金融市场基础知识练习题10.doc

428 阅读 0 评论 0 点赞

一、选择题

1.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

1.C【解析】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪委托关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系，当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

2.下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（）。

A.具有完善的内部控制制度

B.具有良好的声誉和经营业绩

C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关

的重大处罚

D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权

2.D【解析】外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件包括：（1）所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，已与中国证监会或者中国证监会认可的机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。（2）在所在国家或者地区合法成立，至少有l名是具有合法的金融业务经营资格的机构；境外股东自参股之日起3年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权。（3）持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚。（4）近3年各项财务指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求。（5）具有完善的内部控制制度。（6）具有良好的声誉和经营业绩。（7）中国证监会规定的其他审慎性条件。

3.下列因素中，不属于影响债券利率的是（）。

A.借贷资金市场利率水平

B.债券期限长短

C.债券买入者的财务状况

D.筹资者的资信

3.C【解析】在实际经济生活中，债券利率有多种形式，如单利、复利和贴现利率等。债券利率受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平；筹资者的资信；债券期限长短。

4.下列选项中，不属于金融危机特征的是（）。

A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C.地区性债务危机凸显

D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

4.C【解析】金融危机的特征包括：（1）人们预期经济未来将更加悲观。（2）整个区域内货币币值出现较大幅度贬值。（3）经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。（4）企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。（5）有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

5.下列关于柜台交易的特点，说法错误的是（）。

A.可以吸引更多的个人投资者

B.方便中央银行进行公开市场操作

C.不利于商业银行以低成本买卖公债

D.有利于促进各市场之间的价格趋于一致

5.C【解析】柜台交易有利于商业银行低成本、大规模地买卖公债，选项C错误，其他表述均正确。

6.股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是，自改革方案实施之日起，在（）个月内不得上市交易或转让。

A.11

B.14

C.12

D.18

6.C【解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月不得超过5％，在24个月内不得超过10％。

7.关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（）。

A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

7.A【解析】选项A，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

8.关于证券投资基金作用的说法中，错误的是（）。

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B.基金的发展有利于证券市场的稳定

C.起到了丰富和活跃证券市场的作用

D.缩小了证券市场的交易规模

8.D【解析】证券投资基金的作用主要有：（1）基金为中小投资者拓宽了投资渠道。（2）有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定。第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。

9.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（）。

A.计算期加权法

B.基期加权法

C.综合法

D.相对法

9.D【解析】股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。其中，简单算术股价指数有相对法和综合法之分。相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数。综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数。加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算的股价指数。

10.调节货币市场资金供求的杠杆是（）。

A.利息

B.利率

C.汇率

D.购买力

10.B【解析】利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

二、组合型选择题

1.可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票以外，还有（）。

Ⅰ.债券回购

Ⅱ.权证

Ⅲ.普通开放式基金份额

Ⅳ.债券

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

1.B【解析】非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。因此，普通开放式基金份额不能在证券交易所挂牌交易。

2.国家股的资金来源有（）。

Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

Ⅱ.经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资

Ⅲ.有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

Ⅳ.国有资产管理部门所拥有的净资产

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.C【解析】国家股从资金来源上看，主要有三个方面：（1）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。（2）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。（3）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

3.我国实行的人民币弹性的汇率机制，其作用包括（）。

Ⅰ.人民币保值增值

Ⅱ.增加出口总额

Ⅲ.调节汇率

Ⅳ.打击投机性资金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.B【解析】我国实行的人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。

4.证券投资基金的销售人员包括（）。

Ⅰ.负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员

Ⅱ.基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员

Ⅲ.基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员

Ⅳ.取得证券经纪业务营销资格的人员

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.D【解析】证券投资基金的销售人员是指下列基金销售人员：（1）基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人。（2）基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。

5.证券市场两个最基本和最主要的品种是（）。

Ⅰ.股票

Ⅱ.基金

Ⅲ.债券

Ⅳ.衍生产品

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

5.A【解析】股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。

6.下列属于非柜台委托的有（）。

Ⅰ.电话委托

Ⅱ.传真委托

Ⅲ.自助终端委托

Ⅳ.网上委托

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.B【解析】非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等方式。

7.股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件有（）。

Ⅰ.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

Ⅱ.公司股本总额不少于人民币三千万元

Ⅲ.公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上

Ⅳ.公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7.D【解析】根据《中华人民共和国证券法》第五十条的规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币三千万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上。（4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

8.证券、期货投资咨询的服务形式有（）。

Ⅰ.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

Ⅱ.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

Ⅲ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

Ⅳ.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.D【解析】证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：（1）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。（2）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。（3）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。（5）中国证券监督管理委员会认定的其他形式。

9.修正的美式期权也称为（）。

Ⅰ.百慕大期权

Ⅱ.大西洋期权

Ⅲ.欧式期权

Ⅳ.互换期权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

9.D【解析】修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

10.下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证