一、选择题
1.我国证券公司的设立实行（ ）。
A．报备制
B．审批制
C．注册制
D．备案制
1.B【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立，未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
2.下列不属于证券交易所理事会的职责的是（ ）。
A．执行会员大会的决议
B．选举和罢免会员理事
C．制定、修改证券交易所的业务规则
D．审定总经理提出的工作计划
2.B【解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：（1）执行会员大会的决议。（2）制定、修改证券交易所的业务规则。（3）审定总经理提出的工作计划。（4）审定总经理提出的财务预算、决算方案。（5）审定对会员的接纳。（6）审定对会员的处分。（7）根据需要决定专门委员会的设置。（8）会员大会授予的其他职责。
3.全国性社会保障基金主要投向（ ）。
A．国债市场
B．期货市场
C．股票市场
D．证券市场
3.A【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
4.下列关于基金管理人的说法中，错误的是（ ）。
A．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D．基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
4.B【解析】基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。
5.契约型基金起源于（ ）。
A．新加坡
B．印度尼西亚
C．英国
D．中国香港
5.C【解析】契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。
6.下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（ ）。
A．在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B．信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C．最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D．若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
6.B【解析】最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。
7.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（ ）。
A．债券和股票都属于有价证券
B．债券和股票的收益率是相互影响的
C．债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D．债券和股票都是无期证券
7.D【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。
8.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（ ）。
A．证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B．具体的投资方向在资产管理合同中约定
C．适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D．必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
8.C【解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
9.下列选项中，属于资本流出的是（ ）。
A．外国对本国负债减少
B．本国对外国的负债增加
C．本国对外国的债务减少
D．本国在外国的资产减少
9.C【解析】资本流出主要表现为：（1）外国在本国的资产减少。（2）外国对本国债务增加。（3）本国对外国的债务减少。（4）本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。
10.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过（ ）。
A．8%
B．9%
C．10%
D．11%
10.C【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。
二、组合型选择题
1.企业债券募集说明书的主要内容应包括（ ）。
Ⅰ．债券发行依据
Ⅱ．发行概要、承销方式、认购与托管
Ⅲ．发行人基本情况、业务情况、财务情况
Ⅳ．偿债保证措施及风险与对策
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
1.A【解析】企业债券募集说明书的主要内容包括：（1）债券发行依据。（2）本次债券发行的有关机构。（3）发行概要。（4）承销方式。（5）认购与托管。（6）债券发行网点。（7）认购人承诺。（8）债券本息兑付办法。（9）发行人基本情况。（10）发行人业务情况。（11）发行人财务情况。（12）已发行尚未兑付的债券。（13）筹集资金用途。（14）偿债保证措施。（15）风险与对策。（16）信用评级、备查文件等。
2.记账式国债的承销程序主要有（ ）阶段。
Ⅰ．招标发行
Ⅱ．场内挂牌分销
Ⅲ．分销
Ⅳ．银行间债券市场分销
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ
2.D【解析】场内挂牌分销和银行间债券市场分销都属于分销阶段。
3.风险处置的措施主要有（ ）。
Ⅰ．停业整顿
Ⅱ．接管
Ⅲ．行政重组
Ⅳ．撤销
A．Ⅰ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.B【解析】根据《证券公司风险处置条例》的规定，风险处置的措施主要有停业整顿、托管、接管、行政重组和撤销等五种形式。
4.证券发行时，主承销商对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查时，对有下列（ ）情形之一的询价对象不得配售股票。
Ⅰ．采用询价方式定价但未参与初步询价
Ⅱ．询价对象或者股票配售对象的名称、账户资料与中国证券业协会登记的不一致
Ⅲ．未在规定时间内报价或者足额划拨申购资金
Ⅳ．有证据表明在询价过程中有违法违规或者违反诚信原则的情形
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ
4.C【解析】证券发行时，主承销商应当对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查，对有下列情形之一的询价对象不得配售股票：（1）采用询价方式定价但未参与初步询价。（2）询价对象或者股票配售对象的名称、账户资料与中国证券业协会登记的不一致。（3）未在规定时间内报价或者足额划拨申购资金。（4）有证据表明在询价过程中有违法违规或者违反诚信原则的情形。
5.股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（ ）。
Ⅰ．资产收益权
Ⅱ．对公司财产的直接支配处理
Ⅲ．重大决策权
Ⅳ．选择管理者权
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
5.B【解析】股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有各种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。
6.指数基金的优势有（ ）。
Ⅰ．高杠杆性
Ⅱ．风险较小
Ⅲ．可获得市场平均收益率
Ⅳ．可作为避险套利的工具
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
6.B【解析】指数基金的优势有：（1）费用低廉。（2）风险较小。（3）在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报。（4）指数基金可以作为避险套利的工具。对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具。
7.下列关于风险与暴露的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．风险与暴露如影随形，紧密结合
Ⅱ．暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
Ⅲ．风险是一种必然性
Ⅳ．没有风险暴露就没有风险
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
7.C【解析】风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。
8.按照计息方式的不同，附息债券可以分为（ ）。
Ⅰ．贴现债券
Ⅱ．固定利率债券
Ⅲ．浮动利率债券
Ⅳ．混合利率债券
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
8.C【解析】按照计息方式的不同，附息债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券。固定利率债券是在债券存续期内票面利率不变的债券。浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。
9.下列属于证券交易所的特征的有（ ）。
Ⅰ．有固定的交易场所和交易时间
Ⅱ．交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
Ⅲ．通过公开竞价的方式决定交易价格
Ⅳ．实行公开、公平、公正的原则
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.D【解析】证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场所和交易时间。（2）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。（4）通过公开竞价的方式决定交易价格。（5）集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。（6）实行“公开、公平、公正”的原则，并对证券交易加以严格管理。
10.关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法中，错误的有（ ）。
Ⅰ．已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150%
Ⅱ．发行金融债券后，资本充足率不低于l0%
Ⅲ．财务公司成立6个月以上
Ⅳ．申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅳ
10.C【解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于l0%；申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。
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