案例1
：客户经理: 您目前都投资过哪些金融产品?
客户: 一般都是银行存款，有时也会买些国债。
客户经理: 这么说您也希望投资一些收益较高的产品？
客户: 闲散资金放着也是放着,如果能有好点儿的收益,谁不愿意?
客户经理: 是啊！那您怎么没有投资一些收益性的产品?
客户: 平时忙，也不知道哪些产品好，而且现在股市也不好，比较担心套进去，怕风险……
（客户经理发现该客户已经是本行的VIP客户，但产品配置率较低。在与这位客户沟通过程中，不断探寻客户需求，主动为客户提出合理化建议，并向客户推荐合适的产品。经过近40分钟的交谈，最终向该客户成功营销了6种产品：结算通卡1张、与结算通卡关联的网银和短信、信用卡1张、基金定投2笔、保险单1张和POS机1台。）
客户经理发现该客户已经是本行的VIP客户，但产品配置率较低。在与这位客户沟通过程中，不断探寻客户需求，主动为客户提出合理化建议，并向客户推荐合适的产品。经过近40分钟的交谈，最终向该客户成功营销了6种产品：结算通卡1张、与结算通卡关联的网银和短信、信用卡1张、基金定投2笔、保险单1张和POS机1台。）
客户经理面谈话术：
01
话术一：
客户经理：您好！
客户：您好！
客户经理：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行贵宾卡客户，您可以享受以下贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线XXXX-XXXX；还有享受贵宾卡尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭贵宾卡卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？
客户经理：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。
客户：那好吧！
客户经理：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？
客户：好的…
02
话术二：
客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？
客户经理：XX先生（女士）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
客户经理：XX先生（女士），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。
03
话术三：
客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？
XX先生（女士），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。
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