券商营业部员工跳槽指南

券商营业部员工跳槽指南

可能之前看过我几篇文章的小朋友都知道，我个人是不太推荐应届生来券商营业部的。虽然我自己干这行，并且已经混到营业部副老总的位置了。

原因很简单，刚开始工作的大学生，工资可以不高，但必须经验和技能的积累。券业长期的基层销售工作无法给你带来这些，就得尽早做长久的打算。

△封面《烈火战车》的海报，我个人很喜欢的一部鸡血片

站在基层员工的角度上，我很清楚他们的心态和处境。但碍于职场的这层关系，我也实在不能跟他们说太多实话毕竟我的领导提拔我，就是希望我给下面画饼的。

不过我个人还是很乐意分享一些各位的上司们不愿告诉你们的事情。毕竟我自己也做过基层，也算一种同理心的表现吧。

跳槽到另一家营业部

如果你不打算离开这个行业，觉得自己还能试试做销售，横向跳槽也值得尝试。据我观察多数人也是这么做的。

有人觉得要是在这家混得不好，换一家肯定没用。这话不是没有道理，但说得太绝对了。

证券行业的同质化并没有有些人想象得那么严重。不同券商有自己的发展战略，反映在营业部的具体业务上是不一样的。

前几年一些券商纷纷去凑热闹转型财富管理，营销人员主要的KPI是100万一单的私募类产品；有的营业部还在坚持佣金战，主要KPI是传统的客户金融资产。

如果你拉一个客户有1200万的股票市值，在后者眼里只是转正门槛的水平；但如果你卖1200万的固收产品，在前者看来就是捧成宝的业绩了。

所以如果你手里有一批资源，就要找一个相应的需求的营业部安置它们。你在这家营业部做得不开心，并不一定是能力问题。

再者就是一般而言，新营业部的压力会比旧营业部小。经纪总部往往要过若干个季度才会对新成立的营业部下指标，而且可能还会分配存量客户。铁了心要走人，优先考虑新营业部。

当然，横向跳槽能跳出名堂的前提条件永远是你有资源。

降级成为自由经纪人

现在很多营业部招人，HR都不直白说自己招销售了，就是知道小年轻不愿意当销售。所以通常会起个听上去高大上的名头：投资顾问、财富管理师、高端客户经理等等。

△类似这种

光说这个投资顾问的误会可就大了，我会在后面详细说说。

因为投顾属于合同工序列，所以必须缴五险一金和底薪。但这几年行情不好，所以底薪是不可能给到很高。好点的就是5K，抠门的只给3，4K，整个行业都大抵如此。

由于存在底薪，所以营业部可以师出有名地考核你的资产KPI，并且通常投顾的自有客户佣金分成比自有经纪人来得低得多。

这就造成一种情况，比如你是拿底薪的投顾，拉了2000万资产，每个月佣金分成小一千块钱；而同样资产的自由经纪人到手的佣金是你的两倍。

在营业部看来，既然你有底薪，那肯定要克扣你的分成。羊毛出在羊身上嘛。

如果你囤积了大几千万的资产，就应该考虑降级成自由经纪人，然后找另外一份正式工作。把拉资源变为副业。这样的性价比其实更高。

这条路线的关键是，你可以找到另外一份全职工作。

真正的投资顾问

在券商挂满两年，你就可以真正拿到投顾证书了。

顺便提一句，即便你觉得营业部再苦，也要待够这两年。有这张证书是一副走通其他路径的牌照，多吃两年苦也是值得的。

过去投资顾问的真正定义是传统营业部的分析师，能真正起到辅助客户交易的作用。随着传统营业部退出历史舞台，现在这些人很多活跃在线上，偶尔会主持下线下的策略会等活动。

所以它们扮演的角色跟券商买方研究员类似，本质目的都是促进客户频繁交易。区别在于他们能直接增强散户与营业部之间的粘性，算是提供一种附加价值。

如果你刚入行想磨到这一步，在二级市场没个三五年道行是肯定不够的。

这样要求你对A股有全方面的熟悉，不仅是对着K线画画阻力位，过往若干年市场的交易风格、各个板块/概念的热门概念/龙头股、各大游资活跃的营业部、各大金控集团持股的势力范围、各家新老壳概念、现在当红的一二线白马，等等等等，你都需要熟悉。

有了一定交易经验，你就可以去投顾公司试试出镜分析师等职位。通常面试的时候会问你一些对市场的看法，或是给几份财报让你分析基本面，有几年积累应该还都应付得下来。

走到这一步，恭喜你摆脱求爷爷告奶奶的销售身份了，打开了新的发展大门。前提条件是：1.你有投顾资质证书 2.你能胜任分析师的工作

私募/信托/三方财富管理公司

走这条路线相当于换了个地方做销售，但也不是完全不推荐。

信托产品的佣金其实通常给的比券商资管高，而且据我所知，信托财富中心的销售稳定性比券商好得多。

一部分原因是信托相对不差钱，对员工没那么苛刻。二来是信托产品毕竟有刚兑光环，认可度更高（但过几年情况会变）。

但也由于流动性低，信托公司不太公开招人。

至于私募和三方财富，情况比较复杂没法一概而论。这里就不展开了。

知识付费/互联网理财

这条赛道比较新，严格意义上它不属于金融业了。但这两年我发现从金融机构出来的，在互联网行业找到了第二春的人挺多。

顺便也说一句，现在的金融行业，无论是高大上的投行资管还是基层的销售都已经趋向饱和。但金融相关的周边行业传媒，培训，出版，各种理财课程都还处于红利期。

我们营业部就有个小员工，虽然学历一般，但学习能力很强。用wind和excel自制过一些财报跑分模型给客户使用，所以平时让客户帮忙买买基金冲冲业绩，客户都很愿意配合。

△我至今电脑里还有他做的表格

他确实是个很聪明的年轻人，虽然学历一般，但学习能动性很强。我曾经想推荐他去总部做官微运营，但后来自己跳槽到一家财经媒体做数据可视化，待遇是券商的几倍。

我还了解过一些在上海互联网公司做知识付费内容的，不少是金融机构基层出身。他们以前的身份大多都是销售，但营业部考核的是产品KPI，知识绝非没用，而是要换一个渠道才能变现。

其实投资理财内容科普这块在现在还真算一片蓝海，有的券商就专门跟KOL合作带流量，效果比传统开户好很多。

反倒传统金融机构把员工禁锢在产品KPI里，只求短期销售变现，忽略了长线的人才养成。其实这样是培养不起用户忠诚度的。

最后，一些忠告和TIPS

人做任何职业，都分为两部分：为别人做的和为自己做的。为别人做的那部分就是给领导做KPI，维持你在这里的生存。

重要的是为你自己做的那部分。如果你待在营业部好几年，仍感觉碌碌无为，学不到东西。很有可能你本身也不喜欢证券行业，换一个自己喜欢的领域更合适。

我见过很多从营业部走出来的年轻人，后来当了分析师，交易员，甚至成立自己的私募的。如果你在券业基层感到困顿，请记住我的2条建议：

待满2年直至拿到投顾资质，切勿因为不喜欢做销售而频繁跳槽。那样只会形成恶性循环

期间要多学习，多看书，多考证。有一门手艺，总会存在一个变现的途径的。

作为一个营业部的管理层，其实我很了解这些年行里行外对券商行业的诟病。随着信用收缩，产品暴雷，券商的流动性越来越大。这点也跟大家交底了，未来我们这个行业还有缩编的可能。

但焦虑肯定是没用的。你看，这话不是鸡汤吧？

我经常跟员工开会说，进了营业部，好比你斗地主摸到一对2，三张A。不算好，但动动脑筋还是能打活的。但要是你佛系了，养生了，这手牌就没得打了。