的收入，只要我肯努力，我也可以。

一听到老业务员每月有7、8万的收入，我非常兴奋就想大干一场。等入职以后，我才发现没有我想象中的那么美好，新人先熟悉公司、产品和话术，培训的内容就是金融行业新人常见的十大问题。

比如：

开场白怎么说？

客户拒绝怎么回答？

客户说没钱怎么回答？

客户说有风险怎么回答？

客户说受益低怎么回答？

客户说已经买了怎么回答？

客户说不要怎么回答？

然后每天就背诵产品和这些问题的话术，因为我很拼命，所以很快就背得滚瓜烂熟了，我心想这下没问题了，能开大单了。

结果一星期后，我们正式上岗，我拿起电话就开打，背得滚瓜烂熟的话术却怎么也说不出口。最后，我好不容易挤出了一句：您好，我这边是上海XX公司，做固定收益理财

结果我话还没说话，客户就直接来一句不需要就啪地一下把电话挂了。这次打电话的经历，让我对打电话特别恐惧，看不到客户的脸，完全不知道客户在想什么。

但是我们公司要求一天要打300通电话，这个电话量的任务，就像是喜马拉雅一样高，高不可攀。一天还要求2个小时的通时，对于我来说就是不可能完成的任务，每天哪有这么多话跟客户聊呀。最不可能的，是要求每天必须有三个意向客户。

当时，我心里已经在打退堂鼓了。但我又不甘心，为什么别人行我不行，不赚到钱我就不走人，于是我就给自己打气，并且每次都逼迫自己去打电话，每天要求自己必须打300500通电话，从早上9点一直工作到晚上10点。

除此之外，我周末还去参加培训，培训完后继续打电话。就算打到喉咙红肿又发烧，我还是每天都坚持打电话，但依旧没有什么结果。真的觉得身心疲惫，不知道该怎么办。

我的总结是：刚入行时，如果有一个老业务带我一下，我也不至于盲目摸索，身心疲惫还没有什么结果。

二、改变从遇到高手开始。

长时间没有获得结果，我的心态也越来越差，开始怀疑自己是不是不适合做销售，但我不甘心，就上网搜索金融如何快速开单类的文章学习，换了很多不同的关键词去找，但是都没有找到。

后来这件事情被我们经理知道了，他说网上是不可能有这种好事的，谁会把自己的开单秘籍公开在网上，而且就算公布在网上了，那些方法都是我们玩过的旧方法，早就不用了，所以你还是别浪费你的时间在网上找开单方法，把公司的话术背完就好，不懂可以问我。

其实听完经理的话，我心里很失落。有些话我确实很认同她说的，比如有些开场白话术，确实能在网上找到很多，但是这些套路确实是我们平日里用过的，那到底该怎么办？我要放弃吗？

在上海这座冷漠的城市，没有人会主动来帮助你，拉你一把。我只能继续靠自己，于是我换了个方式去微信圈搜索金融理财开单文章。每天下班就回家搜索，一篇一篇看完，看了觉得这篇开单方法值得一试的，我就关注它的微信公众号。

我就这样每天都重复的搜索，偶然间就搜索到了雨总的微信公众号。这个公众号里面有很多各个行业的销售技巧，而且这些销售技巧非常实用，引起了我的重点关注，之后我就把其他的公众号都取消了。

我心想，原来并不是说像经理所说的，这个世界上没有人会把自己的开单秘籍说出来，幸好我当时没有听经理的话，我坚持去搜索，不然就找不到这么好的微信公众号了。

后来我每天都会看微信公众号的内容，慢慢地也知道了《三大思维模式》、《人情做透》、《利益驱动》等销售招数，我心里如果我能在团队里面学习该多好，这样我也可以快速开单了。

那段时间，我每天都在想着这些销售招数。每天看公众号里面的文章，我连做梦都是我成功开单了，所以我希望快速了解团队，加入了雨总的读者群。

随着关注群消息的时间加长，我更加坚定加入团队对我开单有很大的帮助，因为我现在第一单还没开。但是在上海开资大，我以前做外贸时又没存下什么钱，现在手上并不宽裕，6500员对我来说已经是一笔很大的开支了，我到底要不要加入呢？

那几天，我一直在思考这个问题，非常纠结。有一天，我突然在想到底是因为钱的问题，还是因为我自己不够坚定？

我想了一个晚上，认为我最主要的原因还是我自己不够坚定。所以我想明白这个问题后，就用信用卡支付了学费，加入团队学习，这是我当时的报名截图：

三、一波三折后运用《三大思维模式》成功开单，升任经理。

没加入团队之前，我也会给客户发短信。那时候觉得哪个客户都不行，都没办法成交，都不是我的意向客户，内心非常煎熬。为什么会有这种感觉呢？

因为给客户发短信也不回，就算好不容易加微信也不回。每次发完之后，就像是石沉大海。我继续坚持发早上问好短信，有几个客户给我回复了，我当时老开心了。于是我决定趁热打铁，就给客户回了一个短信，谁知道后面就没动静了。

我的心情立刻从天堂掉到地下的十尺寒冰，吃饭都没胃口，心情沮丧到极点。我在想客户为什么不理我？他发的短信我都有回复啊？

直到加入团队之后，我才明白要固化时间给客户发短信，而且所发的短信一定要对客户有价值，而且就算客户回了短信，咱们也不要回。

于是我就按照雨总教的发短信的方法去做，只是简单地持续给客户发了一个月的问候短信，就开了我的第一单。这次开单金额为20万，是我们公司新人第一个开单的。下面我就给大家分享一个巧用短信成功开单的案例。

雨总说时间要花在有效的客户身上，所以加入团队之后，我就按照雨总的方法把客户分成了ABC三类，然后运用《单点爆破》攻克那些有意向的A类客户。

我每天盲扫500通电话，感觉可以的就留下手机号码。过两三天打回访，再运用《》了解客户的基本信息，如：做过哪些理财？收益如何？目前还有没有在找新的理财方案？有没有意向看我们公司的理财方案？

我认为最好的方式，是加微信发送公司理财方案。如果客户有微信，我就想办法加到客户的微信，然后通过微信朋友圈，了解客户的基本信息，再记录下来。我的第一个客户就是这么一个流程，从盲扫到逐步了解最后定位筛选出来的A类客户。

我通过查看他的朋友圈，了解到了客户的基本信息，然后收集到《》表格里。之后我再根据收集到《》的信息对客户进行了分析，以下是我的一些分析情况：

1. 客户姓张，年龄大概在45岁左右，中等身高，偏瘦，爱戴帽子。说明他缺乏安全感，如果做理财的话，安全是他最看重的。

2. 客户爱穿格子衫，喜欢在朋友圈晒照片记录生活。喜欢收藏，说明他很有理财观念。

3. 客户喜欢和朋友聚餐，喜欢和家人出去玩，说明他是一个为人友好、爱热闹、爱享受、会享受，并且人脉圈很广，时间非常空闲的老板。

这就是我通过收集《》资料分析出来的，在此之前我花了15天的时间熟背《》+《人情做透4招》。这种全力以赴背诵的感觉，我只有在高考的时候体验过。

从收集的《》资料中，我可以得到客户很多隐藏的信息，包括客户的投资喜好、个人爱好、饮食习惯、家庭状况，周围的朋友是什么级别，还可以看出客户的人品和品位的高低。

我分析出了客户的以上信息之后，给张叔打了一通回访电话。在电话里，我得知这位叔叔的母亲生病住院了。那我该怎么做呢？

雨总常说一切成交都是因为爱，我们要关心客户，还要关心客户的直系亲属。于是我挂掉电话后，就把这个信息记录在了本子上。加入团队后，我的本子和笔都是随身携带的，因为我有做随手读的习惯。

销售招数：短信

我觉得这是一个难得的机会，这次一定要让张叔记住我。第二天，我依旧固化给张叔发早安问候。张叔是私营老板，在跟他沟通的时候，我了解到张叔每天很早就起来。所以我都固定早上8点给张叔发问候短信，这样客户每天都能收到我的问候短信。

发短信这个动作谁都会，我们会发，不代表竞品就不会。所以我要怎么样才能让张叔，从众多竞争对手中关注我呢？这个时候我就想起了雨总说的发短信的技巧。

第一、不同的职业发短信的时间和内容不一样，什么时候发是一门学问，发什么内容更是一门学问；

第二、发短信一定要固化时间，数量级地发。

第三、站在客户的角度去思考，要发送对客户有益的短信和资讯；

第四、短信不能群发，开头一定要有问候，比如：谢阿姨、黄大哥等。让客户知道你是真心地在关心他，而且你做事用心。

所以第一阶段给客户固化发短信，就要让客户感觉我做事用心，是个值得信任的人，也是想给客户传递一种把钱交给我打理值得放心的感觉。

其实坚持发一个月的短信，客户心里就会对你进行判断。客户对我们也是有考察期的，如果我们坚持发30天的短信，就把我们留下继续观察我们和公司。如果没有坚持下去，可能直接就把我们的微信删了。

所以发送短信就能淘汰很多竞争对手，一旦开始发送短信，就要固化时间去发。哪怕客户没有回复我也不着急，依旧继续固化短信，过两三天或者一周再给客户打回访电话，效果非常好。

在给张叔打这次回访电话之前，我想了好几天。每次都是写写画画，然后不满意再修改，反反复复修改了几十遍。最后等我自己满意之后，我又拿给了我们组的销冠看，让他帮我提提建议，最终在他的指导下又修改了一遍才写好。

所以，看似简单的一个销售话术，我是数量级去锤炼的。因为有时候一个词用得不恰当，就可能引起客户的反感，所以每次锤炼话术时，不仅是锤炼整个话术，还要逐字逐句地去锤炼。

我这次给张叔打电话的目的就是模糊销售主张，关心他母亲的身体状况，让张叔知道我也在关注他，与竞品形成差异化。

销售招数：三大攻心术之攻直系亲属

我当时的话术是这样的：张叔叔，下午好，我是中X投资公司的小李，做固定收益理财的，上周三给您打过电话，您还记得吗？

张叔乐呵呵的说：记得，记得，谢谢你早上的问候和关心。

我当时心里想原来张叔真的有在关注我给他发的短信，只是他没回！张叔把我每天的问候记在了心里。那么我回访电话时，我和张叔的关系自然又拉近了不少。

张叔又接着问我找他有什么事。我接着说：张叔叔，是这样的，您上次不是跟我说您母亲生病了吗？我还挺挂念的，您母亲现在好点了吗？我没什么特别的事情，就是想问问她好点没有？

张叔：哎呀，谢谢你，谢谢你小李，这么关心我母亲，我母亲好很多了，已经出院了。

我：那就太好了，张叔叔，您啊真是个孝顺的好儿子。老人家年轻时候生活非常艰辛，努力打拼都是为了咱们后一代。现在他们年老了，更需要我们后辈经常去关心，去照顾她。不过张叔叔您自己也是要多注意，好好休息，不能累坏了，您自己身体好才能照顾好您的母亲。

这通电话我没有谈公司，没有谈产品，就是告诉他有中X理财公司业务小李在关心他的母亲，同时也在关心他本人。后来我给这位张叔叔发的微信问候，他基本都会与我互动了。

这通电话给了我非常大的信心，雨总说让我们听话+执行，我就是按照雨总教的去做的。而且从这个电话案例当中，我也总结出了加微信的客户怎么跟进的方法。

首先是用《利益驱动》，高收益吸引了客户加了微信方便保持沟通互动。后面用《人情做透四招》根据客户具体情况具体实施人情，来增加客户对自己的信任度，再顺着说公司的发展简介和理财项目。

另外，我们要把客户当成是自己的家人一样去关心，关心客户及其直系亲属，登门槛抢占客户的心智阶梯，给客户留下一个很好的第一印象。

我看我们微信聊的还不错，他母亲的身体也好起来了。张叔叔时间比较空闲，加上我对他比较真诚，有了信任感。这时候我觉得可以直接邀约张叔来公司面谈，客户拒绝的几率比较低。

邀约就要在对的时间，发出对的邀请。于是，我想邀约张叔明天来公司详谈。但是我不能随随便便就邀约张叔，我要先把邀约包装一下。

第三通电话话术，我经过《写写画画》分析之后，说话的思路是这样的：

前面三分钟寒暄一下，这周天气挺好的，有没有出去和家人一起玩？去哪玩了呀？暗示客户天气好，也可以到我们公司走动走动。热络一下气氛做铺垫，再顺着说出我们的邀约目的。

邀约话术是这样说的 ：张叔叔我们公司礼拜四下午2点举办一场高级理财沙龙，名额有限，位置需提前预约。届时会请到同X证券公司的首席分析师，来给咱们的客户分析最近的金融市场趋势，包括分析最近的股票、基金、理财，银行理财与市面上其他理财产品的收益情况。要是您目前在理财上面有什么疑问，分析师会给您在现场做面对面详细交流与解答。

我说完这段话，张叔跟我说他明天刚好要去其他两家理财公司看看，可能时间安排不过来？这时候突然冒出了两家竞品公司，就是说现在加上我们公司，有3家公司在争取这个客户。

有的人遇到这种情况，可能会很担心这个客户开发难度更大了。但雨总说过凡事朝积极的方面去想。针对这种情况，我还挺兴奋的，至少说明两个情况：

第一、张叔有钱；

第二、说明张叔最近就有投资的打算，只不过还在挑选理财公司。

这时候我快速反应过来，按照雨总的话说一定要先打入客户明天的邀约名单才行，不然到手的鸭子就飞了。我通过运用《》跟张叔聊天，知道了张叔明天要去哪两家公司。

于是我一边跟张叔聊天，一边百度查询这两家竞品公司，发现就在我们公司附近，距离近就更方便我邀约张叔了。也是因为前期给客户人情做得比较好，最终张叔答应我来公司看看。

通过这通电话，我了解了竞品的信息。挂完电话后，我立刻写写画画记录竞品的信息。情况很紧急啊，客户明天就要过来面谈，今天才知道有两家数一数二的竞品公司也在争取他，而且从言谈举止中发现客户已经倾向其中鑫利X理财公司，一家做股权的竞品公司，这可不是好兆头。

销售招数：市调

于是，我马上对两家竞品进行市调，主要市调竞品短期产品的优势、长期产品的优势，竞品的劣势以及最大的劣势是什么？然后再把我们公司短期产品的优劣势，长期产品的优劣势都写出来。

市调完之后，我再用排除法，排除收益，收益不是客户最关心的问题，因为三家的收益几乎相近。客户既然答应来公司面谈，他担心的最根本的问题就是产品的安全问题，目前很多平台出现倒闭卷款潜逃的理财公司，所以突破口应该是安全。

收益已经不是他考虑的主要问题，因为三家公司几乎一样。于是我就找竞品的差异化，思考怎么把竞品的安全性隐患扩大，怎么扩大我们的安全性，把安全性变成我们极大的优势，这是我们面谈的主攻方向。

那天晚上，我运用《三大思维模式》写写画画一个晚上，最后整理出了以下话术：

我确定了明天的作战方略后，信心十足。张叔这个客户100%会是我的客户，理财不仅看的是收益。只要收益一高，客户重点考虑的问题就是安全本金这块了。我们公司最大的优势就是安全性好，风控好。

之后，我又运用《提问思维模式》进行写写画画，分析了怎么保证本金的安全？解决了安全问题，客户明天还会问哪些其他的问题之后才去休息。

第二天如约见到张叔，张叔当场就想签单20万！而且另外两家竟品公司的邀约，张叔都说不去了，就定我们家。张叔走的时候一直追问怎么签约，是刷卡还是转账？

第二天上班，我一大早给张叔打电话，原本以为可以直接签合同了，结果得知张叔昨晚回家自己上网查我们公司的一些消息，挖到一些负面新闻，签约的事情受阻了。

张叔回家调查下我们公司，看看资金放在我们公司到底稳不稳定。本质还是担心资金安全问题，张叔客户对我还没有完全信任。

遇到这种情况怎么办？这到嘴的鸭子不能让它飞了？我很快就冷静了下来，开始运用《目标细分》找主要问题。这要是没有加入团队，我早就六神无主，不知道该怎么办了。

找到主要问题后，我就开始聚集这个主要问题，并且在纸上写写画画。一个上午的时间我什么事都没干，就在思考张叔说的网上关于我们公司的负面新闻，这件事情我要怎么跟他解释会比较好，怎么讲才能消除客户的疑虑。

后来我实在想不出办法了，不知道这个问题要怎么解决，但时间又不等人，所以我决定借力，我去请教团队里面金融行业年薪上百万的师兄。根据师兄给我的办法，最后我通过写写画画锤炼话术十几次，又花了几个小时才准备给张叔打电话。

打这通电话时，一定要特别真诚，特别自信。通过这个电话后，张叔的警戒性放松了，于是我趁热打铁，继续掌握主动权，给张叔一个选择。因为在第一次邀约的时候，我得知叔叔有一笔资金9号到期，而现在离9号银行理财到期日只有几天了。

我主动逼单，在电话里提到资金，为的是让张叔直接回答问题，以此猜测他内心的想法。张叔究竟还想不想继续在我这里做理财，算是一次摸底。如果他说可以，说明他还是很愿意在我们公司理财。

所以，我跟张叔说：张叔，我看您平时公司事情也挺忙的，您9号有一笔银行理财到期，银行那边您也要花时间排队等候。要不我带好合同去您那边吧，我上午大概11点钟到您那边，您看您方便吗？

张叔想了想说：可以。

挂完电话，我真是相当高兴啊。成功是留给有准备的人，这句话永远是至理名言。如果我遇到困难不去解决，不是第一时间解决，到手的鸭子就飞了。我学了《三大思维模式》后，这次才能冷静应对，事情才出现了转机。

通过这次我真正理解到《目标细分》+《单点爆破》的重要性，遇到一个问题我们先抓本质再去做分解，然后聚焦主要问题，在解决主要问题时花多少精力和时间都是值得的。用《目标细分》控制好我们的心态，才不会着急。因为越是着急，方向方法就容易出错，一旦出错客户就容易被逼死。

到了约定签约的那天，我知道只要没有签约成功，我就必须准备好客户再次拒绝我的话术，我得做两手准备。雨总说没有准备就是准备失败，所以，我又开始运用《提问思维模式》进行提问，并进行写写画画。

1.如果客户拒绝我怎么办？

2.如果客户说今天忙怎么办？

3.如果客户今天又有新的问题怎么办？

写写画画做好回答关键词之后，我又打电话邀约张叔。果然张叔又有了新的问题，我不得不庆幸我听了雨总的话，提前做好准备。反正不管张叔怎么拒绝，我都有办法处理。

销售招数：文化包装（讲故事）

我按照提前准备好的话术，给张叔推荐了一个新的理财项目，说是鑫X金融17号来这里开了一场国际性的会议，而且这个地方还是国家领导人特别指定的位置。为什么不选首都北京，为什么不选上海，为什么不选深圳，一场国际性领导人全都在这会晤，代表这个地点的重要性与国际地理位置的重要性。

听完之后，张叔对这个新的项目非常感兴趣，但是我就这样等着张叔来签约吗？为了促使张叔下一次一定签单成功，要做什么动作呢？

在电话结束之后，我做了如下动作：

第一、为了制造新项目发售的热络紧缺性，我给张叔发送我们大客户300万 、500万的入金转账凭证；

第二、老客户每月收益表给他看；

第三、公司最近的一个高规格的形象活动宣传视频。

我发这些的目的，就是为了稳固张叔举棋不定的心。

张叔看到后说：你们的客户都是大客户，我这些小资金放到你们这里就更加安全了。

我：是的，张叔叔，现在上海的叔叔、阿姨们都特别谨慎，如果不是他们亲自考察了，又怎么会放这么一大笔资金在我们的项目上面呢？而且这些客户也都是3-4年的老客户了。

我是从另外一个角度抬高公司高大上的形象，增加客户参与投资的信心。

终于到了签约日期，我再次写写画画并分析，如果这次张叔再次拒绝我怎么办这个问题。写写画画得出解决方法后，我又给张叔打了一个电话，我说：张叔，您若是觉得我去您那里不方便，您下午来我们公司总部签约也可以。

最后，张叔答应来我们总公司。这次我十分确认张叔这次是来签约的，哪怕他有问题我也以安全性为突破口，激发到极致。

签约的前一天晚上，我把开车路线发给客户，告诉他怎么走，到了公司楼下我会去接他。虽然他有导航仪，也来过我们公司，但我依旧这么服务，让他有种宾至如归的感觉。

张叔来公司签约的那天，我又是百感交集，总盯着时间看，总感觉时间过得很慢。虽然张叔比约定的时间晚了一点，但后面的交流还是挺顺利的，最后成功签单20万。

我们都知道签单不容易，一波三折很正常。我这都差不多一波六折了，但有了《三大思维模式》保驾护航，我把客户的每一次拒绝都当作邀请，一次比一次更加坚定。

最后，我提炼下在这次开单的过程中，运用的销售招数：

1、：收集客户信息，投其所好跟客户聊天，拉进彼此的关系。

2、人情做透之发短信：持续给客户发短信，给客户留下深刻印象（给客户发周末祝福短信及早安问候短信）；

3、三大攻心术之攻直系亲属：关心客户的直系亲属，以迂为直，打动客户（关心客户的母亲）。

这次开单之后，我特意整理了金融行业常见的9大问题，并分析出了相应的解决方案，如下：

问题1、如何快速找到精准客户？ 

答：1.有投资理财经验的；2.国内外有房地产投资经验的；3.实体门店的老板；4.中高级退休人员。

问题2、找到客户之后如何得到得知对方的资金情况？

答：运用《》跟客户聊天，询问客户做过哪些投资等。

问题3、精准客户要满足什么条件？

答：有钱同时要有意向才可以。客户的标准筛选方式如下：

A类:有钱有意向（马上要开单的）；

B类:有钱无意向（有潜力的客户)；

C类:有意向没钱（刚认识的客户）；

D类:没钱没意向（放水里继续养）。

问题4、得知精准客户之后如何成交开单？

答：固化短信+礼物+人情做透+利益驱动+增值服务。

问题5、如何将人情做透落地到客户上？

答：1.通过公司举办的投资人酒会，目的是增进你与客户的面邀，通过打造高级酒会的气氛来为促使投资人与公司签投资合同；

2.过节。巧用重大节日花小钱办大事，一般公司每逢中秋节，过年都会给老客户发送赠品，通过赠送礼物可以维护老客户的客情关系，我们自己再针对每个客户的年纪，爱好等情况赠送礼品，这样就赠送两份礼物，也有好事成双的意思；

3.送合同，每送一次合同就加深一次与客户沟通的感情的机会。

4.吃饭，上海的本地客户吃饭还是比较喜甜，清淡。能够跟客户吃饭次数越多说明客户越来越把你当作是自己的好友之一了，让客户与你称兄道弟，以后有理财就找你。总之记住一句话送礼送到心坎里，做事得先做人。

对于不同级别的客户，送礼也有学问：

A类客户（马上要开单客户）：三周一次送礼，小礼品+增值服务；

B类客户（有潜力的客户）：两个月送一次礼品+增值服务；

C类客户（刚认识的客户）：平时短信维护。

问题6：客户说没钱怎么办？

答：客户说没钱时，我们可以跟客户说，只有理财每个月才有收益，才越来越有钱，但如果不做理财的话，只会越来越没钱，做了投资至少你还有赚钱的机会。

问题7：客户说风险时怎么办?

答：我们可以跟客户说，做哪个投资没有风险？关键是风险的大与小，咱们这个风险就比较低，然后给客户举例，所有的投资里面有风险大于利益的，也有利益大于风险的，咱们这个固定收益理财就是利益大于风险的。然后给客户解释为什么收益大于风险，再通过文件包装自己的产品、公司及风控。

问题8：客户说收益低怎么办？

答：这里我们可以从安全这一个方面去说，也可以转换下，跟客户说，之所以收益低是因为客户的资金不够大，如果客户投100万，每个月固定收益15000，一年就是18万，5年下来就是90万，5年你的本金都翻一翻了，收益怎么会低呢，都可以免费提一辆国外进口车了。

问题9：客户说已经买了，不买了时怎么办？

答：这时要了解客户买了什么产品，收益情况，收益是否稳定，业务经理的服务状况，有时候也会出现业务经理客情关系处理不好的时候，那么这时候我们就有机会把客户挖掘过来。

然后再问他为什么不做，现在这个金融市场依旧很好，既然客户那边收益稳定，再多一份收益岂不是更好，把利益放大化。

我今年3月底转行做金融，7月底升职经理，8月份享受经理薪资，底薪上涨2000元。我的月薪也从刚开始入行的3000元，到现在月入2万5。而且我和客户成为了特别好的朋友，只要他们身边有人要理财，他们就会介绍给我。

我们公司总共8位经理。而我是新业务员当中唯一一个女孩子，通过学习《三大思维模式》并学以致用，我从一名业务员，用时不到4个月快速提升成我们公司的经理。现在带领团队满编10人，而且很多我们的朋友都想挖我去他们公司带团队。

好，今天的分享到这里就结束了，欢迎大家多多交流，我们一起进步。