一、选择题
1.我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（ ）。
A．投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%
B．投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的l0%
C．投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%
D．保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产
1.A【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。
2.下列权证中，可以在失效日之前任何交易日行权的为（ ）。
A．美式权证
B．欧式权证
C．百慕大式权证
D．大西洋式权证
2.A【解析】美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权；欧式权证可以在失效日当日行权；百慕大式权证则可在失效日之前一段规定时间内行权。
3.下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（ ）。
A．见券付款
B．见票付款
C．见款付券
D．券款对付
3.B【解析】人民币债券交易的清算办法为：债券托管结算和资金清算分别通过中央登记公司和中国人民银行支付系统进行，实行见券付款、见款付券和券款对付三种清算方式。
4.优先股票股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。
A．表决权
B．股份转让权
C．认购新股权
D．配股权
4.A【解析】优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，他们才能行使表决权。
5.最早通过法律允许发行无面额股票的国家是（ ）。
A．美国
B．法国
C．德国
D．日本
5.A【解析】20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继效仿。但目前世界上很多国家（包括中国）的公司法规定不允许发行这种股票。
6.证券市场最广泛的投资者为（ ）。
A．机构投资者
B．个人投资者
C．企业
D．金融机构
6.B【解析】个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
7.可转换公司债券的回售条件一般是（ ）。
A．公司股价在一段时间内连续偏离转换价格
B．公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C．公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D．公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
7.C【解析】可转换公司债券的回售是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换公司债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。
8.企业年金基金资产以投资组合为单位，投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的（ ）。
A．5%
B．10%
C．20%
D．30%
8.A【解析】企业年金基金投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的5%。
9.对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式是（ ）。
A．集合竞价
B．协商议价
C．连续竞价
D．公开竞价
9.C【解析】我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式；连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
10.以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（ ）。
A．建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B．强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C．建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D．建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
10.B【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
二、组合型选择题
1.弥补赤字的手段有（ ）。
Ⅰ．举借国债
Ⅱ．增加税收
Ⅲ．向中央银行借款
Ⅳ．动用历年结余
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
1.A【解析】政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。
2.期货价格的特点有（ ）。
Ⅰ．预期性
Ⅱ．间断性
Ⅲ．连续性
Ⅳ．权威性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅳ
2.C【解析】期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。
3.目前，我国国债包括（ ）。
Ⅰ．记账式国债
Ⅱ．凭证式国债
Ⅲ．储蓄国债
Ⅳ．熊猫债券
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
3.D【解析】目前，我国国债包括记账式国债、凭证式国债和储蓄国债三类。
4.下列关于证券公司及其境内分支机构经营业务的规定中，不正确的有（ ）。
Ⅰ．证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务
Ⅱ．两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，可以经营相同的证券业务
Ⅲ．两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4.C【解析】两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。
5.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有
Ⅱ．开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请
Ⅲ．封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者
Ⅳ．封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5.D【解析】封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或l5年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。
6.关于违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，下列表述中不正确的是（ ）。
Ⅰ．参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试
Ⅱ．机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正。拒不改正的，给予纪律处分。情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、5万元以下罚款
Ⅲ．被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被协会注销执业证书的人员，协会可在5年内不受理其执业证书申请
A．Ⅰ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
6.C【解析】机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正。拒不改正的，给予纪律处分。情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。
7.对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（ ）。
Ⅰ．现在定约成交
Ⅱ．将来交割
Ⅲ．非标准化
Ⅳ．在场外市场进行
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
7.D【解析】期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行；期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行。
8.下列关于股票与它代表的财产权的关系的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系
Ⅱ．行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件
Ⅲ．股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行
Ⅳ．股票的转让就是股东权的转让
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8.C【解析】股票与它代表的财产权有不可分离的关系。两者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。
9.下列关于一级交易商的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ．符合条件的交易商可以申请一级交易商资格
Ⅱ．一级交易商必须对上海证券交易所指定的关键期限国债进行做市
Ⅲ．一级交易商对选定做市的特定固定收益证券进行连续双边报价
Ⅳ．一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
9.C【解析】题干所述四项表述均是正确的。
10.转融通业务出现（ ）的，本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告。
Ⅰ．不可抗力
Ⅱ．意外事故
Ⅲ．技术故障
Ⅳ．交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
10.B【解析】转融通业务出现下列异常情况之一的，本公司可以暂停全部或者部分转融通业务并公告：（1）不可抗力。（2）意外事故。（3）技术故障。（4）交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定。（5）其他异常情况。
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