一、选择题
1.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（ ）。
A．道德风险
B．管理能力风险
C．技术风险
D．市场风险
1.B【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。
2.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。
A．对冲
B．实物交割
C．现金交割
D．转手交易
2.A【解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
3.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。
A．5；3
B．2；3
C．3；5
D．3；2
3.C【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
4.商业银行发行次级定期债务，须向（ ）提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A．中国证券监督管理委员会
B．中国人民银行
C．中国银行业监督管理委员会
D．财政部
4.C【解析】商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
5.由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性被称为（ ）。
A．流动性风险
B．操作风险
C．经营风险
D．信用风险
5.A【解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
6.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币（ ）。
A．30亿元
B．40亿元
C．60亿元
D．100亿元
6.C【解析】证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。
7.中央银行货币政策的首要目标为（ ）。
A．稳定物价
B．充分就业
C．促进经济增长
D．平衡国际收支
7.A【解析】稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。
8.我国于（ ）年，正式启动创业板。
A．2006
B．2007
C．2008
D．2009
8.D【解析】2009年10月，创业板正式启动，成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。
9.下列选项中，不属于未上市流通股份的是（ ）。
A．优先股
B．内部职工股
C．境外上市外资股
D．发起人股份
9.C【解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：（1）发起人股份。（2）募集法人股份。（3）内部职工股。（4）优先股或其他。
10.基金资产不能运用于（ ）。
A．已上市股票
B．非上市股票
C．已上市交易的债券
D．国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
10.B【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金资产应当运用于下列资产：上市交易的股票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
二、组合型选择题
1.证券自营业务的范围一般有（ ）。
Ⅰ．一般上市证券的自营买卖
Ⅱ．一般非上市证券的买卖
Ⅲ．兼并收购中的自营买卖
Ⅳ．证券承销业务中的自营买卖
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
1.D【解析】证券自营业务的范围一般包括以下四个方面：（1）一般上市证券的自营买卖。（2）一般非上市证券的买卖。（3）兼并收购中的自营买卖。（4）证券承销业务中的自营买卖。
2.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（ ）。
Ⅰ．美元
Ⅱ．日元
Ⅲ．欧元
Ⅳ．英镑
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.B【解析】国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元，期限为一年以下（含一年），利率由双方协商达成。
3. 基金管理人职责终止的情形包括（ ）。
Ⅰ．被基金份额持有人大会解任
Ⅱ．被依法取消基金管理资格
Ⅲ．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ．不公平地对待其管理的不同基金财产
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
3.C【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：（1）被依法取消基金管理资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。
4.证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或检查。下列关于合规负责人的说法中，不正确的有（ ）。
Ⅰ．合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可
Ⅱ．合规负责人可以在证券公司兼任负责经营管理的职务
Ⅲ．合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告
Ⅳ．证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起5个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.A【解析】合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
5.股份的转让是指股份有限公司的股份持有人依法自愿将自己的股份转让给他人，使他人取得该股份的法律行为。法律对股份的转让也作了一些限制性规定，具体包括（ ）。
Ⅰ．股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行
Ⅱ．国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让
Ⅲ．公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间内不得转让
Ⅳ．记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
5.B【解析】法律对股份的转让也作了一些限制性规定，具体包括：（1）股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行。（2）发起人持有的本公司股份自公司成立之日起1年内不得转让。（3）公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间内不得转让。（4）国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让。（5）除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票。（6）记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让。（7）无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。
6.送股时，上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括（ ）。
Ⅰ．资本公积
Ⅱ．所有者权益
Ⅲ．盈余公积
Ⅳ．未分配利润
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
6.B【解析】送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。
7.我国信托业的特点包括（ ）。
Ⅰ．相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存
Ⅱ．传统业务的局限性与信托品种不断创新并存
Ⅲ．总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存
Ⅳ．分业管理的专业性与信托业务多元化并存
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
7.C【解析】我国信托业的特点即题干所述四项描述的内容。
8.有下列（ ）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。
Ⅰ．因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年
Ⅱ．净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%
Ⅲ．不能清偿到期债务
Ⅳ．国务院证券监督管理机构认定的其他情形
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
8.A【解析】根据《证券公司监督管理条例》第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。（2）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。（3）不能清偿到期债务。（4）国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。
9.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有（ ）。
Ⅰ．必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
Ⅱ．综合性
Ⅲ．特定性
Ⅳ．通过专门账户经营运作
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.D【解析】专项资产管理业务的特点有：（1）综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多。（2）特定性，即业务设定特定的投资目标。（3）通过专门账户经营运作。
10.凯恩斯学派货币传导机制理论中的E、Y分别代表（ ）。
Ⅰ．货币供给
Ⅱ．货币需求
Ⅲ．总支出
Ⅳ．总收入
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ
10.D【解析】凯恩斯学派认为，货币传导过程为：M→r→I→E→Y，其中M为货币供给，r为利率，I为投资，E为总支出，Y为总收入。
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